基金銷售業(yè)務(wù)管理與分析系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，其具有專家理財(cái)、投資風(fēng)險(xiǎn)分散、收益相對(duì)較高的特點(diǎn)，使其在中國(guó)證券市場(chǎng)得到飛速發(fā)展，日益成為中國(guó)廣大投資者進(jìn)行投資的重要投資工具。為適合不同投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的需求，證券投資基金的品種在不斷地發(fā)展，如貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、指數(shù)基金、海外市場(chǎng)基金等。
　　中國(guó)證券投資基金目前主要的銷售方式是通過(guò)銀行、證券公司及其它專業(yè)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售，每年銷售額數(shù)千億元，銷售機(jī)構(gòu)所獲銷售費(fèi)用非?？捎^。

2、各銷售機(jī)構(gòu)為擴(kuò)大銷售、爭(zhēng)奪客戶資源，進(jìn)行著各種基金的努力。如何利用信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過(guò)建設(shè)基金銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為投資者提供一種具有良好人性化、交易方便、快捷的購(gòu)買基金的通道，是各銷售機(jī)構(gòu)信息建設(shè)的一項(xiàng)重要工作。
　　本文以中信建投證券公司基金銷售業(yè)務(wù)管理與分析系統(tǒng)開(kāi)發(fā)為例，分析了基金銷售業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)、主要業(yè)務(wù)流程，然后進(jìn)行統(tǒng)一建模和優(yōu)化。在需求分析和功能建模的基礎(chǔ)上，結(jié)合數(shù)據(jù)庫(kù)相關(guān)理論及銷售業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)行了系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的概念