2023年全國碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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1、中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知題的通知(銀發(fā)[(銀發(fā)[2010]482010]48號(hào))號(hào))中國人民銀行上??偛?;各分行、營業(yè)管理部;各省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行;各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行:為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性,指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定,現(xiàn)就明確部分人民銀行分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行

2、可疑交易報(bào)告制度中遇到的有關(guān)問題通知如下:一、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)全面開展可疑交易報(bào)告工作的問題一是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程,有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理手段識(shí)別可疑交易線索,又要在交易數(shù)據(jù)的篩選、審查、分析過程中,有意識(shí)地運(yùn)用客戶盡職調(diào)查的工作成果,提高監(jiān)測(cè)分析工作的有效性。二是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié),通過合理有效的操作流程,

3、引導(dǎo)本單位金融從業(yè)人員隨時(shí)隨地注意客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)。三是反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)??梢山灰妆O(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù),金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易,金金融機(jī)構(gòu)應(yīng)有效識(shí)別不法分子利用他人代辦業(yè)務(wù)、控制他人交易等手段進(jìn)行的洗錢和恐怖融資活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關(guān)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人情況的,以及發(fā)現(xiàn)或有

4、合理理由懷疑客戶阻礙金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)際控制客戶的自然人、交易實(shí)際受益人做盡職調(diào)查的,應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)洗錢類型研究,及時(shí)分析洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況,認(rèn)真總結(jié)本地區(qū)洗錢活動(dòng)規(guī)律,有針對(duì)性地提示金融機(jī)構(gòu)對(duì)特定類型的洗錢、恐怖融資活動(dòng)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè),指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極妥善地處置洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)除了按照反洗錢主管部門的要求完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施外,還應(yīng)根據(jù)本金融機(jī)構(gòu)客戶特點(diǎn)、業(yè)務(wù)運(yùn)作情況、觀察到的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化情況、通過媒

5、體等公開渠道獲悉的金融違法犯罪活動(dòng)變化情況,及時(shí)調(diào)整本金融機(jī)構(gòu)可疑交易監(jiān)測(cè)的工作重點(diǎn),完善可疑資金監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。四、關(guān)于完善名單監(jiān)控工作的問題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容:一是我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單;二是其他國家(地區(qū))發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單;三是聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單;四是人民銀行官方

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