商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究.pdf

1、經(jīng)濟(jì)一體化已成為世界發(fā)展的趨勢(shì)之一,隨之而來(lái)的是金融行業(yè)的蓬勃發(fā)展,商業(yè)銀行在面臨機(jī)遇的同時(shí)也面臨著越來(lái)越多的風(fēng)險(xiǎn)。尤其是綜合柜員制的推行使商業(yè)銀行面臨著更為復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)。2011年,Z銀行N分行發(fā)生了一起令人震驚的金融案件,這起案例代表了我國(guó)商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險(xiǎn)潛在的可能性和危害。在這種背景下,加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行綜合柜員制操作風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制至關(guān)重要。
　　本文正是基于上述背景下,做了如下研究:(1)通過(guò)相關(guān)文獻(xiàn)研究和實(shí)地考

2、察,本文將在綜合柜員制下引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的因素劃分為三個(gè)方面——人員、系統(tǒng)和制度,并將各類因素進(jìn)行了進(jìn)一步細(xì)分以便更好的研究每個(gè)因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度;(2)為了衡量這一影響程度,本文運(yùn)用層次分析法來(lái)得出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的權(quán)重;針對(duì)商業(yè)銀行的具體風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)運(yùn)行情況,通過(guò)德?tīng)柗品▉?lái)得到對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分值;將風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分值與相對(duì)應(yīng)權(quán)重進(jìn)行系列的計(jì)算得到相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值和綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值,并將其與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表進(jìn)行比對(duì)得到其對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí);(3)為了增