上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系研究.pdf

1、在以銀行業(yè)為主導(dǎo)的我國(guó)金融體系中,銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的高低直接影響和制約著我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融的變革與良性成長(zhǎng)。過去幾年中,我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行了財(cái)務(wù)重組和公開發(fā)行上市等一系列成功的變革,刷新了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的版圖,成效斐然。站在新的歷史起點(diǎn)上,上市銀行作為中國(guó)金融業(yè)的主力軍,如何選擇持續(xù)變革的戰(zhàn)略和路徑,在越來越開放的背景下科學(xué)地培育并提高整體競(jìng)爭(zhēng)力,其意義和影響將是多元的、重大的和深遠(yuǎn)的。為此,構(gòu)建一套全面、客觀、可行的上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系,

2、從全球視野出發(fā),進(jìn)行上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力變遷的比較與分析,對(duì)科學(xué)評(píng)價(jià)過去幾年里我國(guó)銀行業(yè)改革取得的顯著成效,進(jìn)一步堅(jiān)定深入改革的信心,具有十分重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義;對(duì)認(rèn)清我國(guó)上市銀行與國(guó)際先進(jìn)同業(yè)的差距,指導(dǎo)我國(guó)上市銀行實(shí)踐過程中的戰(zhàn)略發(fā)展方向和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)重點(diǎn),持續(xù)提高整體競(jìng)爭(zhēng)力,具有十分重要的應(yīng)用價(jià)值。本研究正是圍繞這一核心問題展開的。
　　 國(guó)內(nèi)外研究機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的研究經(jīng)歷了從單一到多元,從靜態(tài)到動(dòng)態(tài)的發(fā)展過程,逐步深入與完

3、善。但是,迄今為止,國(guó)內(nèi)外對(duì)商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的研究對(duì)象都是基于普通的商業(yè)銀行,沒有對(duì)上市銀行與普通商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的特點(diǎn)進(jìn)行區(qū)別與分析,這就導(dǎo)致現(xiàn)行的商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系難以全面反映上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力總體情況。從全球范圍來看,目前國(guó)際一流商業(yè)銀行絕大多數(shù)都是上市銀行,而以工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行為代表的我國(guó)上市銀行也構(gòu)成了我國(guó)銀行業(yè)的主體,未來,隨著越來越多的金融機(jī)構(gòu)公開發(fā)行上市,商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的評(píng)價(jià)主體將越來越集中于上市銀行。

4、
　　 本文理論聯(lián)系實(shí)際,在深入研究企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力理論的基礎(chǔ)上,首次系統(tǒng)論述了上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力的科學(xué)內(nèi)涵,將以往的商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力研究進(jìn)一步深化并集中到上市銀行,在理論上拓寬了商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力研究新領(lǐng)域,在實(shí)踐中直接指導(dǎo)上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系的科學(xué)構(gòu)建。
　　 本文充分考慮上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力的科學(xué)內(nèi)涵,首次提出了包括宏觀環(huán)境、經(jīng)營(yíng)能力、資本市場(chǎng)影響力、社會(huì)形象影響力為評(píng)價(jià)內(nèi)容的上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力“四圈十四因素”評(píng)價(jià)體系,該評(píng)價(jià)體系形成了多

5、個(gè)層面的結(jié)構(gòu)關(guān)系,是互相依存并進(jìn)行信息交流和能量轉(zhuǎn)換的統(tǒng)一體,只有在共同作用的情況下,才能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的競(jìng)爭(zhēng)力。
　　 本文廣泛收集數(shù)據(jù),對(duì)所構(gòu)建的上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)體系進(jìn)行了深入的實(shí)證研究與分析。為使實(shí)證研究更具廣泛代表性,本文選取了涵蓋主要發(fā)達(dá)國(guó)家的花旗銀行、匯豐銀行、瑞士銀行等十家國(guó)際先進(jìn)銀行和國(guó)內(nèi)四大上市銀行(工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行)作為比較對(duì)象;為全面真實(shí)地反映上市銀行競(jìng)爭(zhēng)力水平,本文通過年度報(bào)告、主流媒

6、體、權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等多個(gè)途徑廣泛搜集相關(guān)數(shù)據(jù);為深入分析研究對(duì)象的競(jìng)爭(zhēng)力變遷情況,本文運(yùn)用因子分析法,選取2003-2008年六年間所涉及的2300多個(gè)數(shù)據(jù)進(jìn)行了繁雜的處理和運(yùn)算。實(shí)證分析得到了如下主要結(jié)論:經(jīng)過財(cái)務(wù)重組、股改上市后,四大行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)快速增長(zhǎng),整體競(jìng)爭(zhēng)力得到迅猛提升,在盈利能力等方面已經(jīng)趕上或超越國(guó)際大銀行,在公司治理等方面與國(guó)際大銀行的差距顯著縮小;四大行在風(fēng)險(xiǎn)管理、國(guó)際化經(jīng)營(yíng)、綜合化經(jīng)營(yíng)、投資者關(guān)系管理等方面與國(guó)際