銀行營業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告

1、銀行營業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告 銀行營業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告營業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報告20XX 年 3 月至 20XX 年 6 月末，我在營業(yè)部個人金融業(yè)務(wù)部擔(dān)任經(jīng)理期間,堅決貫徹執(zhí)行總分行及營業(yè)部會議精神，按照持續(xù)推進“大個金“格局、打造“第一零售銀行“的發(fā)展戰(zhàn)略，帶領(lǐng)個金部全體員工，從機制、管理、隊伍、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面入手，銳意開拓創(chuàng)新，一年一個臺階，實現(xiàn)了全轄個人金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。下面我將個人近三年來的學(xué)

2、習(xí)、工作情況簡要匯報如下。一、 堅持學(xué)習(xí)，努力提高理論水平和管理能力面對個金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來的挑戰(zhàn)，面對同業(yè)競爭的日益升級，面對金融市場瞬息萬變的形勢，我深刻地認(rèn)識到作為一名管理人員必須不斷提升自己的知識結(jié)構(gòu)，適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。因此，我注重培養(yǎng)自己主動學(xué)習(xí)的習(xí)慣，首先加強政治理論學(xué)習(xí)，學(xué)會從政治角度觀察、思考問題，提高運用黨的基本理論、基本路線解決問題的能力。同時不斷補充業(yè)務(wù)知識，廣泛研讀新業(yè)務(wù)書籍、刊物，對工作中遇到的新問題及時向?qū)I(yè)人

3、員請教，為逐步提高業(yè)務(wù)決策能力及業(yè)務(wù)指導(dǎo)能力奠定了基礎(chǔ)。二、 腳踏實地，實現(xiàn)個金業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展在全行個金系統(tǒng)人員共同努力下，個人金融各項業(yè)務(wù)得到了全面發(fā)展。（一）主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況（二）主要工作情況三年來，我通過認(rèn)真分析個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，針對發(fā)展中存在的支行積極性不高、網(wǎng)點核心競爭能力不足等問題，積極采取應(yīng)對措施，探索發(fā)展思路，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。1、至力于完善考核管理制度，突出機制導(dǎo)向作用。一是提出了對全轄 104 個

4、網(wǎng)點按照營業(yè)室、綜合網(wǎng)點、單一網(wǎng)點三大序列進行分別考核，更為合理地考核評價基層網(wǎng)點工作業(yè)績，衡量各網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展水平，更有利于基層網(wǎng)點、支行及時總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、探索發(fā)展之路。二是努力加大個金專業(yè)指標(biāo)的考核權(quán)重，逐步提高營業(yè)部及各支行、各網(wǎng)點對個人金融業(yè)務(wù)的重視程度，對個金指標(biāo)的考核分別體現(xiàn)在個金專業(yè)的考核、網(wǎng)點的考核以及各一級支行的考核三個層次，“大個金“戰(zhàn)略思想逐步滲透各個環(huán)節(jié)。三是靈活調(diào)整考核指標(biāo)項目及權(quán)重，適應(yīng)市場變化、及時引導(dǎo)

5、營銷重點的轉(zhuǎn)移，確保人）、總行資格 54 人、省分行資格 120 人、營業(yè)部資格 100 人。通過保險銷售資格的 184人、基金銷售資格的 104 人、證券從業(yè)資格 14 人。全牌照人員（任職資格、基金銷售、保險銷售三項）91 人，占到個人客戶經(jīng)理總數(shù)的 26.61%。二是全力創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型“個人客戶經(jīng)理隊伍。通過三種形式：每年至少三次規(guī)模較大的個金綜合業(yè)務(wù)、營銷技巧等務(wù)實化培訓(xùn)；“新產(chǎn)品培訓(xùn)團隊“巡回在各支行的場現(xiàn)場培訓(xùn)、實地輔導(dǎo)；以及

6、邀請基金公司、保險公司專家對相關(guān)經(jīng)濟發(fā)展前景、金融市場動態(tài)時勢知識講座及新產(chǎn)品介紹，持續(xù)地為廣大個人客戶經(jīng)理提供了良好的學(xué)習(xí)平臺，促進了個人客戶經(jīng)理對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習(xí)的常規(guī)化、持續(xù)化，主動學(xué)習(xí)的意識逐漸提高。全轄個人客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)逐步提升，涌現(xiàn)出一批優(yōu)秀的理財人員及大堂經(jīng)理，在省行歷年組織的個人客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理技能大賽中，成績優(yōu)異。同時，太鋼支行個人客戶經(jīng)理王志平入選中國福布斯·富國中國優(yōu)選理財師評選 50 強、華北地

7、區(qū)前 10 強，成為全國工商銀行系統(tǒng)僅有的 6 位入圍者之一。6、深化合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控管理水平再上新臺階近年來，我部始終將內(nèi)控管理工作放在首位，從規(guī)范操作、維護銀行和個人客戶雙方權(quán)益出發(fā)，建立建全了個金專業(yè)各項規(guī)章制度、操作流程，制定了新的《操作風(fēng)險管理檢查辦法》、《個金業(yè)務(wù)案件防范工作計劃》，同時結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展，重新修訂了《個金部管理職能和崗位職責(zé)》、《個人客戶經(jīng)理管理辦法》，下發(fā)了《關(guān)于進一步規(guī)范個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》等。每年個金

8、專業(yè)按季度進行全面檢查至少四次，針對個金專業(yè)業(yè)務(wù)重點、風(fēng)險點組織專項檢查和突擊檢查至少四次，對查出的，通報批評、錄入檢查臺帳、扣除績效分值，并及時督促整改。同時，在接受西安內(nèi)審、省分行專項檢查及總行內(nèi)控評價中，均取得較好成績，內(nèi)控管理工作得到肯定。三、工作中存在的問題在總結(jié)工作的同時，我清醒地認(rèn)識到自己在管理上還存在不足之處，面對新情況和復(fù)雜形勢對事物發(fā)展的判斷和預(yù)見性也有不足，新業(yè)務(wù)的開拓創(chuàng)新方面還有待于提高。體現(xiàn)在具體工作中，需要提

9、高和改進的問題主要反映在以下幾方面。（一）考核機制有待于進一步完善。一是考核指標(biāo)對個金專業(yè)的傾斜力度還需繼續(xù)加大；二是績效考核緯度有待于進一步完善；三是網(wǎng)點積極性的調(diào)動需進一步加強。（二）個人客戶經(jīng)理現(xiàn)狀不能滿足優(yōu)質(zhì)客戶維護的需求。營業(yè)部現(xiàn)有個人客戶經(jīng)理遠(yuǎn)達(dá)不到精細(xì)化服務(wù)對于維護客戶的要求，而且人員素質(zhì)低的問題較為嚴(yán)重，營銷人員主動學(xué)習(xí)、主動提高的意識較差，對工行的產(chǎn)品掌握不深，對客戶的需求了解不夠，“被動式“服務(wù)、“強迫式“營銷的現(xiàn)象