風險控制的組織體系與職責

1、風險控制的組織體系與職責總體思路：總體思路：建立嚴密有效的三級風險控制體系：崗位自控、部門互控和公司監(jiān)控。1、建立重要一線崗位雙人、雙職、雙責為基礎的第一道防線，并加強對單人單崗業(yè)務的監(jiān)控。與資金、有價證券、重要空白憑證、業(yè)務合同、印章等直接接觸的崗位和涉及信息系統(tǒng)安全的崗位，實行雙人負責制。2、建立相關部門、相關崗位之間相互制衡、監(jiān)督的第二道防線。不同部門明確職責分工，不相容職務適當分離。3、建立獨立的風險控制職能部門對各項業(yè)務、各部

2、門、各分支機構、各崗位全面實施監(jiān)控、檢查和反饋的第三道防線。公司獨立的風險控制機構及職能部門包括風險管理委員會、風險管理部、法律事務與合規(guī)管理部和稽核監(jiān)察部。各業(yè)務部門設立風險管理崗（營業(yè)部由營運總監(jiān)兼任），由風險管理崗負責日?，F(xiàn)場風險點的有關材料審核、按要求完成風險自查報告；協(xié)助風險管理部門實施檢查督導職能、處理風險管理部門要求說明和整改的事項；出現(xiàn)重大風險時，及時向風險管理職能部門匯報。圖1：風險控制組織體系一、風險控制職能部門一、

3、風險控制職能部門1、風險管理委員會、風險管理委員會由公司管理層、風險控制職能部門主要負責人組成的風險管理委員會是公報告報告線路信息交流信息交流線路戰(zhàn)略戰(zhàn)略規(guī)劃部規(guī)劃部人力人力資源資源部財務財務清算清算信息技術中心信息技術中心風險管理委員會風險管理委員會風險風險管理部管理部法律事務與合規(guī)管理部法律事務與合規(guī)管理部稽核監(jiān)察部稽核監(jiān)察部各業(yè)務部門的風險管理崗位和職責各業(yè)務部門的風險管理崗位和職責管理層（董事會）管理層（董事會）術手段，建設監(jiān)控

4、系統(tǒng)，對公司經營的全過程和主要業(yè)務環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控；?負責公司各項業(yè)務和關鍵管理環(huán)節(jié)的風險評估和控制；?負責對公司各業(yè)務部門及職能部門的工作制度、業(yè)務流程的科學性和有效性進行評估，提出改進意見并督促落實；?對各項新業(yè)務、新產品的開發(fā)等從風險控制角度進行事前審核；?建立全面的風險信息報告系統(tǒng)和報告機制。（3）崗位職責）崗位職責系統(tǒng)實時監(jiān)控崗系統(tǒng)實時監(jiān)控崗的主要職責：?利用實時監(jiān)控系統(tǒng)對風險控制點進行盯市；?根據(jù)監(jiān)控指標和監(jiān)控信息，進行日常

5、分析，編制監(jiān)控報表；?監(jiān)控公司的風險組合，按評分制原則定期進行風險評估，負責測算、匯總公司各業(yè)務領域的風險狀況，向公司管理層和風險管理委員會進行風險報告。操作風險專題組操作風險專題組的主要職責：?評估各項內部管理制度、業(yè)務流程和操作規(guī)范的科學性和有效性，督促業(yè)務部門根據(jù)評估報告修改后實施；?針對共性問題進行專題研究；?針對新業(yè)務進行操作風險進行專題研究；?對制度的執(zhí)行情況進行現(xiàn)場檢查督導，設計一套較完善的現(xiàn)場檢查評分制度、標準和表格，建