我國金融業(yè)綜合經(jīng)營模式及其監(jiān)管研究.pdf

1、金融監(jiān)管的一個核心理論基礎(chǔ)是信息不對稱引致逆向選擇和道德風險，從而導致市場失靈。金融市場的脆弱性和外部性也是各國金融監(jiān)管當局加強監(jiān)管的重要原因。一個國家的金融監(jiān)管體制雖然會因不同的監(jiān)管目標而具有一定的內(nèi)生性，但其決定力量還是一個國家的金融發(fā)展狀況，一個國家的金融經(jīng)營模式的選擇多半是金融創(chuàng)新不斷突破監(jiān)管體制的束縛并推動監(jiān)管體制進行適應(yīng)性改革的漸進式過程。我國金融業(yè)綜合經(jīng)營模式的選擇路徑及其監(jiān)管體制就是本論文所要研究的主要內(nèi)容。
　　

2、 本文分為三個部分，第一部分為第1、2章，闡述了論文的研究背景和意義，并主要介紹了本文涉及的相關(guān)金融監(jiān)管的基礎(chǔ)理論和美國的實踐經(jīng)驗和教訓。
　　 第二部分包括第3章至第8章。第3章介紹了我國綜合經(jīng)營的實踐和挑戰(zhàn)，并用相當?shù)钠鶑暮暧^和微觀兩個層面分析了我國綜合經(jīng)營的必然性，其后思考了我國實踐綜合經(jīng)營的制約因素，為后面的金融監(jiān)管分析提供了對象性基礎(chǔ)。第4章，通過案例分析的方式剖析我國綜合經(jīng)營的初級階段——戰(zhàn)略聯(lián)盟階段，因其在我國

3、比較普遍并存在諸多現(xiàn)實問題，因而通過筆者親身經(jīng)歷的監(jiān)管體驗提出戰(zhàn)略聯(lián)盟階段不斷推進的建議，以期具有一定的現(xiàn)實意義。第5章重點論述了金融控股公司的相關(guān)問題，因其是我國綜合經(jīng)營模式在目前乃至未來的相當一段時間里的現(xiàn)實選擇，所以筆者做了重點論述。尤其是對其內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易和資本金重復計算等問題做了分析，并以泰達國際的為例對我國準金融控股公司特點進行了分析。上述第3至5章主要論述經(jīng)營模式等金融市場的內(nèi)容，第6、7章則是以對金融市場的監(jiān)管為主要內(nèi)容，