財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一般流程和風(fēng)險及其防范

1、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險及其防范財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險及其防范?預(yù)顧問階段?企業(yè)診斷階段?方案設(shè)計階段?方案實施階段?財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險?風(fēng)險的防范投資銀行從事財務(wù)顧問業(yè)務(wù)要遵循一定的流程，其一般操作流程如下圖所示：前期準(zhǔn)備：了解需求確定目標(biāo)角色共識→項目開始：組建項目組并簽訂合同→項目進(jìn)展：與客戶收集咨詢假設(shè)與驗證→解決方案：使客戶對實施方案充分了解→實施方案：為客戶帶來價值，贏得客戶信任一、預(yù)顧問階段1.初步接觸：該階段工

2、作主要由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)完成。當(dāng)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)開發(fā)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶存在財務(wù)顧問業(yè)務(wù)需求時，負(fù)責(zé)了解客戶的初步業(yè)務(wù)需求和要求，了解客戶基本情況，并可以向客戶提交財務(wù)顧問業(yè)務(wù)推介書。業(yè)務(wù)推介書一般包括以下內(nèi)容：A.財務(wù)顧問單位的基本情況介紹；B.財務(wù)顧問單位的綜合優(yōu)勢和財務(wù)顧問經(jīng)驗；C.財務(wù)顧問承諾為客戶提供的服務(wù)；D.財務(wù)顧問的工作時間表；E.財務(wù)顧問的工作團(tuán)隊。初步接觸需要了解客戶的基本信息和所需的財務(wù)顧問種類，盡量獲得客戶的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)委

3、托書。業(yè)務(wù)委托書一般包括以下內(nèi)容：A.委托人的姓名或名稱、住所；B.委托提供的服務(wù)種類；C.申請財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的明確表述；D.委托期限；E.實施地區(qū)；F.相慮不同的教育背景、不同的工作經(jīng)驗、不同個性特征的成員進(jìn)入團(tuán)隊，有利于取長補短，增強工作團(tuán)隊的創(chuàng)造力和活力。二是建立項目經(jīng)理的權(quán)威。三是樹立和保持工作團(tuán)隊的合作精神，必須讓每個成員清晰地知道團(tuán)隊的工作目標(biāo)、工作計劃、工作分解和職責(zé)分配，加強工作團(tuán)隊的信息共享和合作精神。四是爭取職能部門的

4、支持。五是及時通報項目進(jìn)展信息，項目經(jīng)理要在團(tuán)隊中建立有效的溝通渠道，及時準(zhǔn)確地與成員進(jìn)行信息溝通，從而贏得廣泛的合作。3.企業(yè)診斷：在企業(yè)診斷之前，需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)、需求和項目的工作目標(biāo)，建立評價企業(yè)的指標(biāo)體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標(biāo)。企業(yè)評價體系包括評價企業(yè)經(jīng)營過程的各項指標(biāo)及其算法，從不同的側(cè)面反映了企業(yè)的運行情況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標(biāo)，分析參數(shù)之間互相影響、互相制約的關(guān)系，是企業(yè)診斷的重要的內(nèi)容。企業(yè)診斷方

5、法一般是人工診斷法，主要由診斷專家進(jìn)行，通過對企業(yè)內(nèi)、外部以及整個行業(yè)的調(diào)研獲得企業(yè)現(xiàn)狀的有關(guān)信息，依據(jù)診斷專家的經(jīng)驗來分析企業(yè)中存在的問題，其診斷結(jié)果的正確性和有效性能夠得到一定的保障。系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對企業(yè)現(xiàn)狀的需求獲取、需求規(guī)范和需求分析，根據(jù)項目的總目標(biāo)，診斷出企業(yè)在實現(xiàn)項目工作目標(biāo)中的瓶頸問題，發(fā)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有功能和業(yè)務(wù)流程的缺點，提出系統(tǒng)的優(yōu)化需求，最終確定未來系統(tǒng)的功能、信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。三、方案

6、設(shè)計階段1.研究判斷：這個環(huán)節(jié)就是要針對企業(yè)診斷發(fā)現(xiàn)的問題，提出解決問題的措施、方法和方案，協(xié)助業(yè)主選擇融資主體，進(jìn)行必要的資產(chǎn)剝離和重組，選擇投資項目，確定解決問題的時機，克服政策法規(guī)環(huán)境中存在的障礙等。2.顧問報告：針對不同的財務(wù)顧問活動可選擇撰寫并向客戶遞交投資環(huán)境研究報告、行業(yè)分析報告、企業(yè)分析報告、項目融資顧問報告、管理費用購并顧問報告、融資顧問報告、理財顧問報告、資產(chǎn)管理顧問報告、股份制改造顧問報告、投資顧問報告等。3.討論

7、修訂：討論修訂方案，首先要確定財務(wù)顧問項目的利益相關(guān)者，就是所有影響項目或受項目影響的個人或組織。工作團(tuán)隊在設(shè)計初步方案后，要與利益相關(guān)者進(jìn)行溝通，了解他們對財務(wù)顧問項目的期望和要求，以及他們對相關(guān)任務(wù)與方案的關(guān)鍵因素的態(tài)度和意見。例如，在買殼上市財務(wù)顧問項目中，要與收購方溝通關(guān)于收購策略和手段的意見，與殼公司的債權(quán)人溝通債務(wù)重組和資產(chǎn)重組的相關(guān)問題，涉及國有股的要與國有資產(chǎn)管理局或財政部門溝通國有股轉(zhuǎn)讓方案的可行性。工作團(tuán)隊在與利益相