5企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程

1、1五、企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程五、企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程關(guān)于印關(guān)于印發(fā)《企《企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程》、《企年金基金管理運(yùn)作流程》、《企業(yè)年金基金年金基金賬戶賬戶管理信息系管理信息系統(tǒng)規(guī)統(tǒng)規(guī)范》范》和《企和《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定專家評(píng)審規(guī)則評(píng)審規(guī)則》的通知》的通知為加強(qiáng)企業(yè)年金基金管理，規(guī)范企業(yè)年金市場(chǎng)運(yùn)作，保障企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)安全，促進(jìn)企業(yè)年金健康發(fā)展，根據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》和

2、《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定暫行辦法》，我部制定了《企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程》、《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》和《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定專家評(píng)審規(guī)則》?，F(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。附：1、《企業(yè)年金基金管理運(yùn)作流程》2、《企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范》3、《企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定專家評(píng)審規(guī)則》勞動(dòng)和社會(huì)保障部二OO四年十二月三十一日抄送：財(cái)政部、全國(guó)總工會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)。企業(yè)年金基金管理運(yùn)作

3、流程年金基金管理運(yùn)作流程2005年12月01日一、為加強(qiáng)企業(yè)年金基金管理，規(guī)范企業(yè)年金基金運(yùn)作程序，根據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》和有關(guān)法律法規(guī)，制定本流程。二、本流程適用于企業(yè)年金計(jì)劃的委托人及從事企業(yè)年金基金管理的受托人、賬戶管理人、托管人和投資管理人。3委托人應(yīng)在計(jì)劃規(guī)定繳費(fèi)日，將企業(yè)繳費(fèi)和個(gè)人繳費(fèi)劃入托管人開設(shè)的受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶，并通知受托人和賬戶管理人。八、托管人應(yīng)按繳費(fèi)收賬通知核對(duì)實(shí)收繳費(fèi)金額。核對(duì)一

4、致時(shí)，托管人將繳費(fèi)資金到賬情況通知受托人和賬戶管理人，賬戶管理人將繳費(fèi)信息記入企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。核對(duì)不一致，實(shí)收繳費(fèi)金額多于繳費(fèi)收賬通知的應(yīng)收繳費(fèi)時(shí)，托管人應(yīng)通知受托人，根據(jù)受托人指令進(jìn)行超額繳費(fèi)處理，并將處理結(jié)果通知受托人和賬戶管理人；實(shí)收繳費(fèi)金額少于繳費(fèi)收賬通知的應(yīng)收繳費(fèi)時(shí)，托管人應(yīng)通知受托人，受托人通知委托人補(bǔ)繳。九、托管人應(yīng)為托管的企業(yè)年金基金分別開設(shè)資金賬戶和證券賬戶，并負(fù)責(zé)所托管企業(yè)年金基金的資金清算與交收。托管人應(yīng)為所托

5、管企業(yè)年金基金的投資管理人分別開設(shè)投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶，專項(xiàng)用于彌補(bǔ)企業(yè)年金基金的投資虧損。十、受托人、托管人和投資管理人應(yīng)就指令下達(dá)、確認(rèn)和執(zhí)行等程序達(dá)成一致。受托人和投資管理人應(yīng)將發(fā)送指令的人員和權(quán)限通知托管人。十一、受托人應(yīng)將企業(yè)年金基金的投資分配指令通知托管人和投資管理人。托管人應(yīng)對(duì)受托人投資分配指令的真實(shí)性、合法性和完整性進(jìn)行審核，及時(shí)將受托財(cái)產(chǎn)托管賬戶資金劃入相應(yīng)投資組合的資金賬戶，并將資金到賬情況通知受托人和投資管理人。