動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制.pdf

1、在全球金融經(jīng)濟(jì)一體化的背景下,銀行面臨的市場(chǎng)和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境發(fā)生了巨大的變化,銀行的經(jīng)營(yíng)范圍及業(yè)務(wù)類型也相應(yīng)的急劇擴(kuò)大,提供全方位的金融服務(wù)的全能銀行已成為銀行轉(zhuǎn)型的方向,與此同時(shí),國(guó)際金融界也正面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)的考驗(yàn)。從巴林銀行、愛(ài)爾蘭聯(lián)合銀行、雷曼兄弟等個(gè)體事件到華爾街金融風(fēng)暴以致全球引發(fā)的金融危機(jī),人們?cè)诜此歼@些風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí),往往能夠發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的陰影。因此,研究銀行法律風(fēng)險(xiǎn)已成為一個(gè)非常具有現(xiàn)實(shí)意義的課題。
　　 隨著《物權(quán)法》的實(shí)

2、施和新的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)的投入使用,我國(guó)商業(yè)銀行的動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)已逐漸發(fā)展起來(lái),動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的開(kāi)展不僅有利于拓展銀行利潤(rùn)空間,更加有助于改變我國(guó)長(zhǎng)期存在的中小企業(yè)融資難的情況,同時(shí)我們更應(yīng)看到及時(shí)加強(qiáng)對(duì)動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制的重要性。
　　 當(dāng)前學(xué)術(shù)界對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)眾說(shuō)紛紜,各有異同,基本都停留在針對(duì)商業(yè)銀行整體法律風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制上,而在實(shí)務(wù)操作中,銀行風(fēng)險(xiǎn)防控做得好就要從具體業(yè)務(wù)抓起,抓好個(gè)案,整體必然有所

3、提升。所以本文就動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以分析并提出具體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施,希望能對(duì)動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控有所借鑒。
　　 面對(duì)當(dāng)前存在的眾多對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的不同認(rèn)識(shí),本文采用了國(guó)際律師聯(lián)合會(huì)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的界定之說(shuō),認(rèn)為法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合法律規(guī)定或者外部法律事件導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)敞口的可能性,該定義比較清楚地說(shuō)明了法律風(fēng)險(xiǎn)這一特定現(xiàn)象的質(zhì)的規(guī)定性。通過(guò)明確法律風(fēng)險(xiǎn)的界定,全文首先在對(duì)動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)定義、類型、特點(diǎn)等方面