非法集資犯罪現(xiàn)狀與防范機(jī)制研究——以南陽市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資案為例.pdf

1、近年來，隨著中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，中小企業(yè)規(guī)模和數(shù)量也在逐年增加，而資金不足往往是制約中小企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)的一項(xiàng)重要因素，與此同時(shí)，由于中國金融體系的不完善型，這些中小企業(yè)往往很難從國有銀行處獲取企業(yè)發(fā)展所需的資金，這些企業(yè)為了獲取資金，往往需要借助于民間資本。而企業(yè)為了獲取更多的民間資本投入，往往會(huì)提供高出銀行數(shù)倍的利息作為報(bào)酬。民間資本的活躍在一定程度上緩解了中小企業(yè)發(fā)展資金不足的問題，但與此同時(shí)，非法集資現(xiàn)象越來越突出，引起了社會(huì)的

2、高度關(guān)注。非法集資犯罪最常見的是非法吸收公眾存款和集資詐騙兩種類型，無論是哪一種犯罪，最終的結(jié)果都是導(dǎo)致人民群眾的合法權(quán)益受到直接損害，很多人一輩子的積蓄付之東流，因此，人民群眾打擊非法集資的呼聲也越來越高。非法集資犯罪的愈演愈烈嚴(yán)重?cái)_亂了中國金融秩序的正常運(yùn)行，激化了社會(huì)矛盾，阻礙了國家經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的健康發(fā)展。近年來，隨著國家對非法集資犯罪重視程度的不斷提高，對非法集資犯罪的打擊力度也越來越大，特別是在刑法上先后頒布出臺(tái)了一系列的法律法

3、規(guī)，已基本形成了相對完備的打擊非法集資犯罪的法律體系。但是由于中國目前經(jīng)濟(jì)、政治、人民群眾趨利思想以及非法集資犯罪自身隱蔽性、多樣性等因素的影響，導(dǎo)致打擊效果不夠理想。要從根本上扭轉(zhuǎn)遏止目前的非法集資犯罪的高發(fā)態(tài)勢，需要全社會(huì)的共同努力。
　　近年來，特別是2012年南陽舉辦全國農(nóng)運(yùn)會(huì)以來，伴隨著南陽經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，南陽非法集資犯罪也逐漸呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，非法集資犯罪案件逐年遞增，總結(jié)近年來發(fā)生的非法集資犯罪案件，其顯著的特點(diǎn)是:涉案

4、案值越來越大，受害群體越來越多，犯罪手段越來越隱蔽，造成后果越來越嚴(yán)重。本文通過對2016年發(fā)生在南陽地區(qū)影響較大的南陽市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資案件的介紹和相關(guān)分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來南陽市檢察機(jī)關(guān)查辦的非法集資犯罪案件的相關(guān)案例和數(shù)據(jù)，對非法集資犯罪的概念，特征，現(xiàn)狀、特點(diǎn)，危害，成因、發(fā)展趨勢等方面進(jìn)行研究，并提出針對性的建議和意見。
　　本文共五部分，第一部分通過對今年來發(fā)生在南陽地區(qū)影響較大的南陽市大新實(shí)業(yè)有限公司非法集

5、資案件的介紹，引出本文的寫作背景。
　　第二部分在對該案介紹的基礎(chǔ)上，圍繞對大新實(shí)業(yè)有限公司法人代表畢某某是否構(gòu)成犯罪、構(gòu)成何種犯罪方面，通過論證民間借貸與非法集資的概念、特征以及兩者之間的區(qū)別，非法吸收公眾存款罪的涵義與集資詐騙罪的涵義，兩者構(gòu)成要件重要因素分析以及相互之間的區(qū)別，對非法集資犯罪進(jìn)行系統(tǒng)性的概述，同時(shí)通過對大新實(shí)業(yè)有限公司非法集資犯罪的分析對照，闡明筆者對本案定性的看法。
　　第三部分主要借助近年來南陽市檢

6、察機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件數(shù)據(jù)以及對該類案件情況的總結(jié)，論述南陽非法集資犯罪的現(xiàn)狀，特點(diǎn)。同時(shí)分析總結(jié)非法集資犯罪的危害、成因，說明非法集資犯罪的嚴(yán)重性和緊迫性。最后對非法集資犯罪現(xiàn)階段發(fā)展趨勢進(jìn)行總結(jié)，指出其現(xiàn)階段的新變化。
　　第四部分對目前中國打擊非法集資犯罪立法情況進(jìn)行總結(jié)，將其分為探索、確立、完善三個(gè)階段，并分別闡明上述三個(gè)階段各自的立法情況，同時(shí)通過對南陽檢察機(jī)關(guān)辦理的非法集資案件進(jìn)行分析，總結(jié)出當(dāng)前司法機(jī)關(guān)辦理非法集資