中國工商銀行牡丹卡公務用卡推介

1、,,,,,,,,,工商銀行公務卡報銷業(yè)務簡介,,二○ 一二年五月,零余額帳戶 ——網上銀財通公務卡支持系統 基本賬戶 ——企業(yè)網銀或財務POS。,公務卡兩種報銷模式,,公務卡支持系統功能介紹,系統使用的必要條件 ——中央預算單位需要事先開通我行企業(yè)網上銀行“網上銀財通” ——根據財務人員權限的不同，需要開立不同權限的證書，包括經辦權限、復核權限、財務主管三種。

2、 ——系統中必須存在預算單位能夠進行報銷操作的公務卡卡列表。,,登錄使用的整體流程,財務人員插入相應權限的工行證書,,,,,,,,通過域名訪問我行“網上銀財通”系統,,根據權限在系統中進行查詢、生成、復核操作,,將附有支票號的還款匯總表提交到工行系統，同時傳送到財政部動態(tài)監(jiān)控系統,,送支票和打印的還款匯總表交工行柜員審核處理,,工行系統當日完成零余額賬戶向公務卡還款卡,,對于由于退貨或系統原因導致的還款失敗，進行沖正處理,,完成系統向公

3、務卡還款操作,注：向財政部發(fā)送的動態(tài)監(jiān)控信息包括公務卡還款匯總表（數據包一）和還款明細表（數據包二）,公務卡支持系統功能介紹,,系統的總體功能和權限劃分,,財務經辦人員,,財務復核人員,新增還款記錄,維護還款記錄并添加到還款明細表,向銀行發(fā)送還款明細表,新增資金退回記錄,查詢商戶退款到卡,復核還款記錄和資金退回記錄,,共有功能,獨有功能,查詢資金退回記錄,查詢公務卡報銷信息,查詢本單位卡列表,查詢還款明細表,下載全部還款明細表,查詢資

4、金退回記錄,查詢公務卡報銷信息,查詢本單位卡列表,查詢還款明細表,下載全部還款明細表,,,,,,,公務卡支持系統功能介紹,,,,,,,返回,,,,,,,返回,,,,,,,,,,,,,返回,,,,,,,,,,,,,“公務卡支持系統”新增、復核還款記錄，向銀行提交還款明細表流程小結,,還款記錄,新增,,,,還款記錄,待復核,復核,,還款記錄,,還款記錄,,還款記錄,,還款記錄,,還款明細表,,,復核未通過,,修改,,,刪除,,已復核,待復核

5、,,,,還款匯總表,此時可以將明細表中記錄狀態(tài)由已復核更改為復核未通過,可以修改記錄狀態(tài)由已復核更改為復核未通過,,生成,補充/修改支票號碼,,發(fā)送至銀行,,,發(fā)送至銀行,添加至,返回,,,返回,,,返回,,,,,“公務卡支持系統”新增、復核資金退回記錄流程小結,,新增,資金退回記錄,,資金退回記錄,復核,,復核未通過,自動刪除,,,待復核,已復核,,還款明細表,,還款匯總表,插入,更新,,還款記錄,已還款,返回,,,返回,,,,,,,

6、,,返回,,,返回,基本賬戶公務卡報銷,根據《財政部關于2008年中央預算部門全面推行公務卡改革試點有關事項的通知》（財庫[2008]17號）要求，預算單位的實有資金賬戶可使用財務POS等模式進行公務刷卡支出報銷。 中國工商銀行設計了企業(yè)網銀或財務POS兩種解決方案，供預算單位根據自身需要自行選擇。業(yè)務處理包括報銷、審核、還款等步驟。,基本賬戶報銷流程,,,,報銷環(huán)節(jié)。同零余額賬戶類公務卡對應業(yè)務流程。審核環(huán)節(jié)。同零余額賬戶類

7、公務卡對應業(yè)務流程。還款環(huán)節(jié)。企業(yè)網銀的財務室功能或財務POS支持實有資金賬戶向公務卡批量、逐一還款。,代理中央財政授權支付網上銀行業(yè)務,二〇一二年五月,,目錄,授權支付網上銀行的安全性,,使用范圍及操作流程,,一,二,三,工商銀行業(yè)務功能展示,前言,1,,,網上銀行是依托信息網絡技術的發(fā)展而興起的一種新型銀行服務手段。近十多年，該業(yè)務發(fā)展迅猛。國內，在個別大型商業(yè)銀行中網上銀行業(yè)務已超過柜面業(yè)務量。按照8月末統計，工商銀行網上銀行

8、業(yè)務量已占全部業(yè)務量的62%以上?？梢?，網上銀行已經成為與傳統柜面同等重要的銀行服務渠道。,通過網上銀行辦理財政授權支付業(yè)務，是借助商業(yè)銀行現代化服務渠道實現中央財政授權支付的資金支付、信息查詢、動態(tài)監(jiān)控等業(yè)務的積極探索，能夠豐富和補充財政授權支付業(yè)務辦理手段，是財政部門和商業(yè)銀行共同改善預算單位服務質量的有益嘗試。,,,1,2,一、網上授權支付的安全性,,（一）確保網上銀行用戶合法身份,USBKey和密碼設置相結合,客戶在使用網上銀行

