行政接管制度研究——以金融機(jī)構(gòu)接管為視角.pdf

1、行政接管是行政機(jī)關(guān)根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，全面接收問題金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理權(quán)，以保護(hù)投資人、債權(quán)人和其他利害關(guān)系人的利益，最終恢復(fù)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力的活動。從我國法律規(guī)定來看：我國現(xiàn)行有關(guān)接管制度的規(guī)定，顯得過于原則和抽象。在現(xiàn)實(shí)操作過程中行政接管只得以行政權(quán)為主導(dǎo)，隨意性極大，透明度不高，在制度構(gòu)建上也有一些不合理、不科學(xué)之處。從法理上講：行政接管是國家行政權(quán)對問題金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)行介入，如果不對行政主體的行政接管權(quán)予以明確界定，政府便可以以

2、涉及公共利益為借口接管任何民事主體。 行政接管這樣政府強(qiáng)勢介入經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的行政行為，越來越受到市場的警惕，也受到市場的普遍質(zhì)疑。行政接管制度是一項(xiàng)重要的行政法制度，必須建立在統(tǒng)一的立法基礎(chǔ)上。目前我國有關(guān)接管的立法極為分散和不統(tǒng)一。有些立法規(guī)定了行政接管問題，有些卻沒有規(guī)定，有些雖有規(guī)定但很不規(guī)范統(tǒng)一。關(guān)于行政接管主體、權(quán)限、程序、強(qiáng)制措施等的規(guī)定散見于不同的法律、法規(guī)甚至規(guī)章(或其他規(guī)范性文件)規(guī)定之中。眾多單行法的規(guī)定，由于沒

3、有統(tǒng)一的思路作指導(dǎo)，因而在現(xiàn)實(shí)中不僅表現(xiàn)為多頭立法，而且還表現(xiàn)為分散性甚至沖突性立法。沒有統(tǒng)一的行政接管立法，對于行政接管的規(guī)范、調(diào)控是極為不利的。 由于對行政接管主體、對象、救濟(jì)等問題沒有具體規(guī)定，另外，現(xiàn)行的接管后的運(yùn)營模式還停留在依靠國家對被接管金融機(jī)構(gòu)提供資金援助的層面上，而非對金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營改善，因此行政接管沒有起到應(yīng)有的作用。由此惡性循環(huán)，無形中將形成巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，完善我國金融機(jī)構(gòu)接管制度，已成為擺在我們面前

4、的一個(gè)亟待解決的問題。 本文分為四個(gè)部分對接管進(jìn)行了研究，外加導(dǎo)論和結(jié)論，全文約三萬七千字。導(dǎo)論部分從介紹選題背景開始，指出了我國行政接管制度的現(xiàn)狀以及存在的問題，然后對本文所要解決的主要問題進(jìn)行了闡述，最后介紹了本文的創(chuàng)新之處、研究方法以及可能存在的不足之處。 第一部分為概述部分，主要是對接管制度的一些理論問題進(jìn)行了簡要敘述：首先介紹了接管的定義、特征與作用，并在此基礎(chǔ)上分清了接管與臨時(shí)管理、重整及托管等相關(guān)概念的聯(lián)系

5、與區(qū)別。必在此基礎(chǔ)上擴(kuò)展開來，討論了接管制度存在的正當(dāng)性及其制度價(jià)值。 第二部分為對國外接管制度的比較研究，在這一部分，文章首先對國外接管進(jìn)行了分類。國外根據(jù)法律文化傳統(tǒng)、司法機(jī)關(guān)在國家體系中的地位等將接管分為“司法接管” (Judicial Administration take-over)和“行政接管” (Administration take-over)兩種，兩種不同的接管模式下實(shí)際執(zhí)行接管行為的主體也不盡相同：有銀行監(jiān)管

6、當(dāng)局進(jìn)行接管的；有存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行接管的；也有其他機(jī)構(gòu)執(zhí)行接管的。另外接管條件與程序的不同也體現(xiàn)了不同法系的國家對接管不同態(tài)度，因此導(dǎo)致接管機(jī)關(guān)的權(quán)力也有較大差異。最后，是對不同國家接管權(quán)力退出制度的比較分析，主要從權(quán)力機(jī)關(guān)退出接管的原因與法定的接管期限幾個(gè)方面進(jìn)行了闡述。 第三部分描述了我國行政接管運(yùn)行的相關(guān)法律法規(guī)現(xiàn)狀，以及立法的不足。本部分引用了大量的事實(shí)與數(shù)據(jù)對行政接管實(shí)踐中的運(yùn)行作了剖析，驗(yàn)證了行政接管存在的必要性與合

7、法性，以及其存在的社會價(jià)值，并初步對我國行政接管制度的缺陷進(jìn)行了列舉。 第四部分是對我國行政接管的制度設(shè)計(jì)與理論探討，本部分來從行政法的角度，對政府主持或參與行政接管進(jìn)行了論證，從事實(shí)與法理上論證了政府參與接管不僅僅是必要的，也是可行的。然后對被接管人的范圍進(jìn)行了分析界定。接下來參照國外接管的具體制度，從接管條件談起，從行政相對人的角度對接管程序的啟動發(fā)起人進(jìn)行探討，希望借以改變行政接管一貫的依職權(quán)啟動的現(xiàn)狀，賦予相對人與利害關(guān)

8、系人申請啟動接管程序的權(quán)利。本文根據(jù)我國的行政接管立法只有籠統(tǒng)的實(shí)體性規(guī)定而沒有程序性規(guī)定的現(xiàn)狀，對接管后的程序進(jìn)行的設(shè)計(jì)，并對接管主體應(yīng)該享有的權(quán)力做出了具體的規(guī)定。在接管程序中，本文重點(diǎn)陳述了信息公開制度的重要性并且對信息公開在行政接管中的運(yùn)用做出了初步的設(shè)計(jì)。在本部分的最后，也對行政權(quán)的退出原因及接管期限進(jìn)行了討論。在對實(shí)體與程序均作了一定的設(shè)計(jì)后，本文對為行政接管救濟(jì)制度研究，文章從行政接管的性質(zhì)入手，探討了權(quán)利人對行政接管行為