《金融法規(guī)》平時(shí)作業(yè)題目及答案

1、《金融法規(guī)金融法規(guī)》平時(shí)作業(yè)平時(shí)作業(yè)（1）第一章金融法綜述一、單項(xiàng)選擇題1、金融市場(chǎng)按照融資的期限，可分為（A）A、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)C、證券市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)D、間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)2、外匯按照能否自由兌換，可分為（A）A、管制外匯和非管制外匯B、自由外匯和記帳外匯C、居民外匯和非居民外匯D、經(jīng)常項(xiàng)目外匯和資本項(xiàng)目外匯3、下列不屬于我國(guó)金融法淵源的是（A）A、民法B、基本法和專門法C、行政法規(guī)D、國(guó)際條約4

2、、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C）A、證券B、金銀C、財(cái)產(chǎn)D、貨幣5、下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（D）A、證券投資B、私人長(zhǎng)期投資C、政府間長(zhǎng)期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支二、多項(xiàng)選擇題1、金融業(yè)的作用主要有（ABD）A、中介作用B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務(wù)作用、2、下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD）A、定期存款單B、支票C、定活兩便存款單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單3、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融體制由以下體系組成（ABC

3、D）A、金融宏觀調(diào)控體系B、金融機(jī)構(gòu)組織體系（二）配置功能：金融市場(chǎng)通過將資源從低效率利用的部門轉(zhuǎn)移到高效率的部門，從而使一個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)資源能最有效的配置在效率最高或效用最大的用途上，實(shí)現(xiàn)稀缺資源的合理配置和有效利用。（三）調(diào)節(jié)功能：指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。3、試述金融法的基本原則。答：（1）在穩(wěn)定幣值的前提下，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原則（2）保護(hù)債權(quán)人、投資者利益的原則（3）分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則（4）適度競(jìng)爭(zhēng)的原則（5）與國(guó)際接軌

4、的原則4、簡(jiǎn)述資本項(xiàng)目外匯管理的主要內(nèi)容。答：（一）資本項(xiàng)目外匯：外匯存放、對(duì)外投資(二)向外借款：1、借用國(guó)外貸款的，有國(guó)務(wù)院確定的政府部門、國(guó)務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理；2、外商投資企業(yè)借用國(guó)外貸款，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)備案；3、金融機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行外幣債券的，須經(jīng)國(guó)務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)。（三）對(duì)外擔(dān)保：境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供對(duì)外擔(dān)保的，只能由符合國(guó)家規(guī)定條件的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)辦理，并須經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。（四）清算所

5、得外匯業(yè)務(wù)五、案例分析某信托投資公司業(yè)務(wù)發(fā)展較快，為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力印象，決定增加注冊(cè)資本，由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣1億元，在取得資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估證明后就去工商行政管理機(jī)關(guān)要求變更注冊(cè)資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準(zhǔn)之后才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現(xiàn)在要簽訂一個(gè)重大的合同，對(duì)方要看我公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)力如何，請(qǐng)盡快將注冊(cè)資金變更登記辦好。工商

6、局同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后來發(fā)現(xiàn)建筑公司準(zhǔn)備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同，資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦理增加注冊(cè)資本登記。請(qǐng)問：1、寫字樓能否作為資產(chǎn)入股？答：寫字樓經(jīng)過合法資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估可以作為資產(chǎn)入股。2、工商局要求信托公司在辦理變更登記前應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)是否有法律依據(jù)？答：有，這是中國(guó)人民銀行法規(guī)