中國銀行威海分行JK公司訂單融資風(fēng)險控制研究.pdf

1、商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢是由傳統(tǒng)貿(mào)易融資向新型供應(yīng)鏈融資發(fā)展，訂單融資是供應(yīng)鏈融資中的重要產(chǎn)品之一，融資企業(yè)憑借與下游核心企業(yè)簽訂的訂單，可向銀行申請融資，用于備貨、生產(chǎn)和運輸。訂單融資對幫助企業(yè)完成訂單、推動經(jīng)濟發(fā)展，尤其是對外貿(mào)易起到了積極的作用。近兩年來，我國經(jīng)濟進入下行通道，企業(yè)普遍經(jīng)營困難，銀行不良貸款攀升，商業(yè)銀行不得不提高訂單融資的門檻，企業(yè)融資困難更加難以擺脫經(jīng)營的困境，形成惡性循環(huán)。對商業(yè)銀行而言，以犧牲發(fā)展來求

2、安全的做法也并非長久之計。因此在新形式下，如何提高自身的風(fēng)險防范能力，在平穩(wěn)發(fā)展中謀求更高的商業(yè)利潤，是每一個商業(yè)銀行都面臨的新課題。
　　本文以中國銀行威海分行JK公司訂單融資為研究對象，利用項目風(fēng)險管理方法，按照風(fēng)險識別、風(fēng)險量化、應(yīng)對措施、風(fēng)險監(jiān)控的框架結(jié)構(gòu)，對JK公司訂單融資的風(fēng)險管理進行研究分析。在商業(yè)銀行的實際工作中，對于政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險等外部風(fēng)險，銀行已經(jīng)有成熟的金融工具去規(guī)避，所以本文主要從銀行的視角分析訂單融資

3、的內(nèi)在風(fēng)險因素。在風(fēng)險識別過程中，從貸前調(diào)查、貸中監(jiān)管、貸后管理三個階段，分析影響訂單融資的風(fēng)險因素，并探討風(fēng)險成因。
　　在風(fēng)險量化過程中，利用風(fēng)險識別的結(jié)論，對影響訂單融資的風(fēng)險因素進一步分析，先用專家打分法、層次分析法對風(fēng)險指標(biāo)進行權(quán)重計算，再利用VIKOR的方法對具有不同風(fēng)險指標(biāo)的訂單進行分析，以幫助商業(yè)銀行選擇最優(yōu)訂單。
　　在應(yīng)對措施方面，本文總結(jié)了國外商業(yè)銀行關(guān)于貿(mào)易融資風(fēng)險控制的先進經(jīng)驗，結(jié)合國內(nèi)商業(yè)銀行的實