信誠人壽保險公司高端客戶財富管理研究.pdf

1、中國保險業(yè)在改革開放的三十多年里不斷發(fā)展壯大,在國民經(jīng)濟(jì)中的地位逐步增強(qiáng)。而壽險業(yè)務(wù)在保險業(yè)中也逐漸占據(jù)主導(dǎo)地位,成為推動行業(yè)發(fā)展的主要力量。據(jù)中央財經(jīng)大學(xué)中國銀行研究中心2011年10月針對中國私人銀行客戶特征的研究報告顯示,從2006年到2010年的五年里,我國高凈值人群數(shù)量從36.1萬人增加到100.3萬人,其持有的可投資資產(chǎn)由10.4萬億元增加到30萬億元。他們綜合理財需求的增加進(jìn)一步推動了我國財富管理市場的發(fā)展。人壽保險作為金

2、融工具的一種,在綜合理財服務(wù)中發(fā)揮著其自身特有的優(yōu)勢。因此,眾多人壽保險公司紛紛將目光投向高端客戶,希望搶占高端理財市場的先機(jī),
　　信誠人壽保險公司是一家中英合資的人壽保險公司,公司成立10年來,業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,保費(fèi)收入在合資保險公司中名列前茅。信誠人壽的中方股東中信集團(tuán)與英方股東保誠集團(tuán)都是綜合實(shí)力很強(qiáng)的金融集團(tuán),在各自領(lǐng)域都有突出的表現(xiàn),且服務(wù)客戶多是中高端客戶。因此,信誠人壽對于高端客戶財富管理的研究在中外合資保險公司當(dāng)中具

3、有典型的代表性。
　　本論文以個人理財理論、人壽保險理財理論以及高端客戶財富管理理論為邏輯起點(diǎn),通過對案例公司信誠人壽保險公司的經(jīng)營現(xiàn)狀分析,指出信誠人壽保險公司高端客戶財富管理存在的問題:一是高端客戶獲取渠道的局限性;二是缺乏服務(wù)高端客戶的精英人才;三是現(xiàn)有理財產(chǎn)品及產(chǎn)品組合缺乏創(chuàng)新。針對信誠人壽保險公司高端客戶財富管理存在的問題,本文提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施和建議。希望能為行業(yè)內(nèi)眾多壽險公司的特色化經(jīng)營發(fā)展提供一些借鑒和戰(zhàn)略性思考