我國上市商業(yè)銀行資本補充渠道研究.pdf

1、2008年金融危機的爆發(fā)使得各國的監(jiān)管部門對銀行風(fēng)險以及銀行資本有了更深刻的認(rèn)識。為了更好地對銀行資本進行監(jiān)管、防范銀行風(fēng)險的發(fā)生，巴塞爾監(jiān)督管理委員會于2010年推出了巴塞爾協(xié)議Ⅲ。我國銀監(jiān)會在結(jié)合巴塞爾協(xié)議Ⅲ和我國國情的基礎(chǔ)之上也在2012年頒布了《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》?！掇k法》對我國商業(yè)銀行的資本進行了重新的劃分，并對銀行資本提出了更加嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。這些相關(guān)文件的出臺大大增加了我國上市銀行的資本壓力。本文旨在通過對我國

2、上市銀行的資本補充渠道進行研究，分析出目前我國上市銀行的資本補充渠道方面所存在的問題，并針對這些問題提供一些可行的完善對策。
　　本文先是對資本的定義、構(gòu)成、作用以及資本補充理論進行了闡述，隨后本文主要通過介紹巴塞爾協(xié)議Ⅲ和我國監(jiān)管機構(gòu)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的內(nèi)容來說明我國上市銀行在資本補充方面所面臨的監(jiān)管現(xiàn)狀。在明確了我國上市銀行面臨的監(jiān)管現(xiàn)狀之后，本文重點分析了我國上市銀行的資本補充渠道。雖然通過資本充足率的數(shù)

3、據(jù)能夠看出我國上市銀行幾乎全部達(dá)到了我國的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，但是通過進一步對資本結(jié)構(gòu)進行分析可以看出我國上市銀行的資本補充方式較為單一，主要補充的是核心一級資本，其他一級資本和二級資本較少。隨后本文重點從一級資本的補充方式以及二級資本的補充方式分別介紹了目前我國上市銀行的資本補充方式，并對各種方式的優(yōu)劣勢進行了闡述。通過對我國上市銀行資本補充渠道的詳細(xì)分析，本文得出目前我國上市銀行在資本補充渠道方面存在的主要問題。這些問題主要包括由于盈利能力下

4、降而導(dǎo)致的越來越大的內(nèi)源融資壓力、由于創(chuàng)新不足而導(dǎo)致的補充渠道單一以及相關(guān)法律法規(guī)不完善等。在介紹完我國上市銀行資本補充渠道之后，本文分別介紹了外國銀行在其他一級資本工具和二級資本工具兩類資本補充工具方面的創(chuàng)新實踐。在本文的最后，針對我國上市銀行資本補充渠道方面存在的問題本文提出我國上市商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)以此來保持內(nèi)源融資的動力、加大資本補充渠道的創(chuàng)新的力度，同時政府應(yīng)當(dāng)加大支持力度、完善相關(guān)法律法規(guī)等針對性的措施。