財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的一般流程和風(fēng)險(xiǎn)及其防范

1、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險(xiǎn)及其防范財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險(xiǎn)及其防范?預(yù)顧問(wèn)階段?企業(yè)診斷階段?方案設(shè)計(jì)階段?方案實(shí)施階段?財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)?風(fēng)險(xiǎn)的防范投資銀行從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)要遵循一定的流程，其一般操作流程如下圖所示：前期準(zhǔn)備：了解需求確定目標(biāo)角色共識(shí)→項(xiàng)目開(kāi)始：組建項(xiàng)目組并簽訂合同→項(xiàng)目進(jìn)展：與客戶收集咨詢假設(shè)與驗(yàn)證→解決方案：使客戶對(duì)實(shí)施方案充分了解→實(shí)施方案：為客戶帶來(lái)價(jià)值，贏得客戶信任一、預(yù)顧問(wèn)階段1.初步接觸：該階段工

2、作主要由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)完成。當(dāng)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶存在財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)需求時(shí)，負(fù)責(zé)了解客戶的初步業(yè)務(wù)需求和要求，了解客戶基本情況，并可以向客戶提交財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)推介書(shū)。業(yè)務(wù)推介書(shū)一般包括以下內(nèi)容：A.財(cái)務(wù)顧問(wèn)單位的基本情況介紹；B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)單位的綜合優(yōu)勢(shì)和財(cái)務(wù)顧問(wèn)經(jīng)驗(yàn)；C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)承諾為客戶提供的服務(wù)；D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作時(shí)間表；E.財(cái)務(wù)顧問(wèn)的工作團(tuán)隊(duì)。初步接觸需要了解客戶的基本信息和所需的財(cái)務(wù)顧問(wèn)種類，盡量獲得客戶的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)委

3、托書(shū)。業(yè)務(wù)委托書(shū)一般包括以下內(nèi)容：A.委托人的姓名或名稱、住所；B.委托提供的服務(wù)種類；C.申請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的明確表述；D.委托期限；E.實(shí)施地區(qū)；F.相慮不同的教育背景、不同的工作經(jīng)驗(yàn)、不同個(gè)性特征的成員進(jìn)入團(tuán)隊(duì)，有利于取長(zhǎng)補(bǔ)短，增強(qiáng)工作團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)造力和活力。二是建立項(xiàng)目經(jīng)理的權(quán)威。三是樹(shù)立和保持工作團(tuán)隊(duì)的合作精神，必須讓每個(gè)成員清晰地知道團(tuán)隊(duì)的工作目標(biāo)、工作計(jì)劃、工作分解和職責(zé)分配，加強(qiáng)工作團(tuán)隊(duì)的信息共享和合作精神。四是爭(zhēng)取職能部門(mén)的

4、支持。五是及時(shí)通報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展信息，項(xiàng)目經(jīng)理要在團(tuán)隊(duì)中建立有效的溝通渠道，及時(shí)準(zhǔn)確地與成員進(jìn)行信息溝通，從而贏得廣泛的合作。3.企業(yè)診斷：在企業(yè)診斷之前，需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、需求和項(xiàng)目的工作目標(biāo)，建立評(píng)價(jià)企業(yè)的指標(biāo)體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標(biāo)。企業(yè)評(píng)價(jià)體系包括評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程的各項(xiàng)指標(biāo)及其算法，從不同的側(cè)面反映了企業(yè)的運(yùn)行情況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標(biāo)，分析參數(shù)之間互相影響、互相制約的關(guān)系，是企業(yè)診斷的重要的內(nèi)容。企業(yè)診斷方

5、法一般是人工診斷法，主要由診斷專家進(jìn)行，通過(guò)對(duì)企業(yè)內(nèi)、外部以及整個(gè)行業(yè)的調(diào)研獲得企業(yè)現(xiàn)狀的有關(guān)信息，依據(jù)診斷專家的經(jīng)驗(yàn)來(lái)分析企業(yè)中存在的問(wèn)題，其診斷結(jié)果的正確性和有效性能夠得到一定的保障。系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對(duì)企業(yè)現(xiàn)狀的需求獲取、需求規(guī)范和需求分析，根據(jù)項(xiàng)目的總目標(biāo)，診斷出企業(yè)在實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目工作目標(biāo)中的瓶頸問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有功能和業(yè)務(wù)流程的缺點(diǎn)，提出系統(tǒng)的優(yōu)化需求，最終確定未來(lái)系統(tǒng)的功能、信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。三、方案

6、設(shè)計(jì)階段1.研究判斷：這個(gè)環(huán)節(jié)就是要針對(duì)企業(yè)診斷發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出解決問(wèn)題的措施、方法和方案，協(xié)助業(yè)主選擇融資主體，進(jìn)行必要的資產(chǎn)剝離和重組，選擇投資項(xiàng)目，確定解決問(wèn)題的時(shí)機(jī)，克服政策法規(guī)環(huán)境中存在的障礙等。2.顧問(wèn)報(bào)告：針對(duì)不同的財(cái)務(wù)顧問(wèn)活動(dòng)可選擇撰寫(xiě)并向客戶遞交投資環(huán)境研究報(bào)告、行業(yè)分析報(bào)告、企業(yè)分析報(bào)告、項(xiàng)目融資顧問(wèn)報(bào)告、管理費(fèi)用購(gòu)并顧問(wèn)報(bào)告、融資顧問(wèn)報(bào)告、理財(cái)顧問(wèn)報(bào)告、資產(chǎn)管理顧問(wèn)報(bào)告、股份制改造顧問(wèn)報(bào)告、投資顧問(wèn)報(bào)告等。3.討論

7、修訂：討論修訂方案，首先要確定財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目的利益相關(guān)者，就是所有影響項(xiàng)目或受項(xiàng)目影響的個(gè)人或組織。工作團(tuán)隊(duì)在設(shè)計(jì)初步方案后，要與利益相關(guān)者進(jìn)行溝通，了解他們對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目的期望和要求，以及他們對(duì)相關(guān)任務(wù)與方案的關(guān)鍵因素的態(tài)度和意見(jiàn)。例如，在買(mǎi)殼上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)項(xiàng)目中，要與收購(gòu)方溝通關(guān)于收購(gòu)策略和手段的意見(jiàn)，與殼公司的債權(quán)人溝通債務(wù)重組和資產(chǎn)重組的相關(guān)問(wèn)題，涉及國(guó)有股的要與國(guó)有資產(chǎn)管理局或財(cái)政部門(mén)溝通國(guó)有股轉(zhuǎn)讓方案的可行性。工作團(tuán)隊(duì)在與利益相