個人理財-銀行從業(yè)資格考試題庫1

1、個人理財銀行從業(yè)資格考試題庫1發(fā)行憑證式國債是在：A.1997年B.1981年C.1994年D.1950年B2式國債的還本付息方式是：A.到期一次還本付息B.可隨時按柜臺報價進(jìn)行買賣C.貼現(xiàn)發(fā)行，到期按面值兌付D.每年付息，到期還本B32003年銷售憑證式國債的機(jī)構(gòu)是：A.所有的商業(yè)銀行B.40家憑證式國債承銷團(tuán)成員C.工、農(nóng)、中、建四大國有商業(yè)銀行D.證券公司和證券交易所C4自1999年起，憑證式國債的“收款憑證”統(tǒng)一由下列哪家單位監(jiān)

2、制：A.印鈔造幣總公司B.國家稅務(wù)總局C.承銷機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行B52002年以后購買的憑證式國債如在規(guī)定的該期國債兌付期前提前兌取，投資者：A.需按兌付本金的2‰支付手續(xù)費(fèi)B.需按兌付本息的1‰支付手續(xù)費(fèi)C.需按兌付本金的1‰支付手續(xù)費(fèi)D.需按兌付本息的2‰支付手續(xù)費(fèi)C6憑證式國債的發(fā)行主體是：A.中國人民銀行B.國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目法人C.承銷機(jī)構(gòu)D.財政部B7憑證式國債的利息計(jì)算方式是：A.按浮動利率計(jì)算單利B.按固定利率計(jì)算單利C

3、.按浮動利率計(jì)算復(fù)利D.按固定利率計(jì)算復(fù)利D8投資者購買憑證式國債的起息時間是：A.當(dāng)期國債發(fā)行結(jié)束日B.當(dāng)年1月1日C.當(dāng)期國債發(fā)行開始日D.購買日C9投資者持有憑證式國債到期兌付時，應(yīng)繳納：A.17％的所得稅B.不需繳納任何稅費(fèi)C.1‰的提前兌取手續(xù)費(fèi)D.20％的利息稅A10最適合選擇憑證式國債的投資者群體是：A.以價差收益為目的的投資者B.以本金安全收益穩(wěn)定為目的的投資者C.以高風(fēng)險高回報為目的的投資者D.以保持資金流動性為目的的

4、投資者B11憑證式國債發(fā)行的信用基礎(chǔ)是：A.工商企業(yè)信用B.個人信用C.國家信用D.金融機(jī)構(gòu)信用D12憑證式國債的購買起點(diǎn)是：A.100元B.500元C.1000元D.50元B13自2000年開始，購買憑證式國債時，購買人：A.可使用化名B.需持本人有效證件C.不需出示任何證件D.不需填寫姓名D14憑證式國債收款憑證丟失后，購買人：A.可提前兌取B.可先行掛失，后補(bǔ)辦憑證C.可直接補(bǔ)辦新憑證D.不能掛失BCD15發(fā)行期過后售出的憑證式國

5、債如何計(jì)算利息：A.按照所購憑證式國債的應(yīng)計(jì)利息總額扣除銀行持有部分來計(jì)算利息B.根據(jù)購買人的實(shí)際持有年限，按照提前兌取的相應(yīng)利率檔次計(jì)算利息C.根據(jù)購買人的實(shí)際持有天數(shù)，按照提前兌取的相應(yīng)利率檔次計(jì)算利息D.按照財政部確定的發(fā)行利率計(jì)算利息ABCDE16電子記賬憑證式國債的期限品種有哪些：A.二年期B.五年期C.四年期D.三年期DE17電子記賬憑證式國債開始辦理提前兌取的規(guī)定時間是：A.投資者持滿半年后B.在國債發(fā)行期內(nèi)C.投資者持滿

6、一年后D.在國債發(fā)行期結(jié)束后ACDE18“憑證式國債”這一規(guī)范性名稱首次使用時間是：A.1999年B.1996年C.1994年D.1981年ABCDE19憑證式國債發(fā)行期內(nèi)如遇銀行儲蓄存款利率調(diào)整，尚未發(fā)行的當(dāng)期國債票面利率，在利率調(diào)整日：A.按同期限銀行儲蓄存款利率調(diào)整的相同百分點(diǎn)作同向調(diào)整B.按同期限銀行儲蓄存款利率調(diào)整的相同百分點(diǎn)作逆向調(diào)整C.按同期限銀行儲蓄存款利率調(diào)整的相同百分比作同向調(diào)整率衍生產(chǎn)品以及股票衍生產(chǎn)品D.期權(quán)產(chǎn)品

