資金管理部制度

1、文件編號(hào)文件編號(hào)HR.DEP011B0天和兄弟投資集團(tuán)有限公司天和兄弟投資集團(tuán)有限公司生效日期生效日期2012年1月01日三級(jí)程序文件三級(jí)程序文件資金管理部制度資金管理部制度頁(yè)數(shù)共3頁(yè)1目的：的：規(guī)范公司融資管理的各項(xiàng)工作，通過(guò)合理有效的融資方式籌集資本，調(diào)整和完善公司的資本結(jié)構(gòu)，為公司的生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)和投資籌集足夠的資本。2.適用范圍：適用于公司融資管理的各項(xiàng)工作。3.職責(zé)劃分：3.1部門經(jīng)理：負(fù)責(zé)融資工作的組織和審核，以及融資到位資金的管

2、理等工作；3.2融資專員：融資專員負(fù)責(zé)融資信息的收集，融資方案的制定，以及融資工作的具體執(zhí)行。4.制定融資計(jì)劃：4.1資金需求分析：資金需求分析是公司融資管理工作的基礎(chǔ)，公司融資管理人員通過(guò)收集以下信息，對(duì)公司的資金需求狀況進(jìn)行客觀全面的分析。4.1.1公司的戰(zhàn)略目標(biāo)和投資計(jì)劃；4.1.2公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀和公司當(dāng)前的資本狀況；4.1.3公司總體的財(cái)務(wù)預(yù)算，以及公司各職能部門的財(cái)務(wù)預(yù)算；4.1.4其他與資金需求相關(guān)的信息。4.2融資風(fēng)險(xiǎn)

3、分析：公司融資管理人員收集公司內(nèi)部、金融市場(chǎng)等方面的相關(guān)融資信息，根據(jù)公司的資金需求狀況，分析并比較各種融資方式的融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)。融資的主要方式和特點(diǎn)如下：4.2.1股權(quán)融資：股權(quán)融資是公司借助股票載體直接向資金盈余單位或個(gè)人進(jìn)行融資的方式，他具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：①長(zhǎng)期性，股權(quán)融資籌集的資金具有永久性，無(wú)到期日，不許歸還；②不可逆性，公司采用股權(quán)融資無(wú)需還本，投資人預(yù)收回本金，需借助于股票流通市場(chǎng)；③無(wú)負(fù)擔(dān)股權(quán)融資沒(méi)有固定的股利負(fù)擔(dān)，

4、股利的支付與否和支付多少視公司的經(jīng)營(yíng)狀況而定。4.2.2債務(wù)融資：債務(wù)融資是指公司通過(guò)舉債籌措資金，資金供給者做為債權(quán)人享有到期收回本息權(quán)利的融資方式。相對(duì)于股權(quán)融資方式，他具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：①短期性債務(wù)融資籌集的資金具有使用上的時(shí)間性，需要到期償還；②可逆性，公司采用債權(quán)方式獲取資6.3融資工作的不足之處；6.4其他需要說(shuō)明的問(wèn)題。資金管理部工作流程：編制：編制：審核：審核：批準(zhǔn)：批準(zhǔn)：1.資金需求分析2.融資風(fēng)險(xiǎn)分析4.實(shí)施融資計(jì)劃