9、前需設置USBKey的密碼、賬戶登陸密碼和賬戶交易密碼等多個相互獨立的密碼。任一密碼被連續(xù)錯誤輸入后網上銀行業(yè)務將被鎖定。,,（二）確保資金支付符合真實意愿,1.科學的權限控制,,2.防止支付指令重復發(fā)送,3. 操作提醒,4.多級復核,5.實時交互確認機制,,（三）確保數據傳輸過程安全可靠,1. SSL標準加密協議,,2.專屬加密協議,3.電子簽名驗證數據傳輸的安全,,1024,,,USBkey須與密碼配合使用,現有技術條件下不可能對U

10、SBKey進行仿冒,系統對輸入金額提醒,實物印章被盜用，則存在資金安全風險,實物印章存在被偽造的風險,人員手工填寫錯誤風險相對較大,對比風險點：印鑒被盜、偽造印鑒、誤填金額、信息錄入、信息傳遞,財務人員一次錄入,財務人員填寫信息，銀行柜員二次錄入，操作風險增加,網絡加密傳輸電子數據，安全快捷,人工傳遞支票，交通安全、支票失竊,網上支付與柜臺支付對比,二、網上授權支付的業(yè)務流程,,（一）財政授權支付網上銀行的適用范圍,通過網上銀行辦理財政

11、授權支付業(yè)務，由于相關信息的查詢、錄入和審核都在網上銀行系統中進行，所以財政授權支付網上銀行適用于那些可以實現系統自動控制，不須人工干預的財政授權支付業(yè)務。,（二）財政授權支付網上銀行的業(yè)務開辦,業(yè)務開辦,（三）財政授權支付網上銀行資金支付,資金支付,（四）財政授權支付網上銀行的信息反饋與查詢,信息反饋與查詢,網上銀財通,,普及版網上銀行,,標準版網上銀行,,僅提供查詢功能,,提供查詢、支付等功能,,銀企互聯,,提供查詢、支付等功能

12、,三、網上銀行業(yè)務功能介紹,,,,單筆支付,,業(yè)務查詢,,財務室功能,,批量支付,,墊付資金提醒,,電子回單,,資金支付功能,信息反饋功能,,,多級組合授權,,報送紙質憑證,資金支付功能,銀財通支付業(yè)務：通過零余額賬戶向企業(yè)賬戶、個人賬戶辦理逐筆或批量人民幣轉賬匯款的業(yè)務，包括逐筆支付、批量支付和企業(yè)財務室等功能。,1、資金支付功能,逐筆支付頁面,,逐筆支付,,,支付信息代碼：體現零余額賬戶下撥額度的基本信息，包括收支管理（1位）、科目

13、編碼（7位）、經濟分類代碼（3位）、支付類型（1位）、預算來源(1位)、項目編碼(10位)。,收支管理：2,授權支付-項目支出科目編碼：2011031科目名稱：授權1031A經濟分類：300，公務用卡支付類型：0，貨物政府采購預算來源：1，當年預算項目編碼：1050010311,支付信息代碼22011031300011050010311,,逐筆支付,逐筆支付批復頁面,逐筆支付,逐筆支付批復頁面,逐筆支付,批量支付頁面,批量

14、支付,批量支付：客戶可以通過企業(yè)網銀客戶端工具軟件編制批量支付指令，一次性上傳成功。 目前一次上傳的最大筆數為4000筆，能充分滿足客戶日常對外支付、發(fā)工資、報銷等業(yè)務需求。,客戶端工具軟件,批量支付,收款人名冊,批量支付,財務室——自助添加付款賬號,銀財通財務室,財務室——批量提交,銀財通財務室,財務室——指令查詢,銀財通財務室,,,,單筆支付,,業(yè)務查詢,,財務室功能,,批量支付,,墊付資金提醒,,電子回單,,資金支付功能,

15、信息反饋功能,,,多級組合授權,,報關紙質憑證,信息反饋功能,授權支付網上銀行業(yè)務通過網銀信息查詢、發(fā)送動態(tài)監(jiān)控信息、墊付資金利息提醒、報送紙質憑證等方式為財政部和預算單位建立了高效的信息反饋體系。,2、信息反饋功能,授權支付業(yè)務查詢,,授權支付業(yè)務額度查詢功能,選擇賬號、戶名，自動回顯預算級次。點擊查詢進入下一步。,授權支付業(yè)務查詢,查詢結果頁面,授權支付業(yè)務查詢,授權支付業(yè)務當日明細查詢,授權支付業(yè)務查詢,授權支付業(yè)務查詢,授權支付

16、業(yè)務額度到賬通知查詢,授權支付業(yè)務查詢,,,,,授權支付業(yè)務額度到賬通知查詢（新格式）,授權支付業(yè)務查詢,授權支付業(yè)務額度明細對賬單,授權支付業(yè)務查詢,授權支付業(yè)務額度明細對賬單（新格式）,授權支付業(yè)務查詢,授權支付業(yè)務額度明細對賬單（預算執(zhí)行細化試點單位格式）,支付憑證打印代理銀行打印網上支付業(yè)務相關憑證如下：,報送紙質憑證,客戶開通情況,北京包括交通運輸部、國家體育總局體育器材裝備中心等2個單位，今年1-8月份，共發(fā)生企業(yè)網銀銀財