銀行支行全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)

1、ⅩⅩ縣銀行支行全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作匯報(bào)市行審計(jì)部：根據(jù)《郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ市分行全面風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》文件要求，為消除金融案件隱患，我行認(rèn)真開(kāi)展了此次全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。現(xiàn)就全面風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)如下：網(wǎng)點(diǎn)排查情況：（一）能按照《關(guān)于對(duì)執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進(jìn)行自查的通知》（晉銀監(jiān)辦[ⅩⅩ]97號(hào)）的要求無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和不規(guī)范經(jīng)營(yíng)。1、無(wú)違反行政許可規(guī)定的行為；2、違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；3、理財(cái)業(yè)務(wù)方面不存在發(fā)行超短期理財(cái)產(chǎn)品變相高息攬儲(chǔ)、不正當(dāng)宣傳或銷售；4、

2、無(wú)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；5、無(wú)高息攬儲(chǔ)現(xiàn)象，無(wú)私自提高利率，變相攬儲(chǔ)情況。（二）案件風(fēng)險(xiǎn)1、通過(guò)人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；2、無(wú)涉及社會(huì)融資行為；3、網(wǎng)點(diǎn)案防制度落實(shí)情況排查：能按要求開(kāi)展存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力嚴(yán)格按操作規(guī)程和制度執(zhí)行；有效落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的基本制度，做到每位員工輪崗和強(qiáng)制休假、對(duì)賬制度、印押證分管制度已嚴(yán)格執(zhí)行，認(rèn)真不存在借冒名貸款、違規(guī)發(fā)放貸款及貸款分類不準(zhǔn)確偏離度、信貸管理不嚴(yán)、不到位甚至根本不執(zhí)行貸款

3、“三查”等問(wèn)題。3、無(wú)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。（二）案件風(fēng)險(xiǎn)1、通過(guò)人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；2、無(wú)涉及社會(huì)融資行為；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)能做到持續(xù)關(guān)注了存款、負(fù)債異常變動(dòng)，存貸比、流動(dòng)性比例的異常變化；資金來(lái)源變化趨勢(shì)；持續(xù)開(kāi)展了流動(dòng)性壓力測(cè)試；制定了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。（四）信訪舉報(bào)和維穩(wěn)縣支行建立規(guī)范的違規(guī)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，不存在久拖不決。維穩(wěn)工作中不存在職責(zé)不明確、責(zé)任不落實(shí)、措施不到位、處置不及時(shí)等問(wèn)題。建立靈敏、準(zhǔn)確、快速的信訪排查調(diào)處制