商業(yè)銀行基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理問題研究.pdf

1、近年來，商業(yè)銀行因為操作風(fēng)險導(dǎo)致巨額損失的事件屢有發(fā)生，金融機構(gòu)注重管理的風(fēng)險從開始的信用風(fēng)險，進(jìn)一步拓展到市場風(fēng)險，乃至當(dāng)前的操作風(fēng)險。2004年6月巴塞爾委員會在《新資本協(xié)議》中最終正式將操作風(fēng)險納入風(fēng)險資本的計算和監(jiān)管框架。中國銀行業(yè)雖然已經(jīng)認(rèn)識到操作風(fēng)險的重要性和重大危害性，但仍然存在數(shù)據(jù)缺乏、管理框架不完善、監(jiān)管不力、信息披露不充分等問題，需要進(jìn)行改進(jìn)和完善。本文旨在通過綜合運用理論聯(lián)系實際、定性分析與定量分析相結(jié)合等方法，圍

2、繞操作風(fēng)險管理相關(guān)內(nèi)容展開論述，最終提出商業(yè)銀行基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理框架的構(gòu)想。 論文首先闡述了操作風(fēng)險的研究背景，說明了論文的研究方法和思路，接著對操作風(fēng)險管理理論進(jìn)行概述，然后詳細(xì)客觀地揭示了我國商業(yè)銀行基層機構(gòu)操作風(fēng)險的五種表現(xiàn)形式，對操作風(fēng)險形成的原因進(jìn)行了分析，提出了商業(yè)銀行基層機構(gòu)操作風(fēng)險管理框架的四個方面的構(gòu)想：即建立操作風(fēng)險經(jīng)濟資本管理基礎(chǔ)；健全以風(fēng)險管理為核心的內(nèi)部控制措施；建設(shè)健康的操作風(fēng)險控制文化；完善操作