銀行合規(guī)工作管理辦法

1、1銀行合規(guī)工作管理辦法銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政

2、法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)合規(guī)管理還包括對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。第三條合

3、規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報(bào)告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。合規(guī)管理人員準(zhǔn)則提供指導(dǎo)八協(xié)助相關(guān)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)3和合規(guī)測(cè)試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設(shè)十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評(píng)

4、估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第五條總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)總行金融同業(yè)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸審查、個(gè)人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二定期報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報(bào)審四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)

5、務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容的編寫六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。除業(yè)務(wù)部門外審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)稽核、審計(jì)和參與調(diào)查違規(guī)事項(xiàng)與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對(duì)檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊(cè)和入行教育對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對(duì)外信息披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)