保理業(yè)務(wù)操作流程

1、貿(mào) 易 融 資 合 同頁(yè)腳內(nèi)容1嘉穗商業(yè)保理業(yè)務(wù)操作流程指引 嘉穗商業(yè)保理業(yè)務(wù)操作流程指引一、 以下業(yè)務(wù)操作指引涉及到商業(yè)保理公司的市場(chǎng)部門、風(fēng)控部門、資產(chǎn)管理部門等，各部門人員應(yīng)恪守職責(zé)在保理業(yè)務(wù)的不同階段相互配合完成保理業(yè)務(wù)的完整流程。二、 保理業(yè)務(wù)一般操作流程1、保理項(xiàng)目開發(fā)本流程需項(xiàng)目經(jīng)理通過與融資企業(yè)直接或間接聯(lián)系并介紹我公司主要產(chǎn)品及一般操作方式，待融資企業(yè)確定認(rèn)可保理業(yè)務(wù)操作流程后可進(jìn)行下一步資料收集工作。2、企業(yè)資

2、料收集整理與企業(yè)初次溝通順利并達(dá)成初步合作意向后方可向企業(yè)財(cái)務(wù)收集有關(guān)資料，資料包括但不限于：2.1 融資企業(yè)五證一卡，法定代表人（實(shí)際控制人）身份證；2.2 公司簡(jiǎn)介、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告；2.3 公司股東會(huì)同意辦理本業(yè)務(wù)的決議（需蓋公章） ；2.4 公司近三年審計(jì)報(bào)告及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表；2.5 與主要買方近 1 年交易記錄材料：年度合作協(xié)議/大合同、發(fā)票、收款憑證、對(duì)賬單每戶 1 份；2.6 與主要買方最近交易記錄材料：年度合作協(xié)議

3、/大合同、發(fā)票、收款憑證、對(duì)賬單每戶各 1 份；2.715 日內(nèi)的個(gè)人及企業(yè)征信報(bào)告原件；貿(mào) 易 融 資 合 同頁(yè)腳內(nèi)容3營(yíng)部張純青總經(jīng)理?yè)?dān)任。風(fēng)評(píng)會(huì)由項(xiàng)目經(jīng)理向各委員介紹項(xiàng)目概況，討論后表決通過的項(xiàng)目由保理公司相關(guān)負(fù)責(zé)人安排人員去企業(yè)實(shí)地盡職調(diào)察。6、實(shí)地盡職調(diào)查實(shí)地盡職調(diào)查需落實(shí)雙人調(diào)查制度，包括項(xiàng)目經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的調(diào)查工作，調(diào)查過程及調(diào)查結(jié)果要形成書面報(bào)告和記錄。7、風(fēng)評(píng)會(huì)上會(huì)項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全方位闡述，風(fēng)評(píng)會(huì)成

4、員進(jìn)行意見表決，得到最終結(jié)果由負(fù)責(zé)人宣布項(xiàng)目是否通過。8、簽訂保理合同融資企業(yè)法人以及保理公司負(fù)責(zé)人在約定時(shí)間地點(diǎn)正式簽署商業(yè)保理業(yè)務(wù)合同。9、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓操作我司與融資企業(yè)共同前往買方企業(yè)，需在買方企業(yè)財(cái)務(wù)科辦公室與買方財(cái)務(wù)總監(jiān)或其他相關(guān)人員確認(rèn)應(yīng)收賬款的真實(shí)性，并要求買方企業(yè)在我司提供的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)通知書上簽字蓋章。本過程會(huì)由我司業(yè)務(wù)人員全程拍攝留作證據(jù)，為避免今后不必要的法律糾紛。10、中登網(wǎng)登記由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在央行中登網(wǎng)上登記完