中銀一戶通產(chǎn)品功能介紹

1、,中銀一戶通產(chǎn)品功能介紹,,目錄,,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,三、現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,五、一戶通收付款交易處理,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,六、報(bào)表,七、產(chǎn)品推廣注意事項(xiàng),一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,定義：“中銀一戶通”業(yè)務(wù)是我行面向企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)和社會(huì)團(tuán)體等客戶提供的，在一個(gè)人民幣單位結(jié)算賬戶（不包括臨時(shí)存款賬戶）下實(shí)現(xiàn)活期、定期、通知、協(xié)定等不同性質(zhì)、不同期限、

2、不同來源人民幣存款統(tǒng)一管理、分類計(jì)息的產(chǎn)品。根據(jù)實(shí)現(xiàn)方式和功能的不同，本業(yè)務(wù)分為以下兩類： （一）單位存款一戶通，是指為實(shí)現(xiàn)客戶分類計(jì)息需求，在核心銀行系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱核心系統(tǒng)）簽約，通過在核心系統(tǒng)中設(shè)立的主賬戶和子賬戶兩個(gè)層級(jí)實(shí)現(xiàn)功能的產(chǎn)品。主要功能是，基于客戶的一個(gè)人民幣單位結(jié)算賬戶設(shè)立一戶通主賬戶，其下開設(shè)多個(gè)子賬戶，對(duì)應(yīng)各項(xiàng)存款產(chǎn)品，按相應(yīng)存款期限、利率分別計(jì)息；主賬戶簽約時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)按原結(jié)算賬戶信息生成一個(gè)默認(rèn)結(jié)算子賬戶，其

3、他活期存款子賬戶須通過默認(rèn)結(jié)算子賬戶統(tǒng)一對(duì)外收付結(jié)算。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,（二）現(xiàn)金管理一戶通，是指為實(shí)現(xiàn)客戶分類計(jì)息和內(nèi)部分部門核算需求，先后在核心系統(tǒng)、全球現(xiàn)金管理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱現(xiàn)金平臺(tái)）簽約，在核心系統(tǒng)中的主賬戶和子賬戶層級(jí)之間，在現(xiàn)金平臺(tái)中增設(shè)管理主賬戶和/或產(chǎn)品主賬戶，通過主賬戶、管理主賬戶、產(chǎn)品主賬戶和子賬戶四個(gè)層級(jí)實(shí)現(xiàn)功能的產(chǎn)品。按功能分為三類： 1.計(jì)息型一戶通，是指通過開立一個(gè)或多個(gè)活期、定期、

4、通知子賬戶，實(shí)現(xiàn)一戶多息功能的一戶通產(chǎn)品，不具備活期子賬戶直接對(duì)外收付的功能，需通過默認(rèn)結(jié)算子賬戶統(tǒng)一對(duì)外收付結(jié)算。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,2.收付型一戶通，是指實(shí)現(xiàn)一戶多息的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)活期子賬戶獨(dú)立對(duì)外收付功能的一戶通產(chǎn)品，可設(shè)立多個(gè)對(duì)外收付結(jié)算的子賬戶。 3.約定轉(zhuǎn)存型一戶通，是指按照客戶要求，在一定條件下進(jìn)行活期、定期、通知子賬戶的資金轉(zhuǎn)換，滿足客戶支付的前提下增加客戶收益的要求。,一、“中銀一戶通”定義及基本

5、業(yè)務(wù)規(guī)定,適用的主要客戶群： （一）單位存款一戶通主要適用于有資金專戶管理需求（資金在一個(gè)賬戶內(nèi)集中存儲(chǔ)、分類計(jì)息）的行政事業(yè)機(jī)構(gòu)客戶以及普通企業(yè)客戶。 （二）現(xiàn)金管理一戶通主要適用于有資金分戶核算需求（對(duì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或不同性質(zhì)、來源的資金分戶管理、分戶核算），且獲得我行現(xiàn)金管理平臺(tái)準(zhǔn)入資格的行政事業(yè)機(jī)構(gòu)客戶以及普通企業(yè)客戶。其中，計(jì)息型一戶通為普適型產(chǎn)品；收付型一戶通僅適用于經(jīng)過監(jiān)管部門同意、或者已按要求報(bào)備監(jiān)管部門的客戶。,一、“中

