私人財(cái)富管理

1、24.03.2024,私人財(cái)富管理,——— 史曉琦,24.03.2024,,,史曉琦,1993年大學(xué)畢業(yè),長(zhǎng)期從事金融領(lǐng)域的學(xué)習(xí)和研究擁有上海證券交易所、上海期貨交易所、大連商品期貨交易所、鄭州商品期貨交易所入場(chǎng)交易資格同時(shí)擁有證券、期貨、保險(xiǎn)三大金融執(zhí)業(yè)資格國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）,浙江省十佳理財(cái)之星,,24.03.2024,,曾多次受浙江大學(xué)、浙江理財(cái)博覽會(huì)組委會(huì)、浙江金融職業(yè)學(xué)院、錢江晚報(bào)網(wǎng)絡(luò)版、杭州電視臺(tái)生活頻道周末理

2、財(cái)欄目、浙江文藝廣播電臺(tái)(FM99.6)、浙江電視臺(tái)>等大專院校和媒體的邀請(qǐng)進(jìn)行授課和節(jié)目制作長(zhǎng)期為企業(yè)主提供私人財(cái)富管理方面的咨詢服務(wù)大型公開講座近600場(chǎng),,史曉琦,浙江省十佳理財(cái)之星,24.03.2024,私人財(cái)富管理,——— 史曉琦,24.03.2024,課題研究的由來(lái),隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，中國(guó)私人財(cái)富的不斷聚集已經(jīng)成為不可回避的現(xiàn)實(shí)，未來(lái)的金融將不再是公對(duì)公的服務(wù)，更多的將體現(xiàn)在公對(duì)私的服務(wù)當(dāng)中，私人財(cái)富管理領(lǐng)域

3、必將成為銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、第三方理財(cái)?shù)缺姸嘟鹑诜?wù)機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地！,24.03.2024,浙江省首家鞋業(yè)集團(tuán)、曾獲“中國(guó)鞋王”稱號(hào)、資產(chǎn)上億元、在上世紀(jì)90年代一度影響中國(guó)鞋業(yè)界的溫州霸力鞋業(yè)近日突然停產(chǎn)，而事先沒(méi)有一絲征兆。霸力集團(tuán)創(chuàng)始人、法人代表兼董事長(zhǎng)王躍進(jìn)音訊全無(wú)。這家歷時(shí)15載的企業(yè)以“猝死”的方式結(jié)束了自己。其身后，是過(guò)億元的銀行欠貸和數(shù)百萬(wàn)元的供貨商債務(wù)。,一則新聞引發(fā)的浙商思考,24.03.2024,中國(guó)式企業(yè)破產(chǎn)

4、現(xiàn)象的研究,24.03.2024,有限責(zé)任公司卻承擔(dān)著“無(wú)限責(zé)任”,中國(guó)式企業(yè)破產(chǎn)現(xiàn)象的研究,24.03.2024,“我總感覺(jué)背后有一頭狼在追，我只要一停下，就有可能被狼一口吃掉！”,一個(gè)億萬(wàn)富翁內(nèi)心的恐懼,24.03.2024,如果不能守住財(cái)富那賺那么多錢為了什么?,24.03.2024,“一個(gè)偉大的公司絕不僅僅是因?yàn)槟茏プ《嗌俅螜C(jī)會(huì)，而是因?yàn)槟芸高^(guò)一次又一次的滅頂之災(zāi)?！?---馬云《冬天的使命》,24.03.2024,私人財(cái)富

5、管理：,私人財(cái)富的積累私人財(cái)富的安全私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移,三者是同時(shí)進(jìn)行的過(guò)程管理,24.03.2024,私人財(cái)富的積累：,私人財(cái)富盈利模式的建立,24.03.2024,私人財(cái)富的積累：,不要做金錢的奴隸，學(xué)會(huì)做金錢的主人！如何利用資本運(yùn)作和金融工具為自己和后人創(chuàng)造盈利模式是財(cái)富積累的核心理念。,世界上最成功的財(cái)富積累模型典型代表：諾貝爾基金會(huì),24.03.2024,I ( Investor )投資者( 錢為己工作者 ),盈利模式：

6、在不需要耗費(fèi)額外的體力、腦力和精力的前提下，能夠產(chǎn)生持續(xù)的收益來(lái)源。,指數(shù)化投資：其核心理念就是以被動(dòng)方式分享市場(chǎng)收益并承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。,24.03.2024,財(cái)富的定義：,財(cái)富是用時(shí)間衡量的，而不是用錢幣度量的。,不在于你賺了多少錢，而是你能有多少錢和這些錢能為你工作多久。每天我們都遇到很多人，他們賺的錢很多，但是他們消耗錢的速度更快。,24.03.2024,你認(rèn)為中國(guó)民營(yíng)、私營(yíng)企業(yè)家面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)是什么？,私人財(cái)富的安全：,24.03

7、.2024,規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的重要手段：保全與隔離,私人財(cái)富的安全：,財(cái)務(wù)投資與實(shí)業(yè)公司相互隔離建立交互所有權(quán)公司防火墻企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人家庭資產(chǎn)隔離夫妻之間資產(chǎn)的相互隔離,24.03.2024,私人財(cái)富的安全：,建立交互所有權(quán)公司防火墻,24.03.2024,企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人資產(chǎn)的隔離,×,私人財(cái)富的安全：,24.03.2024,私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移：,空間轉(zhuǎn)移社會(huì)轉(zhuǎn)移代繼傳承,24.03.2024,財(cái)富傳承的尷尬,24.03.2

