信用社銀行案件防控知識(shí)培訓(xùn)試題及答案

1、案件防控知識(shí)培訓(xùn)考試題庫(kù)及參考答案一、判斷題1、經(jīng)聯(lián)網(wǎng)信息核查發(fā)現(xiàn)身份證號(hào)碼不存在、與姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示戶(hù)口簿、護(hù)照、駕駛證等其他有效證件，經(jīng)佐證身份證確屬真實(shí)證件的，銀行留存復(fù)印件后繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。(對(duì))2、單位可以用經(jīng)濟(jì)效益、財(cái)產(chǎn)安全或者其他任何借口忽視人身安全。(錯(cuò))3、儲(chǔ)戶(hù)死亡后，繼承人支取儲(chǔ)戶(hù)存款時(shí)應(yīng)當(dāng)向銀行提供儲(chǔ)戶(hù)的死亡證明和繼承權(quán)公證書(shū)。（對(duì)）4、單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作應(yīng)當(dāng)突出保護(hù)單位內(nèi)人員的人身安全。(對(duì)

2、)5、票據(jù)金額不得更改，票據(jù)上其他記載事項(xiàng)如出票日期或收款人名稱(chēng)原記載人可以更改，應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。（錯(cuò)）6、舉報(bào)違法違紀(jì)、違規(guī)違章行為，應(yīng)當(dāng)客觀(guān)真實(shí)，提倡匿名舉報(bào)。(錯(cuò))7、單位可以根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)效益，不設(shè)置治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)和配備專(zhuān)職、兼職治安保衛(wèi)人員，但必須有安全措施(錯(cuò))。8學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人。（錯(cuò)）9企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)不得為保證人。（錯(cuò)）10按份共同保證，是指同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的

3、，保證人應(yīng)當(dāng)按照其相互之間約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。（錯(cuò)）11重大突發(fā)事件由支行向本行報(bào)送，原則上不越級(jí)報(bào)送。(對(duì))12保證合同當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，承擔(dān)連帶責(zé)任保證責(zé)任。（錯(cuò)）13票據(jù)掛失止付的有效期為7日。（錯(cuò)）14、治安保衛(wèi)重點(diǎn)單位應(yīng)設(shè)置與治安保衛(wèi)任務(wù)相適應(yīng)的治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)。(對(duì))15、保證合同的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿(mǎn)沒(méi)有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保

4、證責(zé)任。（錯(cuò)）16、單位內(nèi)部的治安保衛(wèi)情況應(yīng)當(dāng)有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時(shí)得到排除(對(duì))。17、繼承人戶(hù)籍所在地和遺產(chǎn)所在地的公證機(jī)關(guān)均可辦理儲(chǔ)戶(hù)死亡后的繼承權(quán)公證書(shū)。（對(duì)）18、當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，保證人承擔(dān)連帶責(zé)任的保證責(zé)任。（錯(cuò)）19、根據(jù)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，銀行應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。（對(duì)）

5、20、承兌銀行可以票據(jù)沒(méi)有真實(shí)商品交易背景為由拒絕向貼現(xiàn)行付款。（錯(cuò)）21、未成年人法定監(jiān)護(hù)人的順位是：父母；祖父母、外祖父母；兄、姐；其他親屬”。（對(duì)）22、抵押人將已抵押的財(cái)產(chǎn)出租的，抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)后，租賃合同對(duì)受讓人不具有約束力。（對(duì)）23、信貸人員不可代客戶(hù)歸還貸款本金和利息，但內(nèi)部人員可以。(錯(cuò))24、單位內(nèi)部治安保衛(wèi)人員不一定非得接受有關(guān)法律知識(shí)和治安保衛(wèi)業(yè)務(wù)、技能以及相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)、考核。(錯(cuò))25、支行統(tǒng)一以《重大突發(fā)事

6、件報(bào)告》書(shū)面形式上報(bào)，如遇緊急或特殊情況，可先以電話(huà)及時(shí)進(jìn)行續(xù)報(bào)。(錯(cuò))50、出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的，銀行不予受理。（對(duì)）二、單選題1、單位的(A)對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。A.主要負(fù)責(zé)人B.保衛(wèi)部門(mén)C.保安人員2、當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的為（A）A一般保證B連帶責(zé)任保證C連帶共同保證D按份共同保證3、道德風(fēng)險(xiǎn)是指(D)。A.個(gè)人的道德品質(zhì)有問(wèn)題而造成的對(duì)公眾的危害B.社會(huì)道德規(guī)范存在問(wèn)

7、題，不講信用C.金融和其他商品交易中的不道德行為D.在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報(bào)去從事另一方所不希望的、風(fēng)險(xiǎn)更大的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)4、同一債務(wù)兩個(gè)以上保證人作保證的，各保證人與債權(quán)人沒(méi)有約定保證份額，保證人之間約定了承擔(dān)保證責(zé)任的份額，保證人應(yīng)承擔(dān)（A）A連帶共同保證B.連帶責(zé)任保證C.按份共同保證D.一般保證5、所有單位必須建立消防安全(B)。A.常設(shè)機(jī)構(gòu)B.領(lǐng)導(dǎo)組織C.群眾協(xié)會(huì)6、甲將所持有的A公司債券交付乙，作為向乙

8、借款的質(zhì)押物。雙方簽訂了書(shū)面質(zhì)押合同，但未在債券上背書(shū)“質(zhì)押”字樣。借款到期后甲未還款。甲的另一債權(quán)人丙向法院申請(qǐng)執(zhí)行上述債券。下列說(shuō)法哪一個(gè)是正確的（D）A.質(zhì)押合同無(wú)效B.質(zhì)押合同自簽訂書(shū)面質(zhì)押合同之日起生效C.乙對(duì)該債券不享有質(zhì)權(quán)D.乙以債券已出質(zhì)對(duì)抗丙的執(zhí)行申請(qǐng)，不能得到法院的支持7、各單位要根據(jù)實(shí)際，確定本單位各機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)(A)，落實(shí)重點(diǎn)部位消防責(zé)任部門(mén)和責(zé)任人。A.防火部位B.監(jiān)控部位C.緊急部位8、甲向乙借款20萬(wàn)元做生意

9、，由丙提供價(jià)值15萬(wàn)元的房屋抵押，并訂立了抵押合同。甲因辦理登記手續(xù)費(fèi)過(guò)高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。甲又以自己的一輛價(jià)值6萬(wàn)元的“夏利”車(chē)質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙認(rèn)為將車(chē)放在自家附近不安全，決定仍放在甲處。一年后，甲因虧損無(wú)力還債，乙訴至法院要求行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)。本案中抵押和質(zhì)押的效力如何（B）A.抵押、質(zhì)押均有效B.抵押、質(zhì)押均無(wú)效C.抵押有效、質(zhì)押無(wú)效D.質(zhì)押有效、抵押無(wú)效9、電腦機(jī)房、檔案室必須按規(guī)定配置消防滅火機(jī)具，不得