6、銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,賬戶架構(gòu)設(shè)置：本業(yè)務(wù)基于客戶在我行已有或新開立的一個(gè)人民幣單位結(jié)算賬戶，通過在核心系統(tǒng)設(shè)立主賬戶和子賬戶，在現(xiàn)金平臺(tái)中設(shè)立管理主賬戶和/或產(chǎn)品主賬戶，搭建最多四層的中銀一戶通業(yè)務(wù)賬戶組體系，具體如下：第一層為主賬戶，根據(jù)與客戶簽訂的協(xié)議，在核心系統(tǒng)中由客戶指定人民幣單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)換而成，并沿用其12位賬號(hào)，是中銀一戶通賬戶組的必要層級(jí)。主賬戶匯總顯示各子賬戶的資金往來和利息，余額等于所有子賬戶余額之和。

7、,“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,第二層為管理主賬戶，根據(jù)客戶申請(qǐng)，在主賬戶下按部門或機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金平臺(tái)上開立，該賬戶匯總其下屬各賬戶的余額與交易信息，是中銀一戶通賬戶組的可選層級(jí)。第三層為產(chǎn)品主賬戶，根據(jù)客戶申請(qǐng)，在主賬戶或管理主賬戶下按不同產(chǎn)品類型在現(xiàn)金平臺(tái)上開立，分為活期、定期和通知三種，用于滿足客戶分產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)和管理的需求，余額等于下掛賬戶余額之和，是中銀一戶通賬戶組的可選層級(jí)。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,第四層為子賬

8、戶，在核心系統(tǒng)開立，包括默認(rèn)結(jié)算子賬戶以及活期、定期、通知等各存款產(chǎn)品子賬戶，使用主賬戶戶名，是中銀一戶通賬戶組的必要層級(jí)。其中，單位存款一戶通業(yè)務(wù)下，活期存款子賬戶只能通過默認(rèn)結(jié)算子賬戶對(duì)外收付結(jié)算；現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)下，活期存款子賬戶在經(jīng)過現(xiàn)金平臺(tái)激活后方可對(duì)外收付結(jié)算。存款產(chǎn)品設(shè)置：本業(yè)務(wù)下可設(shè)立的存款產(chǎn)品包括人民幣單位活期（含協(xié)定）、定期（含協(xié)議）、通知存款等。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,活期（含協(xié)定）存款：包括

9、普通單位活期存款（5001、5002、5003）、人民幣社會(huì)保險(xiǎn)基金賬戶存款（5105）、人民幣醫(yī)?；鹭?cái)政專戶存款（5106），根據(jù)利率不同分設(shè)活期子賬戶，協(xié)定存款根據(jù)客戶申請(qǐng)?jiān)谄渲付ǖ钠胀▎挝换钇谧淤~戶上設(shè)定。定期（含協(xié)議）存款：根據(jù)客戶申請(qǐng)，分期限、分利率逐筆設(shè)立子賬戶。通知存款：根據(jù)客戶申請(qǐng)，分期限、分利率逐筆設(shè)立子賬戶。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,子賬戶賬號(hào)組成規(guī)則：活期子賬戶由12位主賬戶賬號(hào)+4位子賬戶類

10、別組成，其中子賬戶類別從0000到9999，在子賬戶開戶時(shí)依次由系統(tǒng)建立。定期、通知子賬戶由12位主賬戶賬號(hào)+3位冊(cè)號(hào)+2位序號(hào)組成，其中冊(cè)號(hào)從001到899，序號(hào)從01到99，系統(tǒng)從小到大依次自動(dòng)建立。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,計(jì)結(jié)息： 本業(yè)務(wù)依照其項(xiàng)下所敘做公司存款產(chǎn)品原有的計(jì)結(jié)息規(guī)定辦理，主賬戶不單獨(dú)計(jì)息，子賬戶結(jié)息時(shí)，系統(tǒng)同時(shí)增加主賬戶的余額，登記主賬戶明細(xì)。默認(rèn)結(jié)算子賬戶結(jié)息后利息自動(dòng)入本戶。其他

