《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例

1、1《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》（修訂征求意見稿）第一章第一章總則總則第一條第一條根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），制定本細(xì)則。第二條第二條《條例》所稱國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。第二章第二章設(shè)立與登立與登記第三條第三條《條例》和本細(xì)則所

2、稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；（三）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力，具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；（四）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)；（五）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；（六）具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；（七）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；3（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；（四）核心業(yè)務(wù)不突出

3、或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過多；（五）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大；（六）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（七）代他人持有外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行股權(quán)；（八）其他對(duì)擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。第六條第六條《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。第七條第七條外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。

4、外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。第八條第八條外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。第九條第九條設(shè)立外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表，開始籌建工作。逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)同