2013年反先錢考試參考答案

1、反洗錢考題一、單選一、單選5題1、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對（D）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、員工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人2、金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯合國安理會、國務院有關部門等發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的，應當立即向（C）提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行當地分支機構C、中國反洗錢監(jiān)測

2、分析中心和中國人民銀行當地分支機構D、中國人民銀行3、人總行下發(fā)的《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，主要內容包括：（B）A、洗錢和恐怖融資風險評估B、洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險分類管理C、客戶風險分類管理D、以上都不是4、金融機構應全面評估客戶及（D）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。A、地域B、業(yè)務C、行業(yè)（職業(yè)）D、以上全部都是5、對（C），要逐一對境外機構確定風險等級，采取相應的風控措

3、施。A、本機構同屬一個母公司或一家控股股東的境外機構B、在與境外金融機構建立代理行或類似業(yè)務關系C、存在業(yè)務合作關系的境外機構D、以上都不是二、判斷二、判斷5題1、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理人）采取持續(xù)的身份識別措施，判斷客戶是否屬于名單范圍。B、認為客戶屬于名單范圍的，應當立即采取相應的交易限制措施（包括但不限于停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用，暫停金融交易，拒絕轉移、轉換金融資產）C、上報

4、公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當日將有關情況報告人民銀行總行。D、有合理理由懷疑客戶屬于名單范圍，但不能確認的，應立即采取交易限制措施，同時上報公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當日將有關情況報告人民銀行總行。4、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：（ABCD）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務

5、院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。4、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記（ABCD）。A、代理人姓名或者名稱B、代理人聯系方式C、代理人身份證件或者身份證明文件的種類D、代理人