8、024,曾經(jīng)是義烏第一代企業(yè)家，改革之初就大膽辦廠搞產(chǎn)品開發(fā)，曾是天津一家市場(chǎng)的創(chuàng)始人，曾積攢了上千萬(wàn)的家業(yè)，如今卻成了一個(gè)無(wú)家可歸的老人。何說(shuō)：都是敗家子給鬧的，光車子就被兒子何聯(lián)群先后賣掉6輛，交給他打理的企業(yè)也給賣掉了，現(xiàn)在連他夫妻倆養(yǎng)老的房子也被兒子賣掉了！,財(cái)富傳承的尷尬,24.03.2024,1、離岸注冊(cè)及離岸資產(chǎn)轉(zhuǎn)移2、捐贈(zèng)以獲取家族社會(huì)地位3、子公司對(duì)母公司的合法收購(gòu)4、遺產(chǎn)信托計(jì)劃（保險(xiǎn)信托）5、減少遺產(chǎn)稅額與

9、規(guī)避遺產(chǎn)稅,私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移,24.03.2024,119億元新臺(tái)幣,24.03.2024,臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖的節(jié)稅之道,中新網(wǎng)2019年9月29日電 在外界估算臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖過(guò)世后遺留下龐大財(cái)產(chǎn)，他的子女需要繳交700多億元(新臺(tái)幣，下同)的巨額遺產(chǎn)稅金。但據(jù)了解，蔡萬(wàn)霖早已通過(guò)合法的節(jié)稅管道，逐步把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，使其后代需交的遺產(chǎn)稅金大概只有幾億元。,24.03.2024,由于蔡萬(wàn)霖避稅有方，使得782億的遺產(chǎn)稅變成區(qū)區(qū)5-6億，旗下的國(guó)泰金

10、控、國(guó)泰人壽、國(guó)泰世華銀行、國(guó)泰世紀(jì)產(chǎn)險(xiǎn)、國(guó)泰綜合證券、國(guó)泰建設(shè)、國(guó)泰醫(yī)院等龐大遺產(chǎn)與事業(yè)版圖可以順利傳與子孫。,9月29日臺(tái)灣財(cái)政部表示：蔡萬(wàn)霖遺產(chǎn)稅5-6億,蔡萬(wàn)霖避稅的方法包括：一次購(gòu)買數(shù)十億元新臺(tái)幣巨額壽險(xiǎn)保單申設(shè)投資子公司名義，逐步把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移增資股票發(fā)行時(shí)，用面值轉(zhuǎn)讓給子女認(rèn)購(gòu),24.03.2024,24.03.2024,1、保險(xiǎn)的資產(chǎn)獨(dú)占性2、保險(xiǎn)的免稅功能,被富有階層忽略的保險(xiǎn)功能,24.03.2024,24.03

11、.2024,厄運(yùn)突來(lái)嬰兒?jiǎn)视H,重慶萬(wàn)縣市家電城老板袁海夫婦，28歲，2019年1月18日凌晨2時(shí)許，進(jìn)貨途中車禍身亡。袁海夫婦生前購(gòu)買的保險(xiǎn)金額105.3萬(wàn)元，受益人是兒子。 債權(quán)人要求法院凍結(jié)保險(xiǎn)金,24.03.2024,保險(xiǎn)金不是遺產(chǎn)！,受益權(quán)>債權(quán)>繼承權(quán),保險(xiǎn)公司將依法向袁寶寶陸續(xù)支付105.3萬(wàn)元的保險(xiǎn)金。,法院無(wú)權(quán)保全或凍結(jié) 保險(xiǎn)金,《保險(xiǎn)法》第23條規(guī)定：任何單位或個(gè)人都不得限制被保

12、險(xiǎn)人或者受益人取得保險(xiǎn)金的權(quán)利。,24.03.2024,保險(xiǎn)金永遠(yuǎn)屬于您的財(cái)產(chǎn)！,24.03.2024,保險(xiǎn)金不征收遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅,《遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）》第五條第四款規(guī)定,保險(xiǎn)是合法節(jié)稅的黃金渠道,24.03.2024,1、孩子不能復(fù)制本人的創(chuàng)富技能2、確保孩子未來(lái)基本富裕的生活3、防止孩子過(guò)早擁有財(cái)富而敗家4、雖然給孩子錢，但控制權(quán)在手5、專屬孩子的錢，不因婚姻而變,通過(guò)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行傳承的好處,24.03.2024,保險(xiǎn)

13、賬戶將是你最安全的養(yǎng)老金——“五不會(huì)”,不會(huì)被查封,,強(qiáng)制儲(chǔ)蓄，年輕為年老輕松準(zhǔn)備,24.03.2024,廣東聰明的有錢人智慧的選擇（新華保險(xiǎn)2013年百萬(wàn)大單一覽）,24.03.2024,真正的傳承是附著在行為習(xí)慣上的思維模式的傳承，而不僅僅是有形財(cái)富的傳承。,24.03.2024,謝 謝,,,,,謝謝,騎封篙尊慈榷灶琴村店矣墾桂乖新壓胚奠倘擅寞僥蝕麗鑒晰溶廷籮侶郎蟲林森-消化系統(tǒng)疾病的癥狀體征與檢查林森-消化系統(tǒng)疾病的癥狀體征