甘肅建行現(xiàn)金庫(kù)存優(yōu)化管理研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展和金融改革的不斷深入,商業(yè)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈,對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存的高效、安全的管理尤顯重要,甘肅建行對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存的備付以客戶實(shí)際現(xiàn)金流測(cè)算所需數(shù)量,改變了建設(shè)銀行及其他國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的現(xiàn)金備付率管理模式。甘肅建行目前現(xiàn)金庫(kù)存管理中仍存在著現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)缺乏彈性、忽視全面成本管理、未形成跨區(qū)域現(xiàn)金調(diào)運(yùn)模式等問(wèn)題,導(dǎo)致現(xiàn)金在甘肅建行各金庫(kù)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的占用不盡合理,調(diào)送成本開支較大,影響甘肅建行對(duì)外服務(wù)形象和盈利能力的提高,因

2、此對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行深入研究,希望可以得出一些經(jīng)驗(yàn)和方法,能為以后的現(xiàn)金庫(kù)存管理提供一些可供參考的經(jīng)驗(yàn)和方法。
　　本文首先闡述了供應(yīng)鏈管理理論和流程再造理論,結(jié)合理論分析了國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理現(xiàn)狀,對(duì)各商業(yè)銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行了梳理,介紹了美國(guó)銀行先進(jìn)的現(xiàn)金庫(kù)存管理理念。在對(duì)甘肅建行現(xiàn)金庫(kù)存現(xiàn)狀分析的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)對(duì)甘肅建行自行開發(fā)的現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及其計(jì)算模型進(jìn)行了詳細(xì)說(shuō)明,舉例對(duì)數(shù)學(xué)模型的計(jì)算原理進(jìn)行了演示,在對(duì)現(xiàn)狀

3、分析之后提出了甘肅建行現(xiàn)金庫(kù)存管理中主要存在的現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)缺乏彈性、忽視全面成本管理、部門間職責(zé)分散、未形成跨區(qū)域現(xiàn)金調(diào)運(yùn)模式等問(wèn)題。根據(jù)存在的問(wèn)題,應(yīng)用供應(yīng)鏈管理理論和流程再造理論提出了現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)優(yōu)化、資金成本和調(diào)運(yùn)成本兩者綜合成本最低、現(xiàn)金供應(yīng)渠道優(yōu)化、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存管理優(yōu)化、縣支行與其轄屬營(yíng)業(yè)室現(xiàn)金庫(kù)存整合工作等優(yōu)化思路。現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)優(yōu)化從引入標(biāo)準(zhǔn)差和時(shí)間調(diào)節(jié)系數(shù)角度解決缺乏彈性的問(wèn)題,從現(xiàn)金庫(kù)存管理綜合成本最低思