7、都是場外交易產(chǎn)品D34以下幾種外匯衍生工具中，履約風(fēng)險最大的是（）：A.遠(yuǎn)期外匯合約B.外匯期貨合約C.外匯期權(quán)D.貨幣互換協(xié)議A35在運(yùn)用利率期貨時，遠(yuǎn)期存款人采取怎樣的套期保值策略（）：A.為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險而賣出利率期貨合約B.為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險而賣出利率期貨合約C.為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險而買入利率期貨合約D.為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險而買入利率期貨合約D36以下關(guān)于利率期貨的說法錯誤的是（）：A.按所指向的基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限，利率期貨可

8、分為短期利率期貨和長期利率期貨。B.短期利率期貨就是短期國債期貨和歐洲美元期貨C.長期利率期貨包括中期國債期貨和長期國債期貨D.利率期貨的標(biāo)的資產(chǎn)都是固定收益證券B37標(biāo)準(zhǔn)的美國短期國庫券期貨合約的面額為100萬美元，期限為90天，最小價格波動幅度為一個基點(diǎn)（即0.01%），則利率每波動一點(diǎn)所帶來的一份合約價格的變動為多少（）：A.32.5美元B.100美元C.25美元D.50美元C38股指期貨的交割方式是（）：A.以某種股票交割B.以

9、股票組合交割C.以現(xiàn)金交割D.以股票指數(shù)交割C39“一個投資者在美國國際貨幣市場（IMM）上以￡1＝$1.5000的價格賣出一份英鎊期貨合約，支付了$2000的保證金，并持有到期。交割日的結(jié)算價為￡1＝$1.4500，請問如果此時平倉，則該投資者的盈虧情況是（）：（每份英鎊合約的面值為62500英鎊）“A.贏利$100B.贏利$3125C.虧損$100D虧損$3125B40以下關(guān)于期貨的結(jié)算說法錯誤的是（）：A.期貨的結(jié)算實(shí)行每日盯市制

10、度，即客戶以開倉后，當(dāng)天的盈虧是將交易所結(jié)算價與客戶開倉價比較的結(jié)果，在此之后，平倉之前，客戶每天的單日盈虧是交易所前一交易日結(jié)算價與當(dāng)天結(jié)算價比較的結(jié)果。B.客戶平倉后，其總盈虧可以由其開倉價與其平倉價的比較得出，也可由所有的單日盈虧累加得出。C.期貨的結(jié)算實(shí)行每日結(jié)算制度，客戶在持倉階段每天的單日盈虧都將直接在其保證金賬戶上劃撥。當(dāng)客戶處于贏利狀態(tài)時，只要其保證金賬戶上的金額超過初始保證金的數(shù)額，則客戶可以將超過部分體現(xiàn)；當(dāng)處于虧損

11、狀態(tài)時，一旦保證金余額低于維持保證金的數(shù)額，則客戶必須追加保證金，否則就會被強(qiáng)制平倉。D.客戶平倉之后的總盈虧是其保證金賬戶最初數(shù)額與最終數(shù)額之差。D41以下關(guān)于互換交易的作用說法錯誤的是（）：A.可以繞開外匯管制B.具有價格發(fā)現(xiàn)的功能C.基于比較優(yōu)勢的原理降低長期資金籌措成本D.在資產(chǎn)、負(fù)債管理中防范利率、匯率風(fēng)險B42A公司在歐洲債券市場上發(fā)行美元債券需要支付12%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則需支付LIB50bp的浮動

12、利率；B公司在歐洲債券市場上發(fā)行美元債券需要支付11%的固定利率，如在歐洲美元市場上向銀行借款則需支付LIB10bp的浮動利率，則以下哪種說法是正確的（）：A.AB公司可以進(jìn)行貨幣互換B.AB兩公司不存在做利率互換的必要C.A公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，B公司以浮動利率在歐洲美元市場上貸款，之后雙方再進(jìn)行利率互換來降低各自的融資成本D.A公司以浮動利率在歐洲美元市場上貸款，B公司發(fā)行固定利率的歐洲美元債券，之后雙方再進(jìn)行利率互換來降

13、低各自的融資成本B43以下關(guān)于期權(quán)特點(diǎn)的說法不正確的是（）：A.交易的對象是抽象的商品——執(zhí)行或放棄合約的權(quán)利B.期權(quán)合約不存在交易對手風(fēng)險C.期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對等D.期權(quán)合約使交易雙方承擔(dān)的虧損及獲取的收益不對稱B44一個日本出口商預(yù)計(jì)3月份后會收到一筆美元結(jié)算款，為了防止美元貶值，他在1月初以1$=118.26￥的協(xié)議價買入了一份美元的看跌期權(quán)，到2月初，市場上美元兌日元的匯率為1$=118.58￥，請問此時這份期