供應鏈融資模式分析與風險控制.pdf

1、供應鏈融資模式分析與風險控制中文摘要著名經(jīng)濟學家克里斯多夫指出，市場上只有供應鏈而沒有企業(yè)，真正的競爭不是企業(yè)與企業(yè)之間的競爭，而是供應鏈與供應鏈之間的競爭。供應鏈上的核心企業(yè)與上下游中小企業(yè)愿意通過相互合作，來實現(xiàn)整條供應鏈成本的最小化和價值增值的最大化?；诮鉀Q供應鏈成本最小化與價值最大化的矛盾的要求，供應鏈融資應運而生。文章分析了供應鏈融資業(yè)務3 種運作模式的原理，應收賬款融資模式、保兌倉融資模式、融通倉融資模式。不同的融資模式針

2、對不同的供應鏈主體，基于不同性質(zhì)的經(jīng)濟交易，根據(jù)供應鏈上企業(yè)的具體情況解決資金短缺問題。供應鏈融資有效的緩解了中小企業(yè)融資短缺的問題，改變了過去商業(yè)銀行等金融機構對單一企業(yè)主體的授信模式，充分利用了供應鏈的結構特點和商品交易的特點，圍繞核心企業(yè)對其供應鏈上的上下游中小企業(yè)提供信貸融資支持。供應鏈融資業(yè)務具有較大的市場發(fā)展空間，目前各個商業(yè)銀行已經(jīng)形成了一些比較成熟的供應鏈融資產(chǎn)品和業(yè)務流程。從國內(nèi)外供應鏈融資的理論研究和實踐發(fā)展來看，供

3、應鏈融資給參與的各方帶來了很大的優(yōu)勢。但是伴隨著這一信貸業(yè)務的發(fā)展和規(guī)模的擴大，風險也逐漸暴露了出來。在供應鏈融資過程中，由于涉及到參與各方的不同利益，給參與各方帶來巨大經(jīng)濟利益的同時，必然存在著一定的風險。本文在對三種融資模式的運作原理及供應鏈融資整體信貸風分析險的基礎上，對三種融資模式中的風險點進行了系統(tǒng)的分析，最后提出了具體的風險控制策略。主要分從三個階段對供應鏈融資的風險控制進行了分析，第一個階段是供應鏈融資信貸前的風險調(diào)查與評

4、估；第二個階段是在融資業(yè)務的操作過程中進行風險監(jiān)控；第三個階段是對貸后融資企業(yè)及質(zhì)押物的監(jiān)控。對供應鏈融資模式及其風險進行系統(tǒng)性的研究，為供應鏈融資業(yè)務的順利發(fā)展提供參考價值，具有非常重要的實際意義。關鍵詞：供應鏈融資，融資模式，供應鏈融資風險c r e d i tr i s kb e f o r et h ei n v e s t i g a t i o na n da s s e s s m e n t ；T h es e c o

5、n d s t a g ei s i nt h ep r o c e s so ff i n a n c i n gb u s i n e s s o p e r a t i o n s r i s k c o n t r o l ；T h e t h i r d s t a g e i s t h e p o s t - l o a n f i n a n c i n g c o m p a n i e s a n dc o l l

6、a t e r a l m o n i t o r i n g 。T h es u p p l yc h a i na n dr i s kf i n a n c i n g m o d e ls y s t e m a t i cr e s e a r c h ，S u p p l yc h a i n f i n a n c i n g s e r v i c e s f o r t h e s m o o t hd e v e l

7、 o p m e n t o f r e f e r e n c e v a l u e ，H a sv e r y i m p o r t a n tp r a c t i c a ls i g n i f i c a n c e 。R i s kK e yw o r d s ：S u p p l yc h a i nf i n a n c i n g ，F(xiàn) i n a n c i n gm o d e ，S u p p l yC h