個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案a

1、1家庭理財(cái)規(guī)劃方案家庭理財(cái)規(guī)劃方案楊女士的家庭理財(cái)規(guī)劃平安銀行XX分行XXX支行XXX2010年4月3第一節(jié)理財(cái)聲明“專業(yè)理財(cái)保障未來(lái)生活”本理財(cái)方案是以楊女士目前家庭及經(jīng)濟(jì)等狀況為依據(jù)，詳細(xì)分析了客戶的家庭情況、經(jīng)濟(jì)狀況和理財(cái)需求，結(jié)合客戶的家庭和職業(yè)特點(diǎn)，進(jìn)行了保險(xiǎn)、投資及融資理財(cái)?shù)纫?guī)劃，以便客戶參考。希望能讓客戶的資產(chǎn)有效抵御通貨膨脹，并實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值使客戶長(zhǎng)期生活有所保障。理財(cái)基本目標(biāo)：1、了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

2、因素2、合適的保險(xiǎn)理財(cái)，滿足退休生活基本保障3、合理的投資理財(cái)，保證資產(chǎn)得到保值及增值過(guò)程4、適當(dāng)?shù)娜谫Y理財(cái)，建立安全、穩(wěn)健的投資組合，分散風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)基本原則：理財(cái)?shù)幕驹瓌t：收支均衡、穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、合理保障。第二節(jié)客戶基本情況分析一、家庭情況：1、楊女士：32歲，在深工作及居住12年，從事XX行業(yè)，任職XX一職，工作比較忙，理財(cái)知識(shí)缺乏，有一住宅，自住，屬小康之家。2、楊女士丈夫：在長(zhǎng)春自營(yíng)一家手飾店，收入不穩(wěn)定，有社保但無(wú)商業(yè)保