11、活期子賬戶如無指定收息賬戶，結(jié)息后利息自動(dòng)入本戶。通知和定期子賬戶結(jié)息后，利息轉(zhuǎn)入子賬戶設(shè)置時(shí)指定的收息賬戶。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,印鑒管理： 主賬戶繼承原結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒或約定的組合印鑒，本業(yè)務(wù)下客戶辦理對(duì)外支付結(jié)算、主子賬戶的管理及資金劃轉(zhuǎn)，可統(tǒng)一使用，并按照《中國(guó)銀行股份有限公司人民幣單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒管理辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行印鑒管理。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,憑證管理： 客戶

12、使用主賬戶購買重要空白憑證，只配發(fā)原人民幣結(jié)算賬戶可購買的憑證類型。購買時(shí)系統(tǒng)記入主賬戶名下，中銀一戶通任意子賬戶使用憑證辦理對(duì)外支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)銷記主賬戶名下的重要空白憑證。,一、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,存款證實(shí)書： 中銀一戶通下定期和通知存款不出具存款證實(shí)書，不換開定期存單。存款證明： 經(jīng)辦行可按規(guī)定為主賬戶出具單位存款證明，所有管理主賬戶、產(chǎn)品主賬戶和子賬戶不得出具單位存款證明。,一、

13、“中銀一戶通”定義及基本業(yè)務(wù)規(guī)定,對(duì)賬： 本業(yè)務(wù)以主賬戶為主出具賬戶余額對(duì)賬單和明細(xì)對(duì)賬單，且主賬戶的余額為各子賬戶余額匯總。子賬戶出具余額清單和分戶賬賬頁，不出具對(duì)賬單。收費(fèi)管理： 我行向客戶提供本業(yè)務(wù)，可與客戶議定按協(xié)議收取服務(wù)費(fèi)。費(fèi)用入“5518”核算碼核算。,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,客戶使用單位存款一戶通服務(wù)，應(yīng)向我行提交加蓋公章的《中國(guó)銀行人民幣單位存款中銀一戶通業(yè)務(wù)申請(qǐng)書I-簽約申請(qǐng)》

14、（以下簡(jiǎn)稱“《單位存款一戶通簽約申請(qǐng)》”，見附件二），經(jīng)辦行受理并審核客戶申請(qǐng)后，負(fù)責(zé)與客戶簽署《中國(guó)銀行人民幣單位存款中銀一戶通產(chǎn)品協(xié)議》（見附件一），根據(jù)協(xié)議為客戶辦理一戶通主賬戶簽約。協(xié)議編號(hào)規(guī)則為：經(jīng)辦行BANCS機(jī)構(gòu)號(hào)+4位年份+4位序號(hào)。,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,主賬戶簽約：在核心系統(tǒng)簽約單位存款一戶通時(shí)，如客戶未在我行開立人民幣結(jié)算賬戶，則需先在我行開立人民幣結(jié)算賬戶。如客戶已在我行開立對(duì)公人民幣結(jié)算賬戶的，

15、簽約后將指定的結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱原賬戶）自動(dòng)轉(zhuǎn)換為單位存款一戶通主賬戶，其下自動(dòng)開立默認(rèn)結(jié)算子賬戶，原賬戶的歷史明細(xì)賬繼續(xù)保留在主賬戶。默認(rèn)結(jié)算子賬戶繼承原賬戶的存款種類、賬戶類型、余額等信息。,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,子賬戶設(shè)置： 經(jīng)辦行對(duì)客戶提交的《中國(guó)銀行人民幣單位存款中銀一戶通業(yè)務(wù)申請(qǐng)書II-子賬戶及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)》（以下簡(jiǎn)稱“《單位存款一戶通子賬戶及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)》”，見附件三）審核無誤后，根據(jù)客戶申請(qǐng)?jiān)?/p>

16、主賬戶下設(shè)置相應(yīng)的活期、定期和通知子賬戶，或?qū)⒛骋粋€(gè)活期子賬戶設(shè)置為協(xié)定存款子賬戶。,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,對(duì)外收付結(jié)算： 客戶使用默認(rèn)結(jié)算子賬戶辦理對(duì)外收付結(jié)算，應(yīng)在憑證上填寫完整的主賬戶戶名和賬號(hào)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)增減主賬戶和結(jié)算子賬戶余額，同時(shí)登記主賬戶明細(xì)賬和默認(rèn)結(jié)算子賬戶明細(xì)賬。內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)： 經(jīng)辦行根據(jù)《單位存款一戶通子賬戶及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)》，為客戶辦理單位存款一戶通子賬戶內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)交

