銀行合規(guī)文化知識競賽題庫(單選題—320道)

1、1單項選擇題單項選擇題共320320道題道題二、單項選擇題（有且僅有一個最佳答案，請將其序號填寫在二、單項選擇題（有且僅有一個最佳答案，請將其序號填寫在題中括號內(nèi)）題中括號內(nèi)）（一）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各（一）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，其中后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，其中后臺結(jié)算人員應(yīng)當(dāng)對負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)。A、結(jié)算的操作性風(fēng)險B、風(fēng)險報告失準(zhǔn)C、監(jiān)控不力D、

2、虛假交易答案：答案：A（二）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各（二）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制，明確規(guī)定各個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，其中高級管理層應(yīng)當(dāng)對個部門、崗位的風(fēng)險責(zé)任，其中高級管理層應(yīng)當(dāng)對承擔(dān)相應(yīng)的承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。責(zé)任。A、虛假交易B、風(fēng)險報告失準(zhǔn)C、監(jiān)控不力D、資金交易出現(xiàn)的重大損失答案：答案：D（三）商業(yè)銀行開展咨詢顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅持誠實信用原則，對（三）商業(yè)銀行開展咨詢顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅持誠實信用原則，

3、對提供給客戶信息的提供給客戶信息的負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)。A、合法性和有效性B、準(zhǔn)確性和有效性C、真實性和準(zhǔn)確性D、真實性和合規(guī)性答案：答案：C（四）商業(yè)銀行開辦保管箱業(yè)務(wù)，下列哪些物品租用人不得存（四）商業(yè)銀行開辦保管箱業(yè)務(wù)，下列哪些物品租用人不得存放在保管箱內(nèi)放在保管箱內(nèi)3C、500萬元D、1000萬元答案：答案：D（九）下列不屬于操作風(fēng)險事件的是（九）下列不屬于操作風(fēng)險事件的是。A、內(nèi)部欺詐B、外部欺詐C、營業(yè)中斷D、顧客投訴答案：答案：D（

4、十）商業(yè)銀行董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況（十）商業(yè)銀行董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況應(yīng)由誰監(jiān)督應(yīng)由誰監(jiān)督。A、行長B、監(jiān)事會C、內(nèi)控合規(guī)部門D、監(jiān)察部門答案：答案：B（十一）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管（十一）合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。提交合規(guī)風(fēng)