互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控制度探析.pdf

1、隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)的擴(kuò)大和發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融逐漸成為人們?nèi)粘９ぷ魃钜粋€(gè)重要組成部分，我們用支付寶在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)商品，用余額寶、P2P進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)，用眾籌模式支持大眾創(chuàng)新、萬(wàn)眾創(chuàng)業(yè)。各種寶寶的出現(xiàn)顛覆了傳統(tǒng)金融倒逼了傳統(tǒng)金融的轉(zhuǎn)型，激發(fā)了社會(huì)創(chuàng)新的活力，然而互聯(lián)網(wǎng)金融在改變?nèi)藗兺顿Y、理財(cái)、金融交易習(xí)慣的同時(shí)，也會(huì)帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)，這主要體現(xiàn)為利用互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)施詐騙、盜竊、非法集資、洗錢(qián)等犯罪行為，侵犯了公民財(cái)產(chǎn)權(quán)，擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，

2、阻礙了我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)金融作為新興事物，代表未來(lái)金融的發(fā)展方向，一方面，要為其發(fā)展預(yù)留出足夠的空間，為創(chuàng)新提供必要的支撐，另一方面，也要對(duì)其本身具有的風(fēng)險(xiǎn)及危害性未雨綢繆，防止一管就死，一放就亂。因此，如何詮釋互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪、防控和治理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，以維護(hù)其創(chuàng)新性的可持續(xù)發(fā)展，已經(jīng)成為我們亟需解決的重大課題，這是筆者對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及其防控課題產(chǎn)生興趣的來(lái)源。
　　古人云:奉法者強(qiáng)則國(guó)強(qiáng)。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融有取代傳統(tǒng)金融行業(yè)

3、的趨勢(shì)，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及防控制度的研究不僅對(duì)于維護(hù)一個(gè)健康的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系，維護(hù)人民群眾合法財(cái)產(chǎn)具有一定積極意義，也在理論與實(shí)踐層面上為一線的司法機(jī)關(guān)提供一定參考價(jià)值。為了研究互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪及其防控制度，本文主要采用實(shí)證研究法、比較分析法，通過(guò)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的概念、特點(diǎn)、趨勢(shì)等相關(guān)問(wèn)題的闡述，展現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的全貌，在對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪研究的理論基礎(chǔ)上，分析我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪產(chǎn)生的原因，在借鑒國(guó)外主流互聯(lián)網(wǎng)金融的國(guó)

4、家對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪防控的機(jī)制和對(duì)策的基礎(chǔ)上，為應(yīng)對(duì)新常態(tài)下的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的防控工作提供一定對(duì)策，以期提高防范、打擊、應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的能力。
　　本文分為引言、正文和結(jié)語(yǔ)三個(gè)部分。正文部分分為四個(gè)章節(jié)進(jìn)行論述。
　　第一部分內(nèi)容是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的概述。首先談到了互聯(lián)網(wǎng)金融的定義及種類，然后簡(jiǎn)述互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)概念，包括了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的類型及特點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上分析了互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的立法概況。
　　第二部分內(nèi)容分析

5、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的現(xiàn)狀及產(chǎn)生的原因。這一章節(jié)首先對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的現(xiàn)狀進(jìn)行了闡述，接著對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的成因分析從立法層面、司法層面、社會(huì)層面展開(kāi)。首先指出了我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的刑事法律體系和金融法律體系滯后于互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，是當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪頻發(fā)的一個(gè)重要原因。其次在對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪司法打擊過(guò)程中，魔高一尺、道高一丈，司法機(jī)關(guān)的防控體制和機(jī)制跟不上互聯(lián)網(wǎng)金融的節(jié)奏步伐。
　　第三部分主要對(duì)國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家在互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪防

6、控制度上進(jìn)行介紹，以期有可供我國(guó)借鑒的經(jīng)驗(yàn)。主要從國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的立法和實(shí)踐兩個(gè)方面進(jìn)行闡述，介紹其在防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪上的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。
　　第四部分在前三章理論的基礎(chǔ)上，結(jié)合國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的經(jīng)驗(yàn)，提出了構(gòu)建我國(guó)防控互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的體系。首先健全互聯(lián)網(wǎng)金融的刑事法律和金融法律體系去完善維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融安全的相關(guān)立法，并提出具體立法模式和途徑。其次以互聯(lián)網(wǎng)+司法的理念，研究出帶有互聯(lián)網(wǎng)鮮明特色的新技法，提升