17、易，其中定期、通知子賬戶只能與活期子賬戶互轉(zhuǎn)。,二、單位存款一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,銷戶與解約：客戶申請(qǐng)辦理子賬戶銷戶，應(yīng)向經(jīng)辦行提交《單位存款一戶通子賬戶及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)》，經(jīng)辦行按客戶需求辦理子賬戶銷戶； 客戶申請(qǐng)辦理主賬戶解約，應(yīng)向經(jīng)辦行提交《單位存款一戶通簽約申請(qǐng)》，經(jīng)辦行按規(guī)定對(duì)主賬戶下掛的子賬戶（默認(rèn)結(jié)算子賬戶除外）銷戶后，方可辦理主賬戶解約。默認(rèn)結(jié)算子賬戶未結(jié)計(jì)的利息轉(zhuǎn)入主賬戶。解約當(dāng)日，客戶不得就同一賬戶再次申請(qǐng)使用一戶

18、通服務(wù)。賬戶狀態(tài)不正常時(shí)，不能做解約處理。,三、現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,客戶使用現(xiàn)金管理一戶通服務(wù)的，應(yīng)向我行提交《中國(guó)銀行人民幣現(xiàn)金管理中銀一戶通業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》（見附件五、六、七），經(jīng)辦行審核后，按照現(xiàn)金平臺(tái)的相關(guān)規(guī)定逐級(jí)報(bào)送至區(qū)分行、總行審批，獲得批準(zhǔn)后，經(jīng)辦行負(fù)責(zé)與客戶簽署《中國(guó)銀行人民幣現(xiàn)金管理中銀一戶通產(chǎn)品協(xié)議》（見附件四），根據(jù)協(xié)議為客戶辦理一戶通主賬戶簽約，并由區(qū)分行進(jìn)行維護(hù)。申請(qǐng)使用收付型一戶通，應(yīng)在申請(qǐng)材料中說明子

19、賬戶獨(dú)立對(duì)外支付的依據(jù)。,三、現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,簽約： 現(xiàn)金管理一戶通的活期子賬戶在核心系統(tǒng)簽約后需通過現(xiàn)金平臺(tái)激活方可使用，管理主賬戶與產(chǎn)品主賬戶通過現(xiàn)金平臺(tái)開立，其余賬戶開立流程與單位存款一戶通一致。賬戶收付款： 現(xiàn)金管理一戶通產(chǎn)品支持收付款業(yè)務(wù)，未指定活期子賬戶的，收付款信息計(jì)入默認(rèn)結(jié)算子賬戶中；經(jīng)過現(xiàn)金平臺(tái)激活的活期子賬戶可獨(dú)立收付款，如果收付款交易指定為經(jīng)過現(xiàn)金平臺(tái)激活的活期子賬戶

20、，則可以直接計(jì)入該活期子賬戶。,三、現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)： 經(jīng)辦行根據(jù)《中國(guó)銀行人民幣現(xiàn)金管理中銀一戶通業(yè)務(wù)申請(qǐng)書Ⅱ-子賬戶及內(nèi)部轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)》，為客戶辦理單位存款一戶通子賬戶內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)交易，其中定期、通知子賬戶只能與活期子賬戶互轉(zhuǎn)。 解約：現(xiàn)金管理一戶通產(chǎn)品的解約管理，是指客戶提交申請(qǐng)，柜員按照先后順序依次完成平臺(tái)產(chǎn)品解約、管理主賬戶與產(chǎn)品主賬戶解約、子賬戶銷戶、主賬戶解約交易。柜員可根

21、據(jù)實(shí)際情況選擇相應(yīng)步驟進(jìn)行解約，禁止逆向操作。,三、現(xiàn)金管理一戶通業(yè)務(wù)受理與審批,賬戶交易報(bào)告單： 現(xiàn)金管理一戶通主賬戶與管理主賬戶、產(chǎn)品主賬戶可簽約交易報(bào)告單產(chǎn)品，綜合反映該賬戶下屬所有賬戶的交易情況、余額情況與結(jié)息歸屬情況，分為交易明細(xì)報(bào)告單、余額明細(xì)報(bào)告單、余額匯總報(bào)告單、結(jié)息交易明細(xì)報(bào)告單、結(jié)息交易匯總報(bào)告單。,產(chǎn)品架構(gòu),第一層,第二層,第四層,第三層,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,通過核心開戶平臺(tái)授權(quán)生效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)

