上市銀行競爭力評價體系研究.pdf

1、在以銀行業(yè)為主導(dǎo)的我國金融體系中,銀行業(yè)競爭力的高低直接影響和制約著我國經(jīng)濟、金融的變革與良性成長。過去幾年中,我國國有商業(yè)銀行進行了財務(wù)重組和公開發(fā)行上市等一系列成功的變革,刷新了整個中國銀行業(yè)的版圖,成效斐然。站在新的歷史起點上,上市銀行作為中國金融業(yè)的主力軍,如何選擇持續(xù)變革的戰(zhàn)略和路徑,在越來越開放的背景下科學(xué)地培育并提高整體競爭力,其意義和影響將是多元的、重大的和深遠的。為此,構(gòu)建一套全面、客觀、可行的上市銀行競爭力評價體系,

2、從全球視野出發(fā),進行上市銀行競爭力變遷的比較與分析,對科學(xué)評價過去幾年里我國銀行業(yè)改革取得的顯著成效,進一步堅定深入改革的信心,具有十分重要的理論和現(xiàn)實意義;對認清我國上市銀行與國際先進同業(yè)的差距,指導(dǎo)我國上市銀行實踐過程中的戰(zhàn)略發(fā)展方向和業(yè)務(wù)經(jīng)營重點,持續(xù)提高整體競爭力,具有十分重要的應(yīng)用價值。本研究正是圍繞這一核心問題展開的。
　　 國內(nèi)外研究機構(gòu)對商業(yè)銀行競爭力的研究經(jīng)歷了從單一到多元,從靜態(tài)到動態(tài)的發(fā)展過程,逐步深入與完

3、善。但是,迄今為止,國內(nèi)外對商業(yè)銀行競爭力的研究對象都是基于普通的商業(yè)銀行,沒有對上市銀行與普通商業(yè)銀行競爭力的特點進行區(qū)別與分析,這就導(dǎo)致現(xiàn)行的商業(yè)銀行競爭力評價體系難以全面反映上市銀行競爭力總體情況。從全球范圍來看,目前國際一流商業(yè)銀行絕大多數(shù)都是上市銀行,而以工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行為代表的我國上市銀行也構(gòu)成了我國銀行業(yè)的主體,未來,隨著越來越多的金融機構(gòu)公開發(fā)行上市,商業(yè)銀行競爭力的評價主體將越來越集中于上市銀行。

4、
　　 本文理論聯(lián)系實際,在深入研究企業(yè)競爭力理論的基礎(chǔ)上,首次系統(tǒng)論述了上市銀行競爭力的科學(xué)內(nèi)涵,將以往的商業(yè)銀行競爭力研究進一步深化并集中到上市銀行,在理論上拓寬了商業(yè)銀行競爭力研究新領(lǐng)域,在實踐中直接指導(dǎo)上市銀行競爭力評價體系的科學(xué)構(gòu)建。
　　 本文充分考慮上市銀行競爭力的科學(xué)內(nèi)涵,首次提出了包括宏觀環(huán)境、經(jīng)營能力、資本市場影響力、社會形象影響力為評價內(nèi)容的上市銀行競爭力“四圈十四因素”評價體系,該評價體系形成了多

5、個層面的結(jié)構(gòu)關(guān)系,是互相依存并進行信息交流和能量轉(zhuǎn)換的統(tǒng)一體,只有在共同作用的情況下,才能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實的競爭力。
　　 本文廣泛收集數(shù)據(jù),對所構(gòu)建的上市銀行競爭力評價體系進行了深入的實證研究與分析。為使實證研究更具廣泛代表性,本文選取了涵蓋主要發(fā)達國家的花旗銀行、匯豐銀行、瑞士銀行等十家國際先進銀行和國內(nèi)四大上市銀行(工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行)作為比較對象;為全面真實地反映上市銀行競爭力水平,本文通過年度報告、主流媒

6、體、權(quán)威評級機構(gòu)等多個途徑廣泛搜集相關(guān)數(shù)據(jù);為深入分析研究對象的競爭力變遷情況,本文運用因子分析法,選取2003-2008年六年間所涉及的2300多個數(shù)據(jù)進行了繁雜的處理和運算。實證分析得到了如下主要結(jié)論:經(jīng)過財務(wù)重組、股改上市后,四大行的經(jīng)營業(yè)績持續(xù)快速增長,整體競爭力得到迅猛提升,在盈利能力等方面已經(jīng)趕上或超越國際大銀行,在公司治理等方面與國際大銀行的差距顯著縮小;四大行在風(fēng)險管理、國際化經(jīng)營、綜合化經(jīng)營、投資者關(guān)系管理等方面與國際