銀行合規(guī)建議金點子通用6篇

1、 第 1 頁 共 17 銀行合規(guī)建議金點子 銀行合規(guī)建議金點子(通用 通用 6 篇) 【篇一】銀行合規(guī)建議金點子 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心， 關系整個經(jīng)濟體系的穩(wěn)健運行。 銀行作為經(jīng)營貨幣和信用的特殊企業(yè)， 處處存在著市場、 操作、 信用、 法律、聲譽、 流動性等各類風險， 在經(jīng)濟結構加速升級、 經(jīng)濟體系裂變重組、經(jīng)濟格局轉型調整的大背景下， 銀行風險的多發(fā)性、 突發(fā)性、 聚集性、不可預見性明顯增加，一個不良行為造成巨大損失、一筆***操

2、作受到監(jiān)管處罰、 一條負面信息導致擠兌風波等現(xiàn)象層出不窮， 銀行倒閉破產、兼并重組、接管整頓事件屢見不鮮。毋庸置疑，農商銀行由農信社改制而來，合規(guī)建設滯后，內控能力先天不足，風險隱患尤為突出，一是合規(guī)意識淡漠，***操作時有發(fā)生;二是法律觀念不強，行為習慣缺少約束;三是制度體系不健全， 貫徹執(zhí)行不夠到位;四是合規(guī)機制尚不完善，內部監(jiān)督制約乏力;五是合規(guī)管理缺乏有效手段，***懲處趨于寬松軟。如何加強農商銀行合規(guī)建設，有效防范經(jīng)營風險，是

3、當務之急，也是亟待破解的現(xiàn)實課題。我結合安康農商銀行實際，談談建議和想法。 狠抓“三個關鍵” ，全力增強全員合規(guī)意識。思想是行動的先導，逐步在全行形成“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的良好氛圍，重點要以人為本，夯實基礎。一是合規(guī)從領導做起。進一步明確總行董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層的合規(guī)管理職責，將履職情況納入年度述職述責述廉內容， “一把手”要扛起主要責任，知合規(guī)、講合規(guī)、守合規(guī)、敬畏合規(guī)，每個季度主持召開一次合規(guī)管理委員會會議(聽取合規(guī)建

4、第 3 頁 共 17 管職責外，總行要單設相對獨立、權責相適、人員穩(wěn)定的合規(guī)管理部門，建議原則上由主要領導分管協(xié)調，必須要厘清職能，其主責主業(yè)應該是法律事務、制度建設、內控檢視和行為管理，不能把其他事務分給合規(guī)部，當成“百貨鋪” 、 “大雜燴” ，耽誤其精力、削弱其職能;在總行各部門、 各一級支行選聘一名兼職合規(guī)管理員， 一般由副行長或會計主管擔任， 享受中層副職待遇， 負責所在機構內控合規(guī)管理工作。 二是不斷完善內控合規(guī)制度， 解決

5、“怎么管” 的問題。 改制以來，該行雖然制定出臺了一些內控合規(guī)管理方面的制度辦法， 但存在與法律法規(guī)銜接不夠緊密，更新不及時，操作性不強，針對性不明顯，因此，要根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和各行實際，制定清晰、規(guī)范的部門職責，細化、量化合規(guī)管理崗位的選聘、使用、考核、獎懲辦法;制定法人治理結構及其運行規(guī)則以及內部控制、 監(jiān)督制約的程序、 手段、辦法和問責措施;制定資產、負債、科技產品、中間業(yè)務以及其他表內外業(yè)務的管理辦法、 操作流程和風險監(jiān)測

6、、 控制措施包括風險處置和***問責要求;制定合規(guī)風險的監(jiān)測、計量、檢查、評估標準、規(guī)則和突發(fā)事件應急預案、 響應機制， 同時督促業(yè)務條線部門制定業(yè)務管理辦法和細則，做到有章可循、有據(jù)可依，合規(guī)部負責牽頭建立總行制度庫，分類建檔，適時更新，方便查閱和使用，當然，這些制度必須要于法有據(jù)、防范有效、便于操作、慎密嚴謹。三是加大制度執(zhí)行和評估，解決“誰來監(jiān)督”的問題。制度的生命力在于執(zhí)行和管用，每一項制度的出臺前，要深入調研、充分討論、嚴格審