河南保險(xiǎn)0809專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實(shí)施細(xì)則0806

1、河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實(shí)施細(xì)則河南保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實(shí)施細(xì)則第一條為切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險(xiǎn)中介市場風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號(hào))，結(jié)合河南實(shí)際，規(guī)定本實(shí)施細(xì)則。第二條分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀信息，綜合分析評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)評(píng)估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對(duì)性監(jiān)管措

2、施的辦法。第三條分類監(jiān)管對(duì)象是保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)等3個(gè)分類監(jiān)管評(píng)價(jià)類別。第四條本實(shí)施細(xì)則建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類20個(gè)指標(biāo)，評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)和綜合風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值和穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值分別為其項(xiàng)下各評(píng)估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險(xiǎn)分值為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分值與穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)分值之和。分值越大，代表風(fēng)險(xiǎn)越高。第五條原則上按照綜合風(fēng)險(xiǎn)分值從高至低，將保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢

3、查類機(jī)構(gòu)和一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的數(shù)量不少于轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5%、20%。第六條分類監(jiān)管類別評(píng)定的基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)來源有：(一)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按規(guī)定或要求上報(bào)的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息(二)保險(xiǎn)公司按規(guī)定或要求上報(bào)的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息(三)保險(xiǎn)監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和調(diào)研掌握的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(四)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司或行業(yè)協(xié)會(huì)反映，并經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門核實(shí)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(五)保險(xiǎn)從業(yè)人員、投保人、被保

4、險(xiǎn)人和其他單位、個(gè)人反映，并經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門核實(shí)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息(六)會(huì)計(jì)師事務(wù)所在年度審計(jì)報(bào)告和其他審計(jì)材料中反映的數(shù)據(jù)信息。第七條對(duì)涉嫌違法違規(guī)的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，根據(jù)實(shí)際及時(shí)采取現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。第八條對(duì)一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)，可采取以下措施：第十五條本實(shí)施細(xì)則由河南保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第十六條本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行。附件：保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評(píng)估指標(biāo)一、合規(guī)性指標(biāo)(一)業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)1.評(píng)價(jià)重點(diǎn)：考察保險(xiǎn)專業(yè)中介

5、機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況。2.評(píng)價(jià)內(nèi)容：(1)存在以下情形：欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料串通投保人、被保

6、險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金以保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動(dòng)挪用、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金泄露保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、投保人或者受益人的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私利用業(yè)務(wù)便利為其他單位和個(gè)人謀取非法利益。(2)在被監(jiān)管過程中存在欺騙、賄賂、隱瞞等行為(3)其他重大業(yè)務(wù)違規(guī)行為。3.計(jì)分方法：(1)涉嫌上述違規(guī)行為的，每次5分(2)因上述違規(guī)行為被下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話的，每次10分(3)因上述違規(guī)行為被行政罰款的，每次1520分