22、平臺(tái)對(duì)結(jié)算子賬戶業(yè)務(wù)的控制。,25,26,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,常用交易碼索引,總體簽約流程,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,27,一戶通主賬戶開立,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,28,核心主賬戶開立,第一層,第二層,第四層,第三層,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,29,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,輸入核心系統(tǒng)中已存在的普通活期賬戶，要求該賬戶的狀態(tài)為正常。,30,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇主賬戶產(chǎn)品類型為：5177-一戶通主賬戶產(chǎn)品類型。,3

23、1,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇主賬戶產(chǎn)品子類為：0605-一戶通主賬戶產(chǎn)品子類。,32,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇相應(yīng)的多次部分提取、郵遞標(biāo)識(shí)。（注意，由于一戶通在平臺(tái)上有專門的交易報(bào)告單，核心出具主賬戶原始對(duì)賬單與子賬戶對(duì)賬清單，請(qǐng)按照實(shí)際需要選擇）,33,一戶通主賬戶開立,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,34,一戶通主賬戶開立后，系統(tǒng)將自動(dòng)生成默認(rèn)結(jié)算子賬戶，該賬戶的賬號(hào)為主賬戶12位+0000，承接主賬戶的余額與狀態(tài)。,一戶通子

24、賬戶開立,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,35,核心子賬戶開立,第一層,第二層,第四層,第三層,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,36,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,使用7070交易，選擇開子賬戶，跳轉(zhuǎn)至7072交易。,37,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,在7072交易中選擇產(chǎn)品類型、產(chǎn)品子類等要素，完成子賬戶的開立。注意：由于7072交易所開立的子賬戶無須GCMS激活，故無法簽約GCMS相關(guān)產(chǎn)品.,,38,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,點(diǎn)擊提交，授權(quán)完成核

25、心子賬戶的開立。,39,平臺(tái)子賬戶開立與激活,第一層,第二層,第四層,第三層,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,40,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,使用7076交易，選擇現(xiàn)金管理子賬戶開戶，跳轉(zhuǎn)至7076交易。,41,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇需要的子賬戶產(chǎn)品類型、子類與其他選項(xiàng)，完成子賬戶的開戶。在未經(jīng)過GCMS授權(quán)前，該賬戶無法進(jìn)行金融類交易。“子賬戶類別”為選輸項(xiàng)，實(shí)現(xiàn)自定義后四位賬號(hào)的功能。,,42,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,生

26、成12+4位的子賬戶賬號(hào)。,43,一戶通定期與通知子賬戶的開立,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,44,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,45,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,46,一戶通定期與通知子賬戶的開立,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,47,平臺(tái)一戶通主賬戶簽約,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,48,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,49,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,50,平臺(tái)一戶通子賬戶簽約（自動(dòng)導(dǎo)入）,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇一戶通活期子賬戶激活維護(hù)。,51,四

27、、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,輸入銀行號(hào)與一戶通主賬號(hào)。,52,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,選擇需要激活的子賬戶，點(diǎn)擊提交，授權(quán)后完成子賬戶的激活。,53,管理主賬戶與產(chǎn)品主賬戶開立,第一層,第二層,第四層,第三層,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,54,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,建立中間層主賬戶。,55,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,填寫相關(guān)信息。注意：管理主賬戶必須建立在產(chǎn)品主賬戶之上，且管理主賬戶允許建立多層級(jí)。,56,,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約

28、,自定義序號(hào)：按照客戶的要求選擇賬戶的自定義后綴。主賬戶類型：分為一類管理主賬戶與三類產(chǎn)品主賬戶。,57,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,上層賬戶：填寫賬戶管理層級(jí)的上層，該賬戶可以是管理主賬戶，也可以是一戶通主賬戶。,58,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,中間層主賬戶的賬號(hào)規(guī)則：主賬戶+自定義序號(hào)。,,59,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,開立一戶通產(chǎn)品子賬戶。,60,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,產(chǎn)品子賬戶賬號(hào)規(guī)則：主賬戶+自定義序號(hào)。上層賬戶：可以

