委托理財(cái)保底條款效力法律分析.pdf

1、隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人均可支配收入的增多，委托理財(cái)作為一種金融創(chuàng)新產(chǎn)品，逐漸成為我國(guó)資本市場(chǎng)上的一種重要的投資方式，其出現(xiàn)和發(fā)展符合金融的創(chuàng)新精神。從其功能設(shè)計(jì)來(lái)看，它是一種效率高、風(fēng)險(xiǎn)低、范圍廣和投資性強(qiáng)的資本運(yùn)作方式，是一種比較理想的投資手段。但由于保底條款的普遍存在，致使委托理財(cái)糾紛不斷凸現(xiàn)。而目前又缺乏統(tǒng)一相關(guān)的法律規(guī)定和司法解釋?zhuān)煌ㄔ骸⑸踔镣环ㄔ涸谔幚戆讣r(shí)出現(xiàn)了同案不同判的矛盾，影響了司法的統(tǒng)一性。本文分析了一起委托理

2、財(cái)案件，系統(tǒng)梳理了委托理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論，提出完善委托理財(cái)環(huán)境的立法、司法、監(jiān)管措施。
　　除去引言和結(jié)語(yǔ)，論文邏輯上共分四章。
　　第一章:委托理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論。首先列舉目前理論和實(shí)務(wù)界幾種委托理財(cái)?shù)牡湫透拍?，分析得出筆者關(guān)于委托理財(cái)?shù)母拍睢Ｆ浯瓮ㄟ^(guò)歸納實(shí)踐中委托理財(cái)表現(xiàn)出來(lái)的特征，厘清委托理財(cái)?shù)暮x。再次，對(duì)委托理財(cái)?shù)男再|(zhì)進(jìn)行了闡述。最后，總結(jié)了委托理財(cái)?shù)幕绢?lèi)型。
　　第二章:委托理財(cái)合同的法律效力。委托理財(cái)合同的有效

3、是討論保底條款效力的基礎(chǔ)，筆者從委托人主體資格和受托人主體資格兩個(gè)方面對(duì)委托理財(cái)效力認(rèn)定的具體內(nèi)容進(jìn)行闡述。
　　第三章:保底條款的法律效力的認(rèn)定問(wèn)題。委托理財(cái)?shù)谋５讞l款是倍受爭(zhēng)議的焦點(diǎn)問(wèn)題，本章首先介紹保底條款的基礎(chǔ)理論，包括概念、表現(xiàn)形式、以及特征。在保底條款法律效力的認(rèn)定方面，筆者采取了條款無(wú)效說(shuō)。針對(duì)引言中提到的百敏公司訴華龍證券委托理財(cái)案，筆者給出了處理意見(jiàn)。
　　第四章:規(guī)范委托理財(cái)?shù)姆蓪?duì)策。本部分在前三章分析