當(dāng)前農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析

1、1當(dāng)前農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析最近，結(jié)合黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，帶著案件防控的課題，在基層調(diào)研，對(duì)當(dāng)前農(nóng)村信用社案件防控、內(nèi)控管理的現(xiàn)狀和問題進(jìn)行了深刻的反思和分析。一、近年內(nèi)控案防取得的主要成一、近年內(nèi)控案防取得的主要成績近年來，一直繃緊案防這根弦，整章建制，狠抓內(nèi)部管理，稽核檢查，嚴(yán)查嚴(yán)處，加大投入，筑牢安全防線，沒有發(fā)生大案、要案和重大責(zé)任事故，實(shí)現(xiàn)零發(fā)案目標(biāo)。1、加快案防制度建、加快案防制度建設(shè)。不斷適應(yīng)新情況、新形勢、新

2、業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，加快案防制度建設(shè)。一是建立了制度體系。一是建立了制度體系。從柜臺(tái)服務(wù)到網(wǎng)點(diǎn)打造，從業(yè)務(wù)拓展到內(nèi)控管理，建立了一套行之有效的制度體系，先后制定了三年風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)規(guī)劃、防范控制案件崗位職責(zé)、案件防控三方聯(lián)保制度和風(fēng)險(xiǎn)保證金制度等。二是填二是填補(bǔ)了制度空白。了制度空白。對(duì)事后監(jiān)督、遠(yuǎn)程監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、指紋押運(yùn)等新的內(nèi)控管理方式，出臺(tái)了《指紋押運(yùn)操作實(shí)施方案》、《集中事后監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》、《集中授權(quán)監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》、《案防聯(lián)保責(zé)

3、任制度》、《綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，做到有章可循，不留空白。三是形三是形成了成了風(fēng)控體系?？伢w系。建立健全了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系、制度流程體系、崗位職責(zé)體系和監(jiān)督制約機(jī)制，建立和完善突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，明確了應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別、處置方式、工作流程、報(bào)3務(wù)、柜臺(tái)操作、重要空白憑證管理、庫存現(xiàn)金、員工遵章守制情況進(jìn)行循環(huán)檢查，覆蓋了現(xiàn)金、出納、會(huì)計(jì)、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。三是狠抓三是狠抓查出問題問題整改。整改。對(duì)各種檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及

4、時(shí)下達(dá)整改通知，并督促整改落實(shí)，事后進(jìn)行持續(xù)跟蹤、后續(xù)檢查，確保整改到位。4、強(qiáng)化科技技防功能。化科技技防功能。不斷引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)，加大物防投入，提高物防、技防能力。一是一是實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)了所有網(wǎng)點(diǎn)的了所有網(wǎng)點(diǎn)的遠(yuǎn)程監(jiān)控。聯(lián)社成立了遠(yuǎn)程監(jiān)控中心，全轄30個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共安裝449個(gè)監(jiān)控鏡頭，由8名工作人員，每天24小時(shí)不間斷對(duì)金庫實(shí)行遠(yuǎn)程異地守庫，對(duì)全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員日常操作、ATM機(jī)運(yùn)行情況、金庫管理情況和營業(yè)場所實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。通過監(jiān)控，對(duì)營業(yè)中錢

5、箱落鎖不及時(shí)、聯(lián)動(dòng)門雙開等違規(guī)問題及時(shí)進(jìn)行了糾正，達(dá)到了防范風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)時(shí)監(jiān)控、同步監(jiān)管的目的。二是提高了基二是提高了基層網(wǎng)點(diǎn)的安全系數(shù)。網(wǎng)點(diǎn)的安全系數(shù)。近幾年加大基層網(wǎng)點(diǎn)裝修改造力度，在塑造良好形象的同時(shí)，嚴(yán)格按照安全防范的要求，實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)安全達(dá)標(biāo)計(jì)劃，今年又對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)的安全隱患進(jìn)行了全面排查，并全部整改到位。二、當(dāng)前二、當(dāng)前還存在哪些主要案件存在哪些主要案件風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)雖然這么多年來，沒有發(fā)生大案、要案和重大責(zé)任事故，但并不意味著案防工作就萬