金融法律法規(guī)競(jìng)賽題庫(kù)

1、金融法律法規(guī)競(jìng)賽題庫(kù)金融法律法規(guī)競(jìng)賽題庫(kù)一、填空題（17）１、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”)的原則。２、商業(yè)銀行以（效益性、安全性、流動(dòng)性）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。３、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，(貪污、挪用、侵占)本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。４、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列

2、制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。５、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)的(各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作、所有部門(mén))環(huán)節(jié)、覆蓋部門(mén)和崗位，并由全體人員參與。６、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助查詢、凍結(jié)或扣劃工作進(jìn)行登記，并由(有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員)簽字。(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)(2)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產(chǎn)債權(quán))14、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（十億

3、元）15、商業(yè)銀行實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)價(jià)格，由（中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)）通過(guò)適當(dāng)方式公布，接受社會(huì)監(jiān)督.16、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)實(shí)行（客戶經(jīng)理制）二選擇（41）１、下面哪些機(jī)構(gòu)是經(jīng)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)：（ABC）Ａ、各銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的構(gòu)Ｂ、信用合作社辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)Ｃ、郵政企業(yè)依法辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)Ｄ、信托投資公司辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)２、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須具備下列條件：(ABD)Ａ、有機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和