合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)題庫(kù)及參考標(biāo)準(zhǔn)答案

1、123合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)題庫(kù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)題庫(kù)一、單選題一、單選題1、檢查檢查和評(píng)價(jià)商價(jià)商業(yè)銀業(yè)銀行合行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的部管理有效性的部門(mén)是（C）。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行上行上級(jí)管理部管理部門(mén)；B、人民、人民銀行相關(guān)管理部行相關(guān)管理部門(mén)；C、銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理部督管理部門(mén)；D、工商行政管理部、工商行政管理部門(mén)。2、（C）對(duì)商業(yè)銀業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)終責(zé)任。任。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行行行行長(zhǎng)；B商業(yè)銀業(yè)銀行分管副行

2、行分管副行長(zhǎng)；C、商、商業(yè)銀業(yè)銀行董事會(huì)；行董事會(huì)；D、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)。事會(huì)。3、（D）應(yīng)監(jiān)應(yīng)監(jiān)督高督高級(jí)管理管理層合規(guī)管理管理職責(zé)職責(zé)的履行情況。的履行情況。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行行行行長(zhǎng)；B、商、商業(yè)銀業(yè)銀行董事行董事長(zhǎng)；C、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事長(zhǎng)；D、商、商業(yè)銀業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)。事會(huì)。4、（A）應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)事會(huì)報(bào)告任何重大告任何重大違規(guī)違規(guī)事件。事件。A、商、商業(yè)銀業(yè)銀行高行高級(jí)管理管理層；B、合、合規(guī)管理部

3、管理部門(mén)；B、合、合規(guī)管理部管理部門(mén)負(fù)責(zé)門(mén)負(fù)責(zé)人；人；D、合、合規(guī)管理管理崗位。位。5、（B）應(yīng)定期向高定期向高級(jí)管理管理層提交合提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。告。A、合、合規(guī)管理部管理部門(mén)；B、合、合規(guī)負(fù)責(zé)規(guī)負(fù)責(zé)人；人；C、合、合規(guī)管理管理崗位；位；D、分管合、分管合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)。6、合、合規(guī)負(fù)責(zé)規(guī)負(fù)責(zé)人（B）分管分管業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)條線。A、可以；、可以；B、不得；、不得；C、直接；、直接；D、間接。接。7、商、商業(yè)銀業(yè)銀行應(yīng)建立合建立合規(guī)

4、管理部管理部門(mén)與（B）在合在合規(guī)管理方面的管理方面的協(xié)作機(jī)制。作機(jī)制。A、內(nèi)部、內(nèi)部審計(jì)審計(jì)部門(mén)；B、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部管理部門(mén)；C、信、信貸管理部管理部門(mén)；D、人力、人力資源部源部門(mén)。8、商、商業(yè)銀業(yè)銀行合行合規(guī)管理管理職能的履行情況能的履行情況應(yīng)受到受到（A）定期的獨(dú)立定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。價(jià)。A、內(nèi)部、內(nèi)部審計(jì)審計(jì)部門(mén)；B、紀(jì)檢監(jiān)紀(jì)檢監(jiān)察部察部門(mén)；323統(tǒng)計(jì)報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。由國(guó)表的。由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并令改正，

5、并處（C）罰款?？?。A、5萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；B、10萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；C、20萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；D、50萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下。萬(wàn)元以下。16、未、未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商立商業(yè)銀業(yè)銀行，或者行，或者非法吸收公眾存款、非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

6、；任；尚不構(gòu)成犯罪的，沒(méi)收尚不構(gòu)成犯罪的，沒(méi)收違法所得，沒(méi)有法所得，沒(méi)有違法所得或者法所得或者違法所得不足法所得不足50萬(wàn)元的，元的，處（C）罰款?？?。A、50萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；B、50萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上150萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；C、50萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；D、50萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下。萬(wàn)元以下。17、商、商業(yè)銀業(yè)銀行違反《商反《商業(yè)銀業(yè)銀行法》行法》規(guī)定，但尚不構(gòu)成犯罪的，定，但尚

7、不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接直接負(fù)責(zé)的董事、高的董事、高級(jí)管理人管理人員和其他直接和其他直接責(zé)任人任人員，給予警告，并予警告，并處（D）罰款。款。A、2萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；B、3萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；C、4萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下；萬(wàn)元以下；D、5萬(wàn)元以上萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下。萬(wàn)元以下。18、《商《商業(yè)銀業(yè)銀行集行集團(tuán)客戶(hù)授信授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指的超管理指引》所指的超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受承受能