銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案

1、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案為有效預(yù)防、及時(shí)控制我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件，規(guī)范個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，預(yù)防或最大程度地減輕突發(fā)事件給理財(cái)產(chǎn)品投資者及其他客戶合法權(quán)益帶來(lái)的損害，保證我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)順利運(yùn)行，維護(hù)良好的金融秩序，現(xiàn)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《農(nóng)村商業(yè)銀行商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定，特制定本應(yīng)急預(yù)案。第一條第一條適用范圍適

2、用范圍本預(yù)案適用于處置與我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類誘發(fā)因素所導(dǎo)致的，可能影響我行經(jīng)營(yíng)秩序穩(wěn)定、影響我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)品牌形象或聲譽(yù)，甚至可能影響轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的突發(fā)性事件。包括但不限于：理財(cái)產(chǎn)品到期無(wú)法按期支付本金和收益；理財(cái)資金投資管理結(jié)果發(fā)生虧損或較大偏離預(yù)期收益；理財(cái)產(chǎn)品宣傳推介材料的誤導(dǎo)性宣傳；交易對(duì)手或投資標(biāo)的發(fā)生重大事件；第三方機(jī)構(gòu)（包括研究機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場(chǎng)波動(dòng)；理財(cái)客戶出現(xiàn)過(guò)激行為或客

3、戶群體性投訴；其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)并可能影響我行正常經(jīng)營(yíng)的突發(fā)性事件。第二條第二條理財(cái)突發(fā)事件的處置原則理財(cái)突發(fā)事件的處置原則一、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)防為主。提高防范突發(fā)事件意識(shí)和水平，加強(qiáng)日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時(shí)采取有效的預(yù)防與控制措施，同類理財(cái)產(chǎn)品是指投資的金融資產(chǎn)或交易對(duì)手相同或高度類似（下同）。二、重大的理財(cái)突發(fā)事件（II級(jí)）涉及我行發(fā)行或銷售的一個(gè)或多個(gè)同類理財(cái)產(chǎn)品，已經(jīng)或者即將出現(xiàn)連鎖反應(yīng)及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，有可能影響分支

4、行正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，進(jìn)而有可能影響總行甚至全行（或該分支行所轄地區(qū)）金融穩(wěn)定的個(gè)人理財(cái)突發(fā)事件。三、較大的理財(cái)突發(fā)事件（III級(jí)）涉及我行發(fā)行或銷售的一個(gè)或多個(gè)同類理財(cái)產(chǎn)品，有可能影響該網(wǎng)點(diǎn)正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，進(jìn)而有可能影響該分支行金融穩(wěn)定的個(gè)人理財(cái)突發(fā)事件。第四條第四條處理應(yīng)急預(yù)案的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置處理應(yīng)急預(yù)案的組織機(jī)構(gòu)設(shè)置總行成立以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，總行金融市場(chǎng)部、零售業(yè)務(wù)銀行部、公司業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)管理部、運(yùn)營(yíng)