判斷題

1、判斷題：判斷題：1、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各分支機構針對涉嫌洗錢的可疑交易活動，機構進行核實和查證的行政行為？（錯）2、金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢控制，這與人民銀行外部監(jiān)管要達到的目的并不一致？（錯）3、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)情況能力進行分析？（對）4、利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務必須嚴格的身份認證措施，

2、采取相應的技術保障手段，識別客戶身份？（對）5、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的判斷客戶身份是否異常的重要關注點？（對）6、銀行機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關發(fā)布的恐怖名單相關的，應當即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施？（對）7、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提金融機構不可以中止為客戶辦

3、理業(yè)務？（錯）8、金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民幣二十萬元以上五十萬元以下罰款？（對）9、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類參考指標？當日向中國人民銀行總行確認？（對）18、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）19、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥然識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息？（對）20、金融機構懷疑客戶

4、、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)應當提交涉嫌恐怖融資的可疑報告？（對）21、客戶風險分類不是客戶識別中的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否分類？（錯）22、客戶身份識別中非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行等其他方式為客戶提供非柜臺式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份？（對）23、反洗錢調(diào)