1.15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險管理指引(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕44號)

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險管理指引頒布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會文號：銀監(jiān)發(fā)[2010]44號頒布日期：20100607執(zhí)行日期：20100607時效性：現(xiàn)行有效效力級別：部門規(guī)章銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外包風(fēng)險管理指引（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳銀監(jiān)發(fā)[2010]44號二0一0年六月七日）第一章總則第一條為了規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外包活動，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有

2、關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本指引。第三條本指引中的外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原來由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動委托給服務(wù)提供商進(jìn)行持續(xù)處理的行為。服務(wù)提供商包括獨(dú)立第三方，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)母公司或其所屬集團(tuán)設(shè)立在中國境內(nèi)、外的子公司、關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)。第四條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)承擔(dān)外包活動的最終責(zé)任。第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展外包活動應(yīng)當(dāng)制定外包的風(fēng)險管（二）負(fù)責(zé)外包活動的日常

3、管理，包括盡職調(diào)查、合同執(zhí)行情況的監(jiān)督及風(fēng)險狀況的監(jiān)督；（三）向高級管理層提出有關(guān)外包活動發(fā)展和風(fēng)險管控的意見和建議；（四）在發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)提供商業(yè)的業(yè)務(wù)活動存在缺陷時，采取及時有效的措施；（五）高級管理層確定的其他職責(zé)。第三章風(fēng)險管理第十二條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制定外包活動政策時，應(yīng)當(dāng)評估以下風(fēng)險因素：（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注外包活動的戰(zhàn)略風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險等風(fēng)險；（二）影響外包活動的外部因素；（三）