我國商業(yè)銀行受托資產后臺外包業(yè)務管控研究——以JS銀行為例.pdf

1、我國證券投資基金從1998年開始實施獨立的第三方銀行托管制度，并納入銀行中間業(yè)務體系。經(jīng)過數(shù)十年的快速發(fā)展，托管業(yè)務種類不斷豐富，整體托管規(guī)模也呈迅猛增長之勢。中國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截止2013年末，我國銀行托管資產總規(guī)模達35萬億元，近五年全行業(yè)托管規(guī)模復合增長率高達50％1。不過,隨著《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業(yè)務暫行規(guī)定》在2013年6月1日起正式施行,商業(yè)銀行曾經(jīng)牢牢占據(jù)的托管行業(yè)霸主地位開始受到威脅。尋找新的

2、利潤增長點，增加中間業(yè)務收入，成為眾多商業(yè)銀行亟需研究的課題。
　　與國內商業(yè)銀行將精力主要放在托管業(yè)務上不同，摩根大通銀行與道富銀行等國際知名托管行在提供傳統(tǒng)托管服務之外，也將受托資產管理機構的后臺外包業(yè)務（以下簡稱受托外包業(yè)務，即商業(yè)銀行利用其托管業(yè)務的經(jīng)驗，承接資產管理機構等外包出來的后臺運營業(yè)務）作為其核心戰(zhàn)略業(yè)務。截止2013年3月底，道富銀行受托外包資產高達10萬億美元，受托外包業(yè)務的收入成為其傳統(tǒng)托管收入之外的有效補

3、充。本文將嘗試研究我國商業(yè)銀行開展類似業(yè)務的可能性，并以國內某知名托管行JS銀行為例，用更為直觀的視角剖析開展此類業(yè)務的可行性，并針對潛在業(yè)務風險點，提出具有可操作性的管控措施。
　　本文遵循從分析受托外包業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀（以美國商業(yè)銀行為例）、我國商業(yè)銀行開展受托外包業(yè)務模式探索、具體實例展現(xiàn)到相應管控措施研究的思路來展開探討，并綜合運用對比分析、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、案例研究等研究方法。首先，大致介紹了本文所涉及或運用到的理論模型與方法，為后

4、文受托外包業(yè)務發(fā)展的可行性研究及相關管控研究奠定堅實的理論基礎；其次，基于現(xiàn)代資產管理機構傾向于外包非核心業(yè)務例如：后臺運營業(yè)務等，通過分析美國商業(yè)銀行受托外包業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀，對我國商業(yè)銀行受托外包業(yè)務的業(yè)務模式進行初步探討；然后，介紹了我國證券投資基金托管業(yè)務的發(fā)展歷程，以及我國商業(yè)銀行托管部門運營現(xiàn)狀，并以全國托管業(yè)務市場占有率排名第二的JS銀行作為具體實例，分析受托外包業(yè)務開展的可行性，并同時指出現(xiàn)有傳統(tǒng)業(yè)務存在的問題，以及問題產生