29、是管理主賬戶，也可以是一戶通主賬戶。,,,61,一戶通解約流程,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,62,63,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,一戶通活期子賬戶的單戶結(jié)息：1041交易。,64,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,一戶通活期子賬戶關(guān)戶：3049交易。,,,65,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,一戶通活期子賬戶關(guān)戶：關(guān)戶后的440交易查詢。,66,一戶通定期、通知子賬戶關(guān)戶：3049交易。,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,,67,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,68

30、,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,一戶通主賬戶解約：7070交易。,69,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,一戶通主賬戶解約：7070交易。,,70,四、一戶通賬戶及產(chǎn)品簽約,收付款處理,五、一戶通收付款交易處理,71,五、一戶通收付款交易處理,1045交易：支持一戶通主賬戶收款后，資金默認(rèn)進(jìn)入結(jié)算子賬戶，即12位主賬戶+0000。,72,五、一戶通收付款交易處理,收款后，一戶通主賬戶的核心余額不變，一戶通主賬戶余額為該賬戶下所有一戶通子賬戶的余額匯

31、總。,73,五、一戶通收付款交易處理,收款后，一戶通默認(rèn)結(jié)算子賬戶余額為真實(shí)余額。,74,五、一戶通收付款交易處理,1049交易：支持收款直接入一戶通活期子賬戶。,,,75,六、報(bào)表,柜員登陸中國(guó)銀行電子報(bào)表分發(fā)系統(tǒng)（http://21.123.22.101:9084/ODWEKWeb/），用戶名：機(jī)構(gòu)號(hào)+WD 密碼：PASSWORD,登陸后點(diǎn)擊瀏覽文件夾，可根據(jù)需要選擇下列中銀一戶通各類報(bào)表：1、01.DEPD2120:對(duì)公存款一戶

32、通賬戶明細(xì)清單2、CA.CASROCBO:一戶通余額清單3、CA.CASROCDO:一戶通分戶賬賬頁4、IT.CTSDOY10:一戶通主賬戶交易明細(xì)報(bào)告單（日?qǐng)?bào)）5、IT.CTSDOY20:一戶通主賬戶結(jié)息交易報(bào)告單（日?qǐng)?bào)）6、 IT.CTSDOY30:一戶通主賬戶結(jié)息匯總報(bào)告單（日?qǐng)?bào)）7、IT.CTSDOY70:一戶通賬戶余額報(bào)告單（日?qǐng)?bào)）8、 IT.CTSMOY10:一戶通主賬戶交易明細(xì)報(bào)告單（月報(bào)）,七、產(chǎn)品推廣注意

33、事項(xiàng),1、收付型一戶通活期子賬戶現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)處理辦法鑒于受一戶通開發(fā)需求限制，收付型一戶通活期子賬戶在敘做現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)時(shí)，不能實(shí)現(xiàn)直接入賬活期子賬戶，只能通過主賬戶過渡，先把資金繳存至主賬戶，然后再轉(zhuǎn)至活期子賬戶。 2、收付型一戶通活期子賬戶系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理辦法收付型一戶通活期子賬戶敘做系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)時(shí)，交易碼需選擇1049，在子賬戶類別欄位輸入子賬號(hào)便可實(shí)現(xiàn)。,七、產(chǎn)品推廣注意事項(xiàng),3、收付型一戶通活期子賬戶系統(tǒng)外匯

34、款業(yè)務(wù)處理辦法收付型一戶通活期子賬戶敘做系統(tǒng)外匯款業(yè)務(wù)時(shí)，需通過人民銀行大小額支付系統(tǒng)進(jìn)行處理，大額支付交易碼選擇E33102, 小額支付交易碼選擇E33104。4、收付型一戶通活期子賬戶通過廣西電子結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)來賬處理辦法通過廣西電子結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的來賬，不能實(shí)現(xiàn)直接入賬活期子賬戶，需進(jìn)行手工落地處理。柜員需及時(shí)處理落地報(bào)文。,七、產(chǎn)品推廣注意事項(xiàng),5、開辦現(xiàn)金管理中銀一戶通產(chǎn)品，建議客戶同時(shí)開通網(wǎng)上銀行，可實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上處理業(yè)務(wù)和對(duì)交