我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究.pdf

1、隨著國際金融環(huán)境的變化、對利潤最大化的追逐以及抗風(fēng)險(xiǎn)能力的提高，商業(yè)銀行與投資銀行業(yè)務(wù)之間的界限越來越模糊。目前，主要發(fā)達(dá)國家都相繼重新確立了混業(yè)經(jīng)營的金融制度，商業(yè)銀行發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為全球金融業(yè)的發(fā)展趨勢。隨著金融開放進(jìn)程的加快與金融體制改革的推進(jìn)，我國商業(yè)銀行向投資銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)軍，已成為一種適應(yīng)環(huán)境變化的戰(zhàn)略選擇，也是一種謀求自身發(fā)展的內(nèi)在需求。與此同時(shí)，我國金融監(jiān)管當(dāng)局也逐漸認(rèn)識到商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)實(shí)意義，出臺

2、了一些相關(guān)的政策，為國內(nèi)商業(yè)銀行啟動投資銀行業(yè)務(wù)打開了方便之門。但是，目前我國金融宏觀環(huán)境發(fā)展還不是很成熟，而且商業(yè)銀行內(nèi)部經(jīng)營管理能力不強(qiáng)、法人治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系也不完善，在這種情況下，我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)必然會面臨很大的風(fēng)險(xiǎn)，從而危及金融體系的穩(wěn)定。因此，立足我國國情并借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，探討我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，對我國商業(yè)銀行在以后的混業(yè)經(jīng)營中實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)而持續(xù)的發(fā)展具有非常重大的現(xiàn)實(shí)意義。
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3、以金融學(xué)、企業(yè)管理學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)等為理論依托，運(yùn)用了歸納和演繹法、理論研究與對策研究相結(jié)合的方法，先對目前我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀做一個(gè)簡單介紹，再對我國商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行初步分析，然后借鑒德英美商業(yè)銀行開展投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的成功經(jīng)驗(yàn)，提出我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、采取相關(guān)內(nèi)控措施以及提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，從而達(dá)到從內(nèi)部有效控制風(fēng)險(xiǎn)的目的；同時(shí)，構(gòu)筑適合我國國情的牽頭監(jiān)管模式、制定合適的外部