基于工作流技術(shù)的證券資產(chǎn)服務(wù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、近些年來，伴隨著全球化帶來的金融活動(dòng)日益頻繁，各種金融產(chǎn)品推陳出新，不斷地推動(dòng)著投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)作為投資銀行的一種主要業(yè)務(wù)，目的在于及時(shí)、有效地與投資者交換更新證券市場最新的證券信息，幫助他們進(jìn)行理性地規(guī)劃和管理，從而在證券投資過程中獲得最大的收益。證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)通常來說包含多個(gè)不同的處理步驟，每個(gè)步驟又包含了不同的處理邏輯，不同銀行根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，處理又有所不同。傳統(tǒng)上，由于其多樣復(fù)雜的業(yè)務(wù)邏輯，使得在業(yè)務(wù)周期

2、中會(huì)經(jīng)歷各種復(fù)雜、分散的業(yè)務(wù)流程。同時(shí)投資銀行由于內(nèi)部控制監(jiān)管需要，會(huì)加入相應(yīng)的控制管理流程。這使得原本紛繁的證券資產(chǎn)服務(wù)處理流程更加復(fù)雜，也使得證券資產(chǎn)的處理效率大大降低。同時(shí)，證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中存在大量的復(fù)雜業(yè)務(wù)邏輯，流程需要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)邏輯，進(jìn)行不同地處理，這大大地增加了流程的復(fù)雜性。另外，證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)與現(xiàn)有業(yè)務(wù)平滑高效地整合串聯(lián)，也是一個(gè)不得不考慮的問題。
　　針對(duì)上述問題，本文以某跨國銀行的實(shí)際項(xiàng)目為背景，針對(duì)證券

3、資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)的實(shí)際需求，在對(duì)工作流引擎、規(guī)則引擎、企業(yè)應(yīng)用整合EAI等相關(guān)技術(shù)分析研究的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了一個(gè)證券資產(chǎn)服務(wù)系統(tǒng)。該系統(tǒng)主要有證券事件管理、頭寸管理、通知報(bào)表管理、統(tǒng)一流程管理、業(yè)務(wù)規(guī)則管理等功能模塊。測試及應(yīng)用情況表明，該系統(tǒng)是可行及有效的。
　　本文工作要點(diǎn)如下：
　　1）分析總結(jié)證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中的各個(gè)業(yè)務(wù)流程，結(jié)合銀行內(nèi)部控制管理流程，為提高證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中流程處理效率，使各流程能統(tǒng)一控制管理，以工

4、作流技術(shù)為基礎(chǔ)，設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一流程管理機(jī)制，方便流程集中管理監(jiān)控。測試結(jié)果表明，統(tǒng)一流程管理機(jī)制能簡單高效地處理流程相關(guān)操作，在實(shí)際應(yīng)用中，顯著減少了證券事件的處理周期，提高了處理效率。同時(shí)，該機(jī)制支持流程的擴(kuò)展，在增加新流程時(shí)，以相對(duì)統(tǒng)一的方式實(shí)現(xiàn)新流程在證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中的應(yīng)用。
　　2）研究分析證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中的復(fù)雜業(yè)務(wù)邏輯，對(duì)現(xiàn)有邏輯歸類總結(jié)，以統(tǒng)一維護(hù)、管理、執(zhí)行、支持業(yè)務(wù)邏輯快速修改為目的，基于規(guī)則引擎，設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一業(yè)

5、務(wù)規(guī)則管理機(jī)制。從測試結(jié)果及應(yīng)用效果來看，該機(jī)制能夠快速匹配執(zhí)行業(yè)務(wù)邏輯，修改業(yè)務(wù)邏輯時(shí)，只需要修改規(guī)則定義部分，無需其它改動(dòng)。
　　3）分析證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中交互的外部系統(tǒng)，總結(jié)使用的相關(guān)技術(shù)，以高效平滑、協(xié)同管理、支持?jǐn)U展為目的，解決證券資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)中與不同外部系統(tǒng)交互的問題，設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)外部系統(tǒng)管理機(jī)制。從實(shí)際測試和應(yīng)用效果來看，該機(jī)制是可行及有效的。
　　通過應(yīng)用效果和用戶反饋來看，系統(tǒng)初步滿足用戶日常業(yè)務(wù)操作需要，整體