信用風險排查報告

1、信用風險排查報告根據(jù)《關(guān)于做好自治區(qū)督查調(diào)研組到我市督查調(diào)研有關(guān)迎檢工作的通知》（貴穩(wěn)辦通【】125號）文件的要求，我辦根據(jù)部門職責，對近期防范金融風險工作開展情況做以下匯報：一、關(guān)于開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治摸底排查階段的工作情況匯報根據(jù)《關(guān)于印發(fā)自治區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等6個分領(lǐng)域工作方案及處置互聯(lián)網(wǎng)金融風險應(yīng)急預(yù)案的通知》（桂互金整治發(fā)[]1號）的文件要求，我市積極組織各相關(guān)部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險各項工作，由市金融辦牽頭

2、，各部門加強溝通協(xié)調(diào)，積極主動作為，明確分領(lǐng)域范圍內(nèi)各相關(guān)部門的職責和任務(wù)，全方位、多角度排查我轄區(qū)6個分領(lǐng)域存在的風險隱患，并采取一系列可行措施，確保我轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風險排查工作落到實處。（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治工作摸底排查工作情況本次摸底排查采用機構(gòu)自查、全面核查、重點檢查等方式進行。主要做法為根據(jù)工商登記、信訪舉報、公安案件等信息，確定排查機構(gòu)。經(jīng)排查，貴港轄區(qū)沒有在工商登記注冊的網(wǎng)貸機構(gòu)或具備網(wǎng)貸業(yè)務(wù)特征的機構(gòu)；未發(fā)現(xiàn)存

3、在以網(wǎng)貸名義開展，涉及資金歸集、自融或變相自融、平臺提供擔保、期限錯配等行為，已經(jīng)脫離信息中介本質(zhì)，異化為信用中介的機構(gòu)；未發(fā)現(xiàn)存在通過線下開展的網(wǎng)貸機構(gòu)及涉及網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的綜合性互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。（二）股權(quán)眾籌風險專項整治摸底排查工作情況1、股權(quán)眾籌企業(yè)排查情況。根據(jù)市工商局篩查注冊名稱及經(jīng)營范圍中含有”股權(quán)眾金融業(yè)務(wù)的行為。（四）互聯(lián)網(wǎng)保險風險專項整治摸底排查工作情況本次專項整治行動主要對保險機構(gòu)與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互

4、聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的問題；保險機構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作的問題等風險點進行了全方位的排查。針對壽險機構(gòu)，重點排查互聯(lián)網(wǎng)中短期業(yè)務(wù)管理情況，規(guī)范中短期產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的發(fā)展是其重點內(nèi)容之一。如有保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)銷售的中短存續(xù)期產(chǎn)品，進行不實、片面或夸大等誤導(dǎo)性描述，中短存續(xù)期產(chǎn)品存在的流動性風險、資產(chǎn)負債錯配風險、利差損風險和銷售誤導(dǎo)風險等問題，都被納入排查內(nèi)容。針對產(chǎn)險機構(gòu)，重點排查其經(jīng)營涉及互聯(lián)

5、網(wǎng)金融平臺的融資性保證保險等業(yè)務(wù)，這類業(yè)務(wù)經(jīng)營風險控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否落實到位，投保人提供的反擔保措施是否真實有效，是否存在虛假或偽造的銀行保函等情況，對借款人的資信審核是否全面到位等問題亦是重要檢查內(nèi)容。從階段摸底排查來看，尚未發(fā)現(xiàn)保險機構(gòu)與不具備經(jīng)營資質(zhì)的第三方網(wǎng)絡(luò)平臺合作開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)；保險機構(gòu)與存在提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作等風險問題。（五）非銀行支付機構(gòu)風險專項整治摸底排查工作情況1、支付機