企業(yè)資金管理存在的問題及完善對(duì)策

1、企業(yè)資金管理存在的問題及完善對(duì)策企業(yè)資金管理存在的問題及完善對(duì)策F275文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A企業(yè)資金管理作為企業(yè)管理工作重點(diǎn)之一，在企業(yè)的生產(chǎn)發(fā)展中占據(jù)著舉足輕重的地位，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的影響十分深遠(yuǎn)，是企業(yè)發(fā)展的重要保障。新形勢(shì)下，必須針對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金采取科學(xué)高效的管理和控制來完善企業(yè)內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的合理優(yōu)化，提高企業(yè)收益，從而有利于企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。1企業(yè)資金管理概念第一，從企業(yè)資金管理的意義上來講，企業(yè)資金管理是企業(yè)在實(shí)際的生產(chǎn)

2、經(jīng)營(yíng)中，分析企業(yè)自身的實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況及對(duì)資金的需求，同時(shí)為了滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制及政策的變化，而實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)資金的合理優(yōu)化配置，進(jìn)而保障了企業(yè)的資金安全及生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的需求，使企業(yè)資金處在可把控的范圍之內(nèi)，促進(jìn)企業(yè)資金的健康使用；第二，從企業(yè)資金的管理目標(biāo)上來講，又可以將其分為兩個(gè)方面：其一，在企業(yè)資金的安排上，是在確保企業(yè)正常的生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)以及企業(yè)資金鏈的安全的基礎(chǔ)上，對(duì)閑置資金進(jìn)行管理，提高企業(yè)收益水平。其二，在企業(yè)的管理體系中，企業(yè)資金管理可較好

3、地反映出企業(yè)運(yùn)營(yíng)的是否健康，反映出企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)中的資金使用是否合理，并做出相應(yīng)的績(jī)效評(píng)估，這是實(shí)現(xiàn)企業(yè)健康發(fā)展的重要措施。第三，從企業(yè)資金管理的原則上來講，只有執(zhí)行嚴(yán)格的企業(yè)資金預(yù)算制度，才能實(shí)現(xiàn)資金的有效利用，同時(shí)對(duì)企業(yè)資金進(jìn)行歸類劃分，實(shí)現(xiàn)資金的分類核算，保證資金使用的科學(xué)合理性。另外，建力，進(jìn)而提高企業(yè)信譽(yù)，有效降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。2.3能夠更好地促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，資金規(guī)模不斷擴(kuò)大，BT、PPP等各類新型融資方式

4、產(chǎn)生等等原因，新形勢(shì)下必需有效地加強(qiáng)企業(yè)資金管理。企業(yè)所需資金多，項(xiàng)目周期長(zhǎng)，經(jīng)常會(huì)發(fā)生貸款情況，籌集資金及使用顯得尤為重要，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，都會(huì)給企業(yè)帶來更大的資金風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)速度，減少資金占用，為企業(yè)贏得榮譽(yù)，進(jìn)一步獲得更多的市場(chǎng)份額，能夠更好地促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。3企業(yè)資金管理存在的問題3.1企業(yè)資金的規(guī)劃使用不合理企業(yè)資金管理模式的落后，嚴(yán)重影響了企業(yè)正常的生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)工作。部分企業(yè)在資金管理方面缺乏合理的規(guī)

5、劃使用方案，以致出現(xiàn)企業(yè)生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)、銷售等環(huán)節(jié)上的資金斷流現(xiàn)象，同時(shí)由于部分企業(yè)受資金不足因素影響，進(jìn)而不能形成良性的資金鏈。另外，企業(yè)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)資金管理意識(shí)淡薄，只是注重產(chǎn)值，忽視了對(duì)資金的管控，導(dǎo)致資金流向、使用狀況不清晰，沒有充分地認(rèn)識(shí)到資金管理在企業(yè)發(fā)展中的重要性。由于企業(yè)管理人員的戰(zhàn)略意識(shí)不足，在對(duì)資金管理上缺乏宏觀的統(tǒng)籌性，不能夠從企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的角度出發(fā)，形成了企業(yè)資金使用混亂的現(xiàn)狀，造成企業(yè)資金使用的浪費(fèi)。3.2盲目投資致