銀行合規(guī)工作管理辦法

1、1銀行合規(guī)工作管理辦法銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為建立有效的合規(guī)風險管理機制保障我行依法合規(guī)經營符合外部監(jiān)管機構監(jiān)管要求維護我行聲譽根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》等有關規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于商業(yè)銀行經營活動的法律、行政

2、法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務損失和聲譽損失的風險本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項糾正措施和適當的懲戒措施規(guī)避和控制合規(guī)風險的發(fā)生。同時合規(guī)管理還包括對員工進行合規(guī)教育在全行進行合規(guī)文化建設提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心風險管理活動。第三條合

3、規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務及業(yè)務全過程以及各部門、各分支機構和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨立于業(yè)務部門其合規(guī)報告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務單位干涉。合規(guī)管理人員準則提供指導八協(xié)助相關部門對員工進行合規(guī)培訓包括新員工的合規(guī)培訓3和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務和技能培訓等九配合相關部門進行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設十一與銀行外部的相關監(jiān)管機構進行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評

4、估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第五條總行業(yè)務部門合規(guī)崗位設臵及職責總行金融同業(yè)、計劃財務、會計結算、信貸審查、個人金融、資產管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務等業(yè)務管理部門設臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責包括但不限于一負責本部門業(yè)務線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務線合規(guī)風險二定期報告業(yè)務合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負責本部門需要進行合規(guī)審核的有關業(yè)務管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務、新流程的合規(guī)報審四關注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)

5、務線法律、規(guī)則和準則的最新變化并提交合規(guī)管理部門五負責本部門業(yè)務合規(guī)手冊內容的編寫六其他與本部門業(yè)務有關的合規(guī)工作。除業(yè)務部門外審計部負責對合規(guī)風險進行專項稽核、審計和參與調查違規(guī)事項與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點突出其內審與檢查職能并針對檢查結果提供合規(guī)建議人力資源部負責通過員工手冊和入行教育對員工進行合規(guī)培訓辦公室負責有關綜合業(yè)務和對外信息披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位設臵及職責支行設合規(guī)經理負責本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務