“四項機制”推進清算精細(xì)化管理

1、”四項機制“推進清算精細(xì)化管理農(nóng)商銀行清算中心積極響應(yīng)浙江省聯(lián)社清算中心”安全高效運行“的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)，以”強基礎(chǔ)、控風(fēng)險、明職責(zé)“入手，以”準(zhǔn)確、安全、高效“為目標(biāo)，在支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的同時，高度重視農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算工作，建立”四項機制“強化推進內(nèi)部精細(xì)化管理，全面提升清算中心工作效能，促進各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。一是建立頭寸預(yù)警機制。頭寸管理是清算資金管理工作的重中之得，也是流動性管理的關(guān)鍵。為了清算資金的合理調(diào)度、配置，該

2、行定期測算存放人行和省聯(lián)社清算資金賬戶余額，設(shè)定對應(yīng)的”清算預(yù)警線“。關(guān)注資金變化，及時做好監(jiān)測分析。建立良好的資金管理協(xié)調(diào)機制，加強部門聯(lián)動、強化跟蹤預(yù)警，做好日常流動性管理與監(jiān)測，始終關(guān)注貨幣市場資金變動，每月對資金面、貨幣政策走勢、相關(guān)宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)進行分析研判，做好流動性前瞻性管理。在頭寸測算時，盡可能周全考慮影響頭寸變化的的各項因素，清算中心專人負(fù)責(zé)監(jiān)控清算資金變動、大額資金進出波動、大額資金報備，對備付金比例過低，達(dá)到”縣級清

3、算資金預(yù)警警戒線“，及時報告，迅速處置。二是建立大額支付報備機制。立足業(yè)務(wù)實際情況，確定大額支付標(biāo)準(zhǔn)，各網(wǎng)點對于標(biāo)準(zhǔn)之上的大額支付向總行清算中心進行報備，各支行根據(jù)本網(wǎng)點短期內(nèi)資金流量變化，進行資金頭寸預(yù)測和上報，以便清算中心合理匡算資金，嚴(yán)防清算賬戶透支，確保業(yè)務(wù)有序運行。三是建立應(yīng)急管理處置機制。建立科學(xué)有效的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，做好流動性壓力測試。根據(jù)各種可能發(fā)生的流動性風(fēng)險的情景，每季進行流動性壓力測試，定期開展流動性應(yīng)急預(yù)案演練。切

4、實把握內(nèi)部管理和風(fēng)險控制的重點，完善的支付清算應(yīng)急處置機制，包括快速調(diào)度資金和彌補頭寸不足的渠道和方式、應(yīng)急處理的時間要求、各部門各相關(guān)人員的職責(zé)，特殊情況下相關(guān)授權(quán)措施及其他事項，以保證在支付風(fēng)險出現(xiàn)后，應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)立即啟動應(yīng)急處置程序，可以在限定時間內(nèi)采取有效的措施進行處理，把風(fēng)險控制在最小范圍內(nèi)。四是建立檢查輔導(dǎo)監(jiān)督機制。制訂年度支付清算輔導(dǎo)檢查計劃，對操作風(fēng)險點較多、會計制度執(zhí)行不到位的工作事項進行風(fēng)險評估，結(jié)合省清算各項檢