河南省XX擔保有限公司治理結(jié)構(gòu)探討.pdf

1、我國中小企業(yè)信用擔保實踐起步于1992年,商業(yè)性擔保公司的出現(xiàn)距今也才僅有十來年時間。2010年底,河南省各類投資擔保機構(gòu)達到1159家。到了2011年7月份,河南省各類投資擔保機構(gòu)數(shù)量陡增至1640多家。但就整體而言,擔保公司仍然處于微利和初級發(fā)展階段,加上早期進入門檻較低且監(jiān)管空白,導致各種資本以及人員盲目進入擔保行業(yè)。到了2010年底,隨著溫州以及鄂爾多斯高利貸風波的影響,鄭州、洛陽、安陽等河南省內(nèi)多個城市出現(xiàn)了擔保擠兌事件,盡管

2、政府相關(guān)部門及時出臺了各種監(jiān)管措施與政策,但由于擔保機構(gòu)自身的治理結(jié)構(gòu)簡單粗放、管理水平較為低下,直到2011年以來,不但沒有有效解決擔保機構(gòu)問題,反而愈演愈烈出現(xiàn)向全國擔保業(yè)蔓延的趨勢。
　　 筆者結(jié)合自身擔保行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗分析認為,之所以政府部門出臺的各種監(jiān)管措施與政策不能很好發(fā)揮作用,幫助擔保機構(gòu)解決問題,關(guān)鍵在于大多數(shù)擔保機構(gòu)自身治理結(jié)構(gòu)不合理,導致外部監(jiān)管機制、法制環(huán)境及政策環(huán)境等都很難發(fā)揮作用。因而,只有著眼于微觀,從

3、擔保公司內(nèi)部治理著手,優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)(治理結(jié)構(gòu)包括治理機構(gòu)與治理機制。治理機構(gòu)通常包括股東會、董事會、監(jiān)事會、管理層、員工等機構(gòu):治理機制是指內(nèi)部制衡機制、管理控制機制、風險管理機制、激勵約束機制等),才能使其更加有效運作,解決擔保機構(gòu)存在問題。因此,筆者為了為公司治理能力提升,使之更好適應(yīng)外部環(huán)境變化,并為健康發(fā)展提供理論支撐,對河南省XX擔保有限公司(后文簡稱XX擔保公司)治理結(jié)構(gòu)進行研究。
　　 本文是在以XX擔保公司治

4、理結(jié)構(gòu)為研究對象的前提下,首先概括介紹了XX擔保公司及其治理結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀與存在問題,通過分析發(fā)現(xiàn)XX擔保公司雖然也依照公司法與擔保公司治理指引設(shè)立了公司治理機構(gòu),但是這些治理機構(gòu)很不完善,尤其是各個治理機構(gòu)賴以有效運作的治理機制,根本沒有建立起來。這種情況下,只是在表面上設(shè)立了各種治理機構(gòu),但實質(zhì)上這些治理機構(gòu)根本就不能有效發(fā)揮治理功能。因此,筆者通過研究得出,要使治理機構(gòu)有效運作發(fā)揮作用,必須從XX擔保公司治理機構(gòu)完善與治理